שלום. הייתי מעוניין להכניס רכיב סולידי ובטוח יחסית לתיק שלי. המטרה היא רכיב שלא חייב להיות בזמינות מיידית כמו מזומן אבל כן בנזילות יחסית גבוהה, וישמור על יציבות יחסית גם במקרה של נפילות בשוק המניות או במקרה של אינפלציה. בתמורה אני כמובן מוכן להתפשר על התשואה הריאלית.
הדבר הכי קרוב לכך שמצאתי הוא אגח ממשלתי צמוד מדד. במאמר מוסגר אגיד שקראתי את דעתה של הסולידית על אגח צמוד ולמרות זאת זו האופציה המועדפת עלי כרגע.
הבעיות העיקריות הן:,
א. עד כמה האגח הצמוד מדד באמת מהווה מאזן טוב למקרה של נפילה בשוק המניות? עד כמה שראיתי במשבר במרץ שניהם נפלו ביחד בערך באותה המידה.
ב. בגלל רמת הריבית הנמוכה במשק הריביות על האגח הצמוד בארץ כמעט כולן שליליות אלא אם נרחיק עשורים קדימה. אשמח אם מישהו יוכל להרחיב קצת לגבי אופציה של קניית אג"ח צמוד של ארה"ב, שם הוא עדיין עם ריבית חיובית, או של תעודת סל בסגנון iShare TIPS Bond.
בנוסף אם יש למישהו חלופות אחרות שלדעתו יתאימו לקריטריונים של רכיב לא תזזיתי שיגן מפני אינפלציה ויוכל להיות נזיל במידה ואצטרך למשוך אותו ב5 שנים הקרובות (אולי איזשהו פיקדון צמוד מדד לטווח קצר?) אשמח לשמוע. תודה.
הדבר הכי קרוב לכך שמצאתי הוא אגח ממשלתי צמוד מדד. במאמר מוסגר אגיד שקראתי את דעתה של הסולידית על אגח צמוד ולמרות זאת זו האופציה המועדפת עלי כרגע.
הבעיות העיקריות הן:,
א. עד כמה האגח הצמוד מדד באמת מהווה מאזן טוב למקרה של נפילה בשוק המניות? עד כמה שראיתי במשבר במרץ שניהם נפלו ביחד בערך באותה המידה.
ב. בגלל רמת הריבית הנמוכה במשק הריביות על האגח הצמוד בארץ כמעט כולן שליליות אלא אם נרחיק עשורים קדימה. אשמח אם מישהו יוכל להרחיב קצת לגבי אופציה של קניית אג"ח צמוד של ארה"ב, שם הוא עדיין עם ריבית חיובית, או של תעודת סל בסגנון iShare TIPS Bond.
בנוסף אם יש למישהו חלופות אחרות שלדעתו יתאימו לקריטריונים של רכיב לא תזזיתי שיגן מפני אינפלציה ויוכל להיות נזיל במידה ואצטרך למשוך אותו ב5 שנים הקרובות (אולי איזשהו פיקדון צמוד מדד לטווח קצר?) אשמח לשמוע. תודה.
