• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אג"ח דולרי ממשלתי צמוד-מדד קצר-מח"מ

שוקי555

משתמש רגיל
הצטרף ב
11/3/18
הודעות
64
דירוג
51
נכון להיום הפלח הסולידי בתיק שלי מורכב רק ממזומן או "תחליף מזומן", בשני מטבעות:
* שקל (שם אני מחזיק רק מזומן כרגע)
* דולר ארה"ב (שם אני מחזיק גם מזומן וגם קרנות אג"ח עם מח"מ אולטרה-קצר, כמו SHV לדוגמה)

אני מחפש דרך להצמיד חלק מהפלח הזה למדד המחירים (בישראל / בארה"ב לפי ההקשר), תוך כדי שמירה על התכונות ה"מזומניות" (?) שלו - כלומר מעוניין לצמצם את החשיפה לאינפלציה אבל לשמור על נזילות ובלי ליצור חשיפה לסיכון ריבית, סיכון אשראי (שאינו של ממשלת ישראל / ארה"ב), קורלציה למניות וכד'. אני מבין שבחלק מהמקרים ייתכן שאאלץ "לשלם" בתשואה שלילית כלשהי עבור התענוג הזה.

* עבור החלק השקלי - זה נושא שנידון רבות בפורום והוצעו כמה מכשירים אפשריים (עם יתרונות וחסרונות של כל אחד)

* עבור החלק הדולרי - לא ממש מצאתי דרך לעשות את זה. ניסיתי למצוא פתרון שמנצל אג"ח ממשלתי אמריקאי צמוד (TIPS):
** קניה ישירה של אג"ח כזה (בהנפקה) - נראה שלא אפשרי למי שאינו אזרח ואינו תושב
** קניה של ETF שמשקיע באג"חים כאלו - לא מצאתי ETF כזה עם מח"מ נמוך מספיק. עברתי על רשימת הקרנות כאן, והכי נמוך שמצאתי היה VTIP עם מח"מ של 2.7 שנה, מה שעדיין משאיר חשיפה לא זניחה לסיכון ריבית. לצורך ההשוואה, בעולם שאינו צמוד-מדד יש את SHV עם מח"מ של 0.4 שנים.
** קניה של אג"ח כזה בשוק המשני ואחזקה שלו עד לפדיון - לא הצלחתי למצוא דרך לעשות זאת. ניסיתי לדוגמה לחפש את US912828TE09 (פדיון ביולי 2022) ב- IB, ואני מצליח למצוא את הנייר אבל לפחות ב- UI לא נראה שבפועל מתקיים בו מסחר. אני מפספס משהו?

יש עוד מכשיר רלבנטי לחלק הדולרי שלא בדקתי?
 
תודה. ב- TWS אכן ניתן לראות ציטוטים, כנראה שזה באג ב- Web.

בנושא אחר, לא מצאתי תיעוד ספציפי על מיסוי של אג"ח זרה. אני מניח שזה כמו מניות זרות? (25% על הריבית/קופונים ומס רווח הון במכירה / פדיון, עם חישוב כמו של מניות שנקובות במט"ח?)
 
בנושא אחר, לא מצאתי תיעוד ספציפי על מיסוי של אג"ח זרה. אני מניח שזה כמו מניות זרות? (25% על הריבית/קופונים ומס רווח הון במכירה / פדיון, עם חישוב כמו של מניות שנקובות במט"ח?)
כן אבל אין ניכוי מס במקור וחבות המס היא לישראל.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
the-hexx שאלות על אחזקת אג"חים ואירועי מס בחשבון דולרי במיטב דש שוק ההון 12
Y אג"ח דולרי מגובה בפקדונות בנקים - מה דעתכם? שוק ההון 7
A אג"ח לרגע שוק ההון 12
G השקעה בחברה עם רכיב אג"חי השקעות אלטרנטיביות 5
S הבדל בין קרן מחקה תל בונד לקרן אג"ח שוק ההון 4
D אג"ח ממשלתי שקלי לא הגיב לשיניי בריבית שוק ההון 11
י יעוץ בנושא קניית מדדי אג"ח - מתחיל שוק ההון 1
B הבדל בסיכון בין אג"ח קונצרני לקרן כספית שוק ההון 22
E צפי תשואות אג''ח לא צמוד נדל"ן 1
א האם יש קרן אג"ח קונצרני במח"מ קצר ודירוג גבוהה ? שוק ההון 2
O קופת גמל IRA - אג״חים פוסטים מאיכות נמוכה 2
צ אג"ח למשקיע חסר הזמן שוק ההון 1
Henchman34 מתלבט בין אג"ח לאג"ח צמוד מדד כחלק מ-ETF קצר טווח שוק ההון 10
L הבנה של אג"ח שוק ההון 38
א אג"חים תמיד מפתיעים אותי, למה תשואת האג"ח הישראלי התרסקה ? שוק ההון 34
S אג״ח (לא מקמ) כתחליף לקרן כספית? שוק ההון 10
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
S השקעה אופטימילית לטווח קצר בקרנות סל אג"חיות שוק ההון 7
S קרן אירית צוברת שנסחרת בלונדון ועוקבת אחרי אג״ח? פוסטים מאיכות נמוכה 5
341Omer רכישת אג״ח דרך מערכת המסחר Viewtrade שוק ההון 6
R סחירות נמוכה בקרנות אג"ח איריות צוברות שוק ההון 27
O רכישת אג"ח ארה"ב במינוף דרך Interactive Brokers שוק ההון 7
H אג"ח ממשלתי אמריקאי - בכל זאת מאבד ערך לאינפלציה? שוק ההון 0
א מיסויי אג"ח שוק ההון 0
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
צ אג"ח- למה כמה ואיך? שוק ההון 12
D פיקדון או אג"ח - הצמדה למדד המחירים לצרכן שוק ההון 2
A מס על אג"ח שוק ההון 2
A נניח שיש לי אג"ח האם עלי לשלם מיסים רק על הקופונים או גם מיסים 6
CoinCollector אג״ח ארוך - אסטרטגיה להשקעה שוק ההון 9
ד איזה אג"ח לקנות? שוק ההון 3
B מיסוי דיבידנדים מ-ETF אג"ח (או: איזה באלגן) מיסים 9
ע עדיין אג"ח להורדת סיכון רצף תשואות? שוק ההון 12
י תיק השקעות מניות + אג"ח שוק ההון 16
ס תשואת לפידיון של מק"מ לעומת אג"ח ממשלתית שוק ההון 1
ס אג"ח ארה"ב או אג"ח ארץ שוק ההון 2
ס קרן מחקה אג"ח ארה"ב-מנוטרלת מטח שוק ההון 0
Plato אג"ח ארה"ב - סיכון מטבע שוק ההון 11
ב שאלות על אג"חים שוק ההון 22
ש הורדת תשואה היסטורית של אג"ח ממשלתי ישראלי שוק ההון 1
A מה עדיף היום: קנית אג"ח ממשלתי או אג"ח חברות בדרוג גבוה? שוק ההון 9
M אג״ח לעומת קרן כספית/מק״מ שוק ההון 3
O החזקה של מדד אג"ח עם מועד פירעון 2-5 שנים כעת שוק ההון 31
B החזקת אג"ח בתיק פסיבי שוק ההון 3
Y תעודת סל אג״חית מומלצת שוק ההון 6
J איתור וקנית אג"ח ממשלת ארה"ב שוק ההון 0
וינסנט התייעצות לגבי 2 קרנות נאמנות אג"חיות שוק ההון 9
CoinCollector השקעה קצרת טווח - פק״מ \ מק״מ \ אג״ח ממשלתי לא צמוד. שוק ההון 10
A שאלה לגבי אג"ח צמוד מדד שוק ההון 64
הטירונית אג"ח ממשלתי 5116181 MTF מחקה תל גוב-כללי - השפעת הארועים הפוליטיים על הקרן שוק ההון 22

נושאים דומים

Back
למעלה