• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אג"ח דולרי ממשלתי צמוד-מדד קצר-מח"מ

שוקי555

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/3/18
הודעות
60
דירוג
45
נכון להיום הפלח הסולידי בתיק שלי מורכב רק ממזומן או "תחליף מזומן", בשני מטבעות:
* שקל (שם אני מחזיק רק מזומן כרגע)
* דולר ארה"ב (שם אני מחזיק גם מזומן וגם קרנות אג"ח עם מח"מ אולטרה-קצר, כמו SHV לדוגמה)

אני מחפש דרך להצמיד חלק מהפלח הזה למדד המחירים (בישראל / בארה"ב לפי ההקשר), תוך כדי שמירה על התכונות ה"מזומניות" (?) שלו - כלומר מעוניין לצמצם את החשיפה לאינפלציה אבל לשמור על נזילות ובלי ליצור חשיפה לסיכון ריבית, סיכון אשראי (שאינו של ממשלת ישראל / ארה"ב), קורלציה למניות וכד'. אני מבין שבחלק מהמקרים ייתכן שאאלץ "לשלם" בתשואה שלילית כלשהי עבור התענוג הזה.

* עבור החלק השקלי - זה נושא שנידון רבות בפורום והוצעו כמה מכשירים אפשריים (עם יתרונות וחסרונות של כל אחד)

* עבור החלק הדולרי - לא ממש מצאתי דרך לעשות את זה. ניסיתי למצוא פתרון שמנצל אג"ח ממשלתי אמריקאי צמוד (TIPS):
** קניה ישירה של אג"ח כזה (בהנפקה) - נראה שלא אפשרי למי שאינו אזרח ואינו תושב
** קניה של ETF שמשקיע באג"חים כאלו - לא מצאתי ETF כזה עם מח"מ נמוך מספיק. עברתי על רשימת הקרנות כאן, והכי נמוך שמצאתי היה VTIP עם מח"מ של 2.7 שנה, מה שעדיין משאיר חשיפה לא זניחה לסיכון ריבית. לצורך ההשוואה, בעולם שאינו צמוד-מדד יש את SHV עם מח"מ של 0.4 שנים.
** קניה של אג"ח כזה בשוק המשני ואחזקה שלו עד לפדיון - לא הצלחתי למצוא דרך לעשות זאת. ניסיתי לדוגמה לחפש את US912828TE09 (פדיון ביולי 2022) ב- IB, ואני מצליח למצוא את הנייר אבל לפחות ב- UI לא נראה שבפועל מתקיים בו מסחר. אני מפספס משהו?

יש עוד מכשיר רלבנטי לחלק הדולרי שלא בדקתי?
 

שוקי555

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/3/18
הודעות
60
דירוג
45
תודה. ב- TWS אכן ניתן לראות ציטוטים, כנראה שזה באג ב- Web.

בנושא אחר, לא מצאתי תיעוד ספציפי על מיסוי של אג"ח זרה. אני מניח שזה כמו מניות זרות? (25% על הריבית/קופונים ומס רווח הון במכירה / פדיון, עם חישוב כמו של מניות שנקובות במט"ח?)
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,440
דירוג
22,424
בנושא אחר, לא מצאתי תיעוד ספציפי על מיסוי של אג"ח זרה. אני מניח שזה כמו מניות זרות? (25% על הריבית/קופונים ומס רווח הון במכירה / פדיון, עם חישוב כמו של מניות שנקובות במט"ח?)
כן אבל אין ניכוי מס במקור וחבות המס היא לישראל.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y אג"ח דולרי מגובה בפקדונות בנקים - מה דעתכם? שוק ההון 7
S כדאיות סגירת הלוואה כנגד נכס מניב לעומת אחזקה של אג"ח\מזומן נדל"ן 17
M אג"ח בסביבת ריבית אפס שוק ההון 18
I ביטול אג"ח מיועדות פנסיה 226 מיליארד שקל שייכנסו לשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
S קרן אג"ח רחבה שוק ההון 3
B נתונים על מדד אג"ח עולמי לא מגודר פוסטים מאיכות נמוכה 0
tomer111 איך למצוא מחיר אג״ח בארץ דרך googlefinance google spreadsheet שוק ההון 1
A ביטול אג״ח מיועדות…אולי הפעם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 36
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
ע איך לספור אג"ח קונצרני באלוקציית מניות/אג"ח שוק ההון 6
W למה אג״ח מדינה ארוך טווח נופל בשנה האחרונה ושנה נוכחית? שוק ההון 3
bobby אג"ח קצר - למה הריבית לא אפסית? שוק ההון 1
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 13
Y אג"ח קונצרניות ישראליות קצרות שוק ההון 9
Y מתאם בין אינפלציה לשער חליפין ובין אג"ח ישראלי למניות חו"ל? מדוע אג"ח ממשלתי צמוד מדד? שוק ההון 9
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
ק טירונית שוק ההון מחפש סימולים (או - כשאת אומרת אג"ח, למה את מתכוונת) שוק ההון 10
S אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
G מחיר הנפקה של אג"ח שוק ההון 3
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
A ושוב אג"ח ממשלתי... שוק ההון 18
D אג"ח מיועדות בקרן פנסיה לבני 50 ומטה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yos אג"ח חברתי שוק ההון 4
M777 אג"ח ממשלתי לא צמוד - מה היתרון באחזקתו ובאיזה הרכב מומלץ למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 52
O קניית אג״ח ממשלתי באופן ישיר שוק ההון 22
A אג"ח סולידי לתקופה של שנה שוק ההון 11
guesto הלוואה כנגד פנסיית אג"ח שוק ההון 3
T מציאת מידע על אג״ח של חברות בחו״ל שוק ההון 1
Yos קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק? שוק ההון 7
S אג"ח לתיק ההשקעות שוק ההון 8
Midnight תיק מוטה אג״ח ארוך טווח - מה אני מפספס שוק ההון 8
T מדד אג"ח ממשלתי כללי בריבית אפסית - הכלי הנכון למטרה או חוסר אחריות? שוק ההון 9
מ למה אג״ח לי עכשיו? שוק ההון 3
N אג"ח צמוד וריבית שלילית שוק ההון 9
G הקצאת נכסים: בן 30. האם שווה לשים אג"חים בקופ"ג להשקעה? שוק ההון 6
4 אג"חים צמודי מדד (מדינת ישראל) / גליל - נתונים היסטורים שוק ההון 5
מומו הברווז סיוע בהבנת דף אג"ח ורכישה ישירה של אגח בנקים שוק ההון 6
מומו הברווז קרנות אג"ח מדינה - פערים שוק ההון 4
F תכנון תזרים פרעונות בקרנות מחקות אג״ח שוק ההון 1
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
S שאלה על אג"ח ממשלתי ועל מניות שוק ההון 4
W קרן מחקה אג"ח חו"ל שוק ההון 2
נ אג"ח ממשלתיות- מה יהיו הביצועים בסביבות משתנות של השוק? שוק ההון 32
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
S קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)? שוק ההון 3
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D מה המח"מ והתשואה לפדיון של אג"ח ממשלתי שקלי? שוק ההון 6
D מי קונה אג"ח בתשואה לפדיון שלילית, והאם להגדיל נתח המזומן בתיק? שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה