אג"ח

  1. A

    ושוב אג"ח ממשלתי...

    החזקתי בתיק הארי בראון עד שמכרתי את חלקו הארי על מנת לממן רכישת נכס. עכשיו שוב הצטבר ברשותי סכום כסף אשר אני מעוניין להשקיעו באופן דומה. כשקראתי בפורומים - הבנתי שתשואה על אג"ח היא "לא משהו" וספק אם החלק הזה יאזן את התיק במידה ושוק המניות או הזהב יתרסקו. כששאלתי את הבנקאי שלי, הוא אמר "אל...
  2. Y

    תהיות לגבי השקעה בסיכון נמוך

    שלום לכולם, ברשותי בערך 400,000 ש״ח שמהווים 40% בערך מההון הנקי שלי ששוכבים כבר שנתיים בבנק בפיקדון ריבית יומי. התשואה קרובה לאפס. אני תוהה מה עליי לעשות עם הכסף, ויש לי מס׳ תהיות: האם צורת החשיבה הבאה מדויקת: ״מאחר ואלה העתודות הבטוחות שלי, אני מחפש אפיק השקעה בסיכון נמוך ככל האפשר, שיניב...
  3. O

    קניית אג״ח ממשלתי באופן ישיר

    שלום לכולם, אנסה לכתוב את השאלות בצורה מתומצתת כמה שיותר. אתחיל ואומר שיש לי אזרחות אמריקאית. פתחתי תיק השקעות ב IBI לפני חצי שנה שמורכב מ70 אחוז מניות (VTI ו VXUS) ו30 אחוז קרן מחקה אג״ח אמריקאי (BND). הרעיון היה להתחיל פשוט ולראות איך מתקדם. נמנעתי מלקנות קרן ישראלית מחקה על אג״ח ישראלי כדי...
  4. אקה

    הרבה כסף וקצת ידע, מה לעשות?

    היי כולם! אני קורא חדש בבלוג של הסולידית. אשמח לעזרתכם! יש לי הון מסויים, יחסית גדול לקבוצת הגיל שלי אני מאמין (אני בן 21 ויש לי בערך 60 אלף). למעשה הוא סתם יושב בבנק. אין לי צורך בנזילות שלו כמעט בכלל. כשהתחלתי לקרוא נתקלתי בקושי: מצד אחד אני מאוד מעוניין להשקיע אותו, מצד שני, אני לא רוצה...
  5. נ

    אג"ח ממשלתיות- מה יהיו הביצועים בסביבות משתנות של השוק?

    שלום לכולם, אחרי שקראתי הרבה בסולידית ובמקומות אחרים על אג"ח ממשלתיות לסוגיהן (והתבלבלתי כהוגן) אני רוצה לדעת איזה ביצועים יעשו סוגים שונים של אג"ח ממשלתיות, בהינתן כל התרחישים האפשריים של אינפלציה, דפלציה, ריבית עולה, יורדת, מדד עולה, יורד וכו' אני אשאל את השאלה בצורה הכי פשטנית וטיפשית שאפשר...
  6. S

    קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)?

    היי, אני מנסה להבין כיצד מקבלים את הקופונים כאשר משקיעים בקרן מחקה של אג"ח. כאמור, השקעה באג"ח אמורה להבטיח למשקיע קבלת קופון (תשלום ריבית) תקופתית. לאחרונה, לאחר קריאה נרחבת בבלוג הסולידית, החלטתי להשקיע בקרן מחקה אג"ח ארץ ישראל בניהול של מגדל (מספר נייר: 5116181), שזו קרן שמערבת סוגים שונים...
  7. נ

    חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח

    שלום כולם, מעוניינת לקבל את חוות דעתכם על תיק ההשקעות שאני מתכננת: סה"כ 750K. טווח השקעה: 15-20 שנה. פלח מנייתי: 75%, פלח דל סיכון 25%. (בקירוב). 67% - חשבון השקעה בIB, מושקע ב- VT של וואנגארד. 8% - קרן השתלמות, מסלול "פסיבי מניות חו"ל" של אלדובי, פיזור כלל עולמי טוב (- עומדת להצטרף בקרוב)...
  8. E

    שאלה על מיסוי אג"ח קונצרני ארה"ב לאזרח ישראלי

    שאלה תיאורטית בלבד, אין לי כוונה לקנות אג"ח בכלל. נניח ואני אזרח ישראלי בלבד, ואני קונה אג"ח קונצרני אמריקאי שמחלק 2 קופונים בשנה (כמובן ב OTC). איך מתחלק המס ? (מבחינת קופונים אל מול ערך) מה גובה ניקוי במקור בארה"ב ? וכו' בקיצור איך זה עובד אם מישהו יודע. תודה רהב לעונים.
  9. G

    חישוב מח"מ של משכנתא

    היי מנסה לחשב מח"מ של מסלול של משכנתא לפי הנוסחה שמוסברת כאן: http://www.sponser.co.il/ForumFiles/1448%D7%9B%D7%99%D7%A6%D7%93%20%D7%9E%D7%97%D7%95%D7%A9%D7%91%20%D7%94%D7%9E%D7%97%D7%9E.doc כשאני בודק את הנוסחה עם תשלום אחד בכל שנה היא עובדת כצפוי, אבל כשאני מנסה להתאים אותה למשכנתא עם 12...
  10. N

    איך אתם מחליטים אם להפטר מניירות שלא בתוכנית ארוכת הטווח שלכם?

    שלום קהילה! יש לי שני ניירות ערך שכנראה היום לא הייתי קונה, אבי קנה אותם לפני כמה שנים כשניהל את התיק. 1. FEMB - נקנה ב בשער 43$ וכיום 35$ הדמי ניהול גבוהים 0.85 ואני לא יודע אם אי פעם הוא יעלה, אני מופסד עליו בערך 8000 ש"ח. תיאורטית אם הוא נשאר במחיר הנוכחי תוך כמה שנים הריבית תכסה את ההפסד...
  11. D

    דירוג אג"ח - דירוג ישראלי לעומת דירוג גלובלי

    שלום חברים, גיליתי שדירוג האג"ח המקובל בעולם הרבה יותר קפדני מהדירוג המקובל בארץ. לדוגמה בלינק הזה: https://www.maalot.co.il/Metodology/RatingScale ניתן לראות כי אג"ח ישראלי בדירוג AA שנחשב "דירוג השקעה" גבוה, הוא למעשה אג"ח זבל (BBB-) בסטנדרטים בינלאומיים. האם המסקנה המתבקשת היא לא להשקיע...
  12. D

    השקעה פאסיבית באג"ח

    שמתי את קרן ההשתלמות ואת קרן הפנסיה במסלולים עוקבי מדדי מניות חו"ל, ואילו את האג"ח בתיק שלי אני רוצה לרכוש עצמאית. יש לזה יתרונות מבחינת מיסוי ומבחינת אופק השקעה, כפי שקראתי ממש כאן בבלוג. כעת אני תוהה מה הדרך הכי חכמה להשקיע עצמאית באג"ח. הנה כמה אפשרויות ששקלתי: AGGU (אג"ח עולמי בדירוג...
  13. מ

    שאלה בנושא הקצאה לאג"ח

    היוש, אני יודע שאת הכל שאלו פה מלא פעמים אבל בכל זאת אני שואל... אני רוצה שבתיק ההשקעות שלי איקס אחוזים ילכו לטובת אגח. 1. זה באמת מאזן את התיק? כלומר כששוק המניות יורד האגח עולה? 2. ולהיפך, כשהמניות עולות , האגח יורד? 3. מה האגח שאתם קונים לטווח של בין 3-12 שנים? ולטווחים אחרים? משנה בכלל...
  14. O

    תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית

    שלום לכולם, יש לי אזרחות אמריקאית והשבוע פתחתי חשבון מסחר עצמאי ב IBI. חלק מזה היה תהליך גילוי מרצון עם רואת חשבון על ה 3 שנים האחרונות ומילוי טופס W9 - ובשעה טובה אפשר להתחיל להשקיע :) ההרכב המקורי שהחלטתי עליו בתיק היה 70-30 לטובת מניות. הרעיון הוא להתחיל פשוט ולראות איך הדברים עובדים: 35% -...
  15. 4

    חישובי מס ותשואה נטו אג"ח ממשלתי לא צמוד (ישיר ודרך קרנות) וכמה שאלות נוספות

    שלום, חיפשתי תשובה בנושא ולא הצלחתי למצוא את זה בדרך מסודרת. באג"ח ממשלתי להבנתי המיסוי הוא 15% נומינלי אך מתי הוא משולם שמחזיקים באג"ח בצורה ישירה? האם בכל "פעימת" ריבית או רק בפדיון? איך החישוב עובד? מה קורה במקרה של מכירה לפני הפדיון? בנוסף אני מסתכל באתר של לאומי על אג"ח ממשלתי ורואה כי יש...
  16. N

    השקעה בא"גח - בתקופה כזאת זה לא הימור?

    שלום, אתחיל בזה שאומר שאני חדש בתחום, קראתי את רוב הבלוג ואני נכנס לעולם ההשקעות, אני בעיצומו של השלמת תיק ההשקעות שלי והגעתי לשלב של קניית אג"ח (בחרתי לחלק את התיק 75%/25%) לפני שרכשתי איזה שהם אג"ח עברתי שוב על הפורום כדי להבין את הנושא יותר טוב וראיתי שהסיכון באג"ח הוא בעליית הריבית. נושא...
  17. ד

    היי אשמח לקצת כיוון בנושא אג"ח

    אשמח לעזרה רוצה לחזור לתיק סולידי מאד באג"ח מדינה ואג"ח קונצרני בסיכון נמוך מאד. בשלב ראשוני בסכום של 100 אלף ש"ח ואח"כ להגדיל בהתאם למצב... אג"ח מומלצים ? איך לנהל בבנק או בחברת השקעות ? האם קרנות שעוקבות אחרי אג"חים עדיפות על לקנות אג"ח בצורה ישירה? אשמח לשמוע כמה מחברים מנוסים תודה
  18. T

    שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח

    היי לכולם, אני מתחיל להשקיע ואני צעיר בגילי. ביצעתי כבר כמה רכישות וכרגע התיק שלי הוא 100% מניות. זו חשיפה גבוהה מדי והייתי רוצה לתבל עם קצת אג"ח. עולם האג"ח קצת מורכב לי, ואני אשמח למענה על כמה שאלות: דרך איזה אתר מומלץ לחפש? אהבתי את גלובס אבל אני מקבל שגיאה כשאני מנסה למיין את הרשימה. יש...
  19. מ

    אגרות חוב - יתרת הקרן (פדיון חלקי)

    הי, אני מתקשה להבין כמה דברים שאני מניח שהם בסיסיים בנושאי אג"ח . אדגיש שמדובר על אג"ח קונצרני 1. איך אני מבין מה היה ערך ההנפקה הראשוני של האג"ח ? לפי מה שהבנתי כל האג"חים בישראל מונפקות לפי שווי של 100 אגורות ? או שמה אני טועה, ואם כן אני איך אני יכול לדעת מה היא הקרן הראשונית שהנופקה? (מחיר...
  20. dunya_tatlisi

    נתח מזומן גדול יותר כתחליף לאג"ח ממשלתי זר - רעיון טוב?

    אני נמצא כרגע בעיצומו של תהליך בניית תיק ההשקעות שלי, ונתקלתי בבעיה שלא מצאתי לה מענה ראוי כאן- בגדול, התיק אמור להיות מורכב מחלק לא ממוסה (קופת גמל והשתלמות ב-IRA), ומחלק ממוסה אצל IB. יש לי סיבות טובות לדעתי לפתוח את התיק הממוסה ב-IB, והייתי מעדיף שלא לפתוח תיק שלישי בבית השקעות ישראלי בנוסף...
למעלה