השקעה פאסיבית שיש סכום גדול בתחילה

[Nir ovadia]

שלום,
רצינו לדעת במידה, ויש לנו כרגע סכום כסף גדול להשקעה זמין (נגיד בקרן כספית)
אך מצד שני אנחנו מעוניינים בהשקעה פאסיבית, קרי לא לקנות קרן סל מחקה בבת אחת (שאנחנו מין הסתם לא יודעים לתזמן את השוק)
האם נכון יהיה כל חודש לקחת מהכספית סכום מסויים קבוע ולקנות כמות קבועה של קרן סל מחקה וככה בתוך כמה שנים להעביר את הסכום מהקרן הכספית לקרן מחקה סל?
או
לחכות לירידות בשוק על פי הבנתנו (ובנתיים הכסף ישאר בקרן כספית שקלית) ולהשקיע בבת אחת את הסכום בקרן סל מחקה, ואז להמשיך כל חודש להפקיד סכום קבוע (על פי המודל הפאסיבי שקונים גם שיקר וגם כשזול)?

תודה

 

[איניגו מונטויה]

יש על זה פוסט של הסולידית:
נכנסים לבורסה: בבת אחת או במנות קטנות?

 

[בת העמק]

ברוך הבא!
להשקיע סכום כסף גדול במנות או בבת אחת - שאלה שנלעסה הרבה בפורום.
מבחינה רציונלית עדיף להשקיע את הכל בבת אחת ברגע שהחלטתם, מבחינה פסיכולוגית זה קשה מאד ושלוות הנפש חשובה יותר מעוד כמה אחוזים לכאן או כאן.
אתמול או שלשום, הסולידית פירסמה פוסט כנה מאד בפייסבוק שלה לגבי זה. קיבלה סכום גבוה כירושה מאמה ז"ל ומרגישה קושי להכניסו בבת אחת מסיבות ריגשיות, בניגוד לעמדתה הרציונלית.

לחכות לירידות בשוק

זה ניסיון לתיזמון שוק מהסוג הגרוע. אין לכם (ולאחרים) שום ידיעה אם אי פעם מחיר היחידה יהיה נמוך בהרבה מהיום, ואם כן - מתי. יש אנשים שמחכים שנים ובינתיים השוק רץ קדימה, או כאלה שכאשר היתה מפולת רצינית בכלל לא העזו להיכנס (או מכרו בהפסד וברחו).
אם מעולם לא השקעתם, ואינכם מכירים את עצמכם במצבי מפולת - אפשר להחליט להיכנס עם סכום קטן בבת אחת למשך שנה ולראות איך אתם מרגישים בכלל לגבי תנודתיות. לא יקרה כלום אם הכסף הגדול ינוח עוד שנה בקרן כספית בזמן שתלמדו על עצמכם.

מצד שני אנחנו מעוניינים בהשקעה פאסיבית

יש יעד ולו"ז לכסף הזה?

 

[חתול לילה]

לחכות לירידות בשוק על פי הבנתנו (ובנתיים הכסף ישאר בקרן כספית שקלית) ולהשקיע בבת אחת את הסכום בקרן סל מחקה, ואז להמשיך כל חודש להפקיד סכום קבוע (על פי המודל הפאסיבי שקונים גם שיקר וגם כשזול)?

גוגל: הסולידית כניסה במיצוע

 

[Nir ovadia]

תודה רבה!
עוד שאלה קטנה, שאנחנו מסתכלים על דמי ניהול (באתר הקרנות סל של מאיה) של קרנות snp500
אנחנו רואים שבקרנות מחקות לרוב דמי הניהול הם 0% ויש רק דמי נאמנות
בקרנות לא מחקות , כן יש דמי ניהול :0.3,0.4,0.5,0.6 וכו'
מה הסיבה ? הרי הקרן המחקה אמורה להיות דומה לקרן של SNP500 , אז למה לי לבחור קרן שאינה מחקה ולשלם יותר דמי ניהול?

תודה

 

[חתול לילה]

אז למה לי לבחור קרן שאינה מחקה ולשלם יותר דמי ניהול?

אתה כנראה משווה קרן מחקה לקרן סל. קרן סל אפשר למכור ולקנות כל היום ומיד, קרן מחקה אפשר רק פעם ביום בסופו.
אז אתה משלם בשביל הגמישות הזו (לדעתי מיותר).

בלי קשר, אין דבר כזה דמי ניהול 0, כנראה עוקצים אותך בדמי ניהול משתנים. חפש על זה קצת בפורום.

 

[Nir ovadia]

הבנתי תודה. בדקתי , פשוט באקסל שהורדתי מהאתר של מאיה, הופיעה עמודה של דמי ניהול, אך לא הופיעה עמודה של דמי ניהול משתנים.
אם אפשר עוד שאלה
ומה ההבדל שאני רואה קרן מחקה SNP500(לדוגמא של חברת מור) אבל מכמה סוגים:

מחקה S&P 500 LVHD​

מחקה S&P 500 ממ​

מחקה S&P Financial​

מחקה S&P500​

הרי כולן מחקות SNP , אז אני פשוט צריך להבין שהן די דומות ועל פי פרמטרים בכל אחת (כמו דמי ניהול וושווי נכסים ) לבחור את המתאימה ?

 

[בת העמק]

הרי כולן מחקות SNP , אז אני פשוט צריך להבין שהן די דומות ועל פי פרמטרים בכל אחת (כמו דמי ניהול וושווי נכסים ) לבחור את המתאימה ?

הן לא אותו הדבר, תקרא עליהן.
באופן כללי, לכל בית השקעות יש רק קרן אחת שעוקבת אחרי מדד אס.פי 500 באופן הפשוט ביותר (בלי גידור מט"ח) ואתה יכול לבחור לקנות את הקרן הזאת מכל בית השקעות ישראלי (או זר שנסחר גם בבורסה הישראלית כמו בלאקרוק למשל). שאר הקרנות, הדומות לכאורה בשם, שמציע כל בית השקעות זה כבר סוגים ממוקדים יותר.
למשל,

מחקה S&P 500 LVHD

זאת קרן מנוהלת (יקרה יחסית לפאסיביות) שעוקבת אחרי החברות עם התנודתיות הנמוכה והדיבידנדים הגבוהים מתוך מדד אס.פי.500.
לא בחנתי את שאר השמות שציינת אבל אתה יכול לשאול את גוגל או איזה AI עליהן.