• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

השקעה לתקופה של בין 5 ל 10 שנים

shtukelman

משתמש רשום
הצטרף ב
27/9/20
הודעות
19
דירוג
2
שלום, אני מעוניין להשקיע לתקופת זמן של בין חמש ל עשר שנים. לפי ההבנה שלי מדובר בתקופה יחסית קצרה / בינונית.
לפי דעתי המיתון עדיין לא משפיע על שוק ההון האמרקאי ועל הישראלי גם עדיין לא ראינו את כל ההשפעות. בהתחשב בזה שאני רוצה רמת סיכון נמוכה, במה הייתם ממליצים להשקיע? אג"ח ממשלתי למשל ל פי ההבנה שלי בתקופה של מיתון או הורדת דירוג האשראי של ישראל ם יכול להוות סיכון לא קטן.

שאלה נוספת, אם אנחנו בדרך לכמה שנים של מיתון ושוק דוי של מספר חודשים / שנים. האם יש מניות לפי ראייה היסטורית שגם עולות בתקופות כאלה?
 
אסור להמליץ אבל אפילו להגיד מה אני הייתי עושה במצבך אני לא יודע להגיד עם הפרטים שנתת.

למה אתה רוצה להשקיע לתקופה כל כך קצרה?
 
רוצה רמת סיכון נמוכה ומשפט אחרי רוצה להשקיע במניות ספציפיות ?
איך זה הולך ביחד ?
הכי סיכון שיש לדעתי, נוטה להימורים
 
אף אחד לא יוכל להבטיח לך תשואה וגם אף אחד לא ידע להגיד לך אם יהיה מיתון ב 10 שנים האלה...

אתה צריך לעשות ניהול סיכונים מול עצמך, להחליט כמה כסף אתה מוכן לסכן, להגדיר מדרגות יציאה בהפסד וכו'.
 
שיעור גבוה של אג"ח ממשלתי + מיצוע, יפחית את הסיכון.
 
שזה בדיוק מה שהוא צריך...
לא, זה אולי מה שהוא רוצה (וגם לא בטוח). הסיכון בשוק מניות לא הולך להיות נמוך יותר בשום שלב של חיי התיק שלו.

או שהצעת לו למצע לאורך כל חיי התיק (שזה רעיו ממש לא טוב)?
 
צורך נגזר ממטרה, במקרה שלנו המטרה היא השקעה בסיכון נמוך 5- 10 שנים.
הבטא של השוק לא משתנה, אבל שיעור החשיפה שלו לבטא בהחלט כן. אם הוא חשוף בשיעור 1 ומחר בבוקר השוק מתרסק, לא בטוח שהכסף יהיה שם בטווח ההשקעה.
 
צורך נגזר ממטרה, במקרה שלנו המטרה היא השקעה בסיכון נמוך 5- 10 שנים.
הבטא של השוק לא משתנה, אבל שיעור החשיפה שלו לבטא בהחלט כן. אם הוא חשוף בשיעור 1 ומחר בבוקר השוק מתרסק, לא בטוח שהכסף יהיה שם בטווח ההשקעה.
ואתה מציע לו להגביר את הסיכון ככל שמתקרב המועד בו יזדקק לכסף.
 
השאלה על המניו היתה יותר שאלה לידע כללי, אז לפי מה שאני מבין השקעה בעיקר באג"ח ממשלתי. האם קיימים סיכונים גם במוצר הזה במקרה של הורדת דירוג האשראי של ישראל? או אינפלצייה / דיפלצייה? והאם יש אג"ח שיכול להגן על הכסף מפני תרחישים אלו?
 
האם יש מניות לפי ראייה היסטורית שגם עולות בתקופות כאלה?
כמובן. תמיד יש מניות שעולות. אפילו בשיא משבר הקורונה, כשכל השוק התרסק, היו מניות שעלו (zoom למשל). הבעיה היא שלא קל למצוא דווקא את המניות האלה, והן תמיד יכולות להתחלף כך שצריך להיות תמיד עם היד על הדופק - השקעה פסיבית זה לא.
 
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).
 
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).
למה לא פיקדון בנקאי פשוט?
 
אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.
אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.
זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).

האם יש יתרון למשל בכסף מזומן על פני השקעה באג"ח כזה שצמוד למדד? הורדת דירוג אשראי לא משפיעה על אג"ח?
 
האם יש יתרון למשל בכסף מזומן על פני השקעה באג"ח כזה שצמוד למדד? הורדת דירוג אשראי לא משפיעה על אג"ח?
תסתכל על פיקדונות בבנקים הקטנים. יש פיקדונות עם תשואה גבוהה בהרבה משל אג״ח.

הסיכון כביכול גבוהה יותר אבל עדיין זניח לחלוטין.
 
לא היתה לפות״ש דרישה כזו.

מניות הבנקים עדיין במגמת ירידה, משמע מספיק אנשים חושבים שהסיכון קיים.
א. אין שום קשר. יתרה מכך, אני מבטיח לך שחלק מהכספים שיצאו ממניות הבנקים הלכו לפיקדונות באותם הבנקים.
ב. לא אמרתי שהסיכון לא קיים אלא שהוא זניח.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א השקעה של 300.000 שקל לתקופה של כ 3 חודשים שוק ההון 5
D התלבטות בין רכישת דירה 3 להשקעה לבין המשך השקעה בקרן כספית + קה"ל נדל"ן 1
ג השקעה במינוף - בדיקת שפיות שוק ההון 22
S אפיק השקעה ראשוני לצעירה עם משכורת נמוכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
G השקעה מחו״ל שוק ההון 5
אור כחול אלטרנטיבות השקעה לפיקדון בנקאי שוק ההון 7
צ השקעה במדד - הגיוני? שוק ההון 19
E 500 אש״ח אפשרויות השקעה? שוק ההון 20
ס השקעה ב-SCHG בעקבות הפוסט על השקעות לילד דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 9
O השקעה פאסיבית לאזרחים אמריקאים שוק ההון 5
K התלבטות לגבי מסלולי השקעה בקופת גמל בתיקון 190 שוק ההון 0
T משכנתא או השקעה נדל"ן 5
S השקעה בסיכון גבוה שוק ההון 55
S השקעה דרך אפליקציית בלינק שוק ההון 2
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5
I השקעה בקרנות מנוטרלות מט"ח שוק ההון 3
Z חשבון השקעה לאחר נישואין שוק ההון 0
T להגדיל משכנתה בשביל השקעה שוק ההון 2
A השקעה לטווח בינוני שוק ההון 3
ש השקעה במדדים, האם באמת הנכון זה להשקיע באותו מדד כל הזמן או לפתוח אפיקים חדשים? שוק ההון 15
Y השקעה של 350000 למשך שנתיים וחצי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
G השקעה בחברה עם רכיב אג"חי השקעות אלטרנטיביות 5
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
D חוות דעת על השקעה ל 10 שנים שוק ההון 2
S השקעה באג"ח ישראלי דרך ברוקר זר שוק ההון 1
S החלפת אסטרטגיית השקעה שוק ההון 5
AbuNafha מחשבון אקסל - השקעה בנדל"ן מול השקעה בשוק ההון שוק ההון 14
A איך להקל על יורשים בהוצאת כספים מחשבונות השקעה אמריקאיים של אזרח אמריקאי שנפטר שוק ההון 188
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
A השקעה באג"ח שוק ההון 3
O השקעה בבורסה תא שוק ההון 0
א השקעה סולידית בדולרים שוק ההון 2
א השקעה בדירה להשכרה נדל"ן 8
O השקעה דרך ברוקר זר מבחינה מס ירושה ונזילות הכסף שוק ההון 35
O השקעה 4-6 שנים שוק ההון 16
א עצה לגבי השקעה במניות שבבים שוק ההון 44
חושב בגדול השקעה במכסות לגידול עופות השקעות אלטרנטיביות 20
O השקעה דולרית לשנה לפני תשלום שקלי שוק ההון 6
G השקעה בבורסה הישראלית בימים אלה שוק ההון 6
H לגבי השקעה בSocial House בצפון אנגליה נדל"ן 0
עידו ג אפיק השקעה פטור ממס למובטל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
נ התייעצות - השקעה בצומת אונו במחיר פרסיל נדל"ן 35
I השקעה לטווח רחוק אינפלציה ומיסוי ריאלי שקל/דולר שוק ההון 20
U השקעה חוזרת של דיבידנדים שוק ההון 9
L השקעה ב-S&P 500 דרך פפר אינווסט שוק ההון 30
Bosco התלבטות קשה - השקעה עבור בן משפחה שוק ההון 32
deussex התלבטות האם השקעה דרך בית השקעות ישראלי ובלאק רוק עולמית - מאבדת בעצם את הדיבידנד ? שוק ההון 10
א השקעה ב S&P ממונף - לטווח הארוך - מבוסס מחקרים שוק ההון 22
P השקעה בקרנות שנסחרות בארץ בIB שוק ההון 17
M השקעה בסנופי דרך פפר. שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה