אג"ח

אהלן אני מתלבט בחלוקת פלח האג"ח בתיק המסחר שלי: שאלות: מתי לבחור תל בונד? מתי תל גוב? האם שילוב (למשל 60% תל גוב + 40% תל בונד) הגיוני לאיזון? תל גוב: תשואה: ~9.1% (12 חודשים). קורלציה נמוכה למניות (0.1-0.3). סיכון נמוך. הערה: תל גוב שקלי 5+ (~12.09%) רגיש יותר לשינויי ריבית. תל בונד: תשואה...

היי אם הבנתי נכון, בניגוד לרוב קרנות האג"ח, בקרנות תשואה לפדיון מסוג "בולט" עיקר העניין הוא התשואה שלהם לפדיון (לא משנה התנודתיות) כי קרן כזאת לא כל הזמן מוכרת וקונה אלא קונה פעם אחת כמה אגח"ים עם אותו מח"מ ואז לא מוכרת אלא מחזיקה עד שנה מסוימת שהוא סוף המח"מ של האגח"ים שלהם שאז הקרן מתפרקת...

שלום וברכה לכל חברי הפורום. רציתי להתייעץ איתכם, יש לי כרגע סכום כסף מסוים שאני צריך אותו בעוד כ5 שנים. הנחות היסוד שלי הן: 1. אני לא רוצה שהכסף יאבד מערכו. 2. אני מעדיף שהסכום יגדל. 3. אני מוכן לקחת סיכון מסוים להפסיד עד כ10% מכסף בסבירות נמוכה. עד כמה שאני יודע הדרך המקובלת היא להשקיע בשילוב...

בפוסט זה אתייחס בעיקר לאג"ח צמוד. אג"ח שקלי הוא לא נכס ריאלי (לא צמוד לכלום) ומכיוון שהמטבע הישראלי כבר נמחק פעמיים בעבר, הוא לא נכס ראוי להשקעה מבחינתי. התחלתי להשקיע ברצינות בשנת 2015. זה היה אחרי 6 שנים רצופות של עליות, והייתה לי תחושה חזקה שהשוק הולך להתרסק. לכן שמתי חצי מהתיק במניות, וחצי...

אני מחפש חשיפה לאגח גלובלי. הופתעתי מאוד כמה קשה למצוא קרנות צוברות שלא מגודרות ליורו. היחידה שמצאתי היא agac של בלאקרוק. גרסה צוברת של aggg המוכר, שנסחרת בדולרים בהולנד. דמי ניהול של 0.1% זה נשמע לי כמו מה שאני מחפש אבל אני מופתע מאוד מהאיזוטריות של זה בעולם הקרנות. מה דעתכם עליה? האם...

היי אני מנסה להבין את נושא האג"ח מבחינת התזרים השוטף שהוא יכול לייצר. לא ברור לי איך מחשבים כמה כסף (באחוזים או בסכום) מקבלים בשנה מבחינת הקופונים. הנה דוגמה לאגרת חוב לצורך השאלה (ורק לצורך השאלה, לא ייעוץ או המלצה מכל סוג שהוא): שם: ממשלתי שקלי 0537 סוג אגרת: אג"ח מדינה לא צמוד ריבית קבועה...

שלום יש לי תיק השקעות שמורכב מ80% מניות מחקי מדדים עולמיים ו-20% קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי. ניתן לראות באתר פאנדר שהמח"מ הממוצע עומד על 6.9 שנים. למיטב ידיעתי, ביום (אם יבוא וכשיבוא) שממשלת ישראל תעלה את הריבית, האג"חים צפויים לרדת (וגם המניות צפויות לרדת, אבל זה כבר דיון אחר). כמה שהאג"ח עם...

החזקתי בתיק הארי בראון עד שמכרתי את חלקו הארי על מנת לממן רכישת נכס. עכשיו שוב הצטבר ברשותי סכום כסף אשר אני מעוניין להשקיעו באופן דומה. כשקראתי בפורומים - הבנתי שתשואה על אג"ח היא "לא משהו" וספק אם החלק הזה יאזן את התיק במידה ושוק המניות או הזהב יתרסקו. כששאלתי את הבנקאי שלי, הוא אמר "אל...

שלום לכולם, ברשותי בערך 400,000 ש״ח שמהווים 40% בערך מההון הנקי שלי ששוכבים כבר שנתיים בבנק בפיקדון ריבית יומי. התשואה קרובה לאפס. אני תוהה מה עליי לעשות עם הכסף, ויש לי מס׳ תהיות: האם צורת החשיבה הבאה מדויקת: ״מאחר ואלה העתודות הבטוחות שלי, אני מחפש אפיק השקעה בסיכון נמוך ככל האפשר, שיניב...

היי כולם! אני קורא חדש בבלוג של הסולידית. אשמח לעזרתכם! יש לי הון מסויים, יחסית גדול לקבוצת הגיל שלי אני מאמין (אני בן 21 ויש לי בערך 60 אלף). למעשה הוא סתם יושב בבנק. אין לי צורך בנזילות שלו כמעט בכלל. כשהתחלתי לקרוא נתקלתי בקושי: מצד אחד אני מאוד מעוניין להשקיע אותו, מצד שני, אני לא רוצה...

שלום לכולם, אחרי שקראתי הרבה בסולידית ובמקומות אחרים על אג"ח ממשלתיות לסוגיהן (והתבלבלתי כהוגן) אני רוצה לדעת איזה ביצועים יעשו סוגים שונים של אג"ח ממשלתיות, בהינתן כל התרחישים האפשריים של אינפלציה, דפלציה, ריבית עולה, יורדת, מדד עולה, יורד וכו' אני אשאל את השאלה בצורה הכי פשטנית וטיפשית שאפשר...

היי, אני מנסה להבין כיצד מקבלים את הקופונים כאשר משקיעים בקרן מחקה של אג"ח. כאמור, השקעה באג"ח אמורה להבטיח למשקיע קבלת קופון (תשלום ריבית) תקופתית. לאחרונה, לאחר קריאה נרחבת בבלוג הסולידית, החלטתי להשקיע בקרן מחקה אג"ח ארץ ישראל בניהול של מגדל (מספר נייר: 5116181), שזו קרן שמערבת סוגים שונים...

שלום כולם, מעוניינת לקבל את חוות דעתכם על תיק ההשקעות שאני מתכננת: סה"כ 750K. טווח השקעה: 15-20 שנה. פלח מנייתי: 75%, פלח דל סיכון 25%. (בקירוב). 67% - חשבון השקעה בIB, מושקע ב- VT של וואנגארד. 8% - קרן השתלמות, מסלול "פסיבי מניות חו"ל" של אלדובי, פיזור כלל עולמי טוב (- עומדת להצטרף בקרוב)...

שאלה תיאורטית בלבד, אין לי כוונה לקנות אג"ח בכלל. נניח ואני אזרח ישראלי בלבד, ואני קונה אג"ח קונצרני אמריקאי שמחלק 2 קופונים בשנה (כמובן ב OTC). איך מתחלק המס ? (מבחינת קופונים אל מול ערך) מה גובה ניקוי במקור בארה"ב ? וכו' בקיצור איך זה עובד אם מישהו יודע. תודה רהב לעונים.

היי מנסה לחשב מח"מ של מסלול של משכנתא לפי הנוסחה שמוסברת כאן: http://www.sponser.co.il/ForumFiles/1448%D7%9B%D7%99%D7%A6%D7%93%20%D7%9E%D7%97%D7%95%D7%A9%D7%91%20%D7%94%D7%9E%D7%97%D7%9E.doc כשאני בודק את הנוסחה עם תשלום אחד בכל שנה היא עובדת כצפוי, אבל כשאני מנסה להתאים אותה למשכנתא עם 12...

שלום קהילה! יש לי שני ניירות ערך שכנראה היום לא הייתי קונה, אבי קנה אותם לפני כמה שנים כשניהל את התיק. 1. FEMB - נקנה ב בשער 43$ וכיום 35$ הדמי ניהול גבוהים 0.85 ואני לא יודע אם אי פעם הוא יעלה, אני מופסד עליו בערך 8000 ש"ח. תיאורטית אם הוא נשאר במחיר הנוכחי תוך כמה שנים הריבית תכסה את ההפסד...

שלום חברים, גיליתי שדירוג האג"ח המקובל בעולם הרבה יותר קפדני מהדירוג המקובל בארץ. לדוגמה בלינק הזה: https://www.maalot.co.il/Metodology/RatingScale ניתן לראות כי אג"ח ישראלי בדירוג AA שנחשב "דירוג השקעה" גבוה, הוא למעשה אג"ח זבל (BBB-) בסטנדרטים בינלאומיים. האם המסקנה המתבקשת היא לא להשקיע...

שמתי את קרן ההשתלמות ואת קרן הפנסיה במסלולים עוקבי מדדי מניות חו"ל, ואילו את האג"ח בתיק שלי אני רוצה לרכוש עצמאית. יש לזה יתרונות מבחינת מיסוי ומבחינת אופק השקעה, כפי שקראתי ממש כאן בבלוג. כעת אני תוהה מה הדרך הכי חכמה להשקיע עצמאית באג"ח. הנה כמה אפשרויות ששקלתי: AGGU (אג"ח עולמי בדירוג...

היוש, אני יודע שאת הכל שאלו פה מלא פעמים אבל בכל זאת אני שואל... אני רוצה שבתיק ההשקעות שלי איקס אחוזים ילכו לטובת אגח. 1. זה באמת מאזן את התיק? כלומר כששוק המניות יורד האגח עולה? 2. ולהיפך, כשהמניות עולות , האגח יורד? 3. מה האגח שאתם קונים לטווח של בין 3-12 שנים? ולטווחים אחרים? משנה בכלל...

שלום, חיפשתי תשובה בנושא ולא הצלחתי למצוא את זה בדרך מסודרת. באג"ח ממשלתי להבנתי המיסוי הוא 15% נומינלי אך מתי הוא משולם שמחזיקים באג"ח בצורה ישירה? האם בכל "פעימת" ריבית או רק בפדיון? איך החישוב עובד? מה קורה במקרה של מכירה לפני הפדיון? בנוסף אני מסתכל באתר של לאומי על אג"ח ממשלתי ורואה כי יש...