אהלן!
כמו רבים וטובים כאן אני כבר כמה חודשים קורא וחושב וכעת אני מתכנן לצלול להשקעה פאסיבית בבורסה בפלטפורמה עצמאית, דרך בית השקעות ישראלי.
ישנו הפוסט הזה שעושה השוואה בין החברות בתחום.
האמת היא שהוא עשה לי סדר על איזה פרמטרים פחות או יותר אני צריך להסתכל, אך עם זאת לצערי הוא עודכן פעם אחרונה ב2016.
מכירים משהו יותר מעודכן? אולי יש לכם המלצות אקטואליות שיעזרו לי להחליט?
לצורך העניין - אני מתכנן לשים 75% במס' קרנות מחקות מדד (בלאקרוק/ואנגארד), ועוד 25% באג"ח (עם חלוקה של 50:50 כמו שהסולידית ממליצה). כמו כן יש לי קופת גמל ותיקה עם פטור ממס על כל הסכום שבתוכה בפסגות (שגם אותה אני שוקל להעביר).
מלבד זאת, יש לי מספר שאלות בעניין סגירה/פשיטת רגל של קרנות נאמנות, שלא מצאתי עליהם מספיק מידע ברור באינטרנט:
* מה קורה כאשר קרן נסגרת? הכסף שהושקע חוזר אליי (כלומר מתרחש אירוע מס, ואני לא יכול לשנע את הכסף לקרן אחרת לפני כן)?
* האם יכול להיות מצב שקרן מחקה מדד קורסת עד למצב של אפס עגול/סכומים מאוד מינימליים? אני רוצה להגיד שככל שהיא רחבה יותר ככה הסיכוי הוא נמוך יותר אבל אני בכוונה שואל האם זאת בכלל אופציה אפשרית גם כמצב קיצון.
תודה מראש!
כמו רבים וטובים כאן אני כבר כמה חודשים קורא וחושב וכעת אני מתכנן לצלול להשקעה פאסיבית בבורסה בפלטפורמה עצמאית, דרך בית השקעות ישראלי.
ישנו הפוסט הזה שעושה השוואה בין החברות בתחום.
האמת היא שהוא עשה לי סדר על איזה פרמטרים פחות או יותר אני צריך להסתכל, אך עם זאת לצערי הוא עודכן פעם אחרונה ב2016.
מכירים משהו יותר מעודכן? אולי יש לכם המלצות אקטואליות שיעזרו לי להחליט?
לצורך העניין - אני מתכנן לשים 75% במס' קרנות מחקות מדד (בלאקרוק/ואנגארד), ועוד 25% באג"ח (עם חלוקה של 50:50 כמו שהסולידית ממליצה). כמו כן יש לי קופת גמל ותיקה עם פטור ממס על כל הסכום שבתוכה בפסגות (שגם אותה אני שוקל להעביר).
מלבד זאת, יש לי מספר שאלות בעניין סגירה/פשיטת רגל של קרנות נאמנות, שלא מצאתי עליהם מספיק מידע ברור באינטרנט:
* מה קורה כאשר קרן נסגרת? הכסף שהושקע חוזר אליי (כלומר מתרחש אירוע מס, ואני לא יכול לשנע את הכסף לקרן אחרת לפני כן)?
* האם יכול להיות מצב שקרן מחקה מדד קורסת עד למצב של אפס עגול/סכומים מאוד מינימליים? אני רוצה להגיד שככל שהיא רחבה יותר ככה הסיכוי הוא נמוך יותר אבל אני בכוונה שואל האם זאת בכלל אופציה אפשרית גם כמצב קיצון.
תודה מראש!
