• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישובי מס ותשואה נטו אג"ח ממשלתי לא צמוד (ישיר ודרך קרנות) וכמה שאלות נוספות

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
שלום, חיפשתי תשובה בנושא ולא הצלחתי למצוא את זה בדרך מסודרת.
באג"ח ממשלתי להבנתי המיסוי הוא 15% נומינלי אך מתי הוא משולם שמחזיקים באג"ח בצורה ישירה? האם בכל "פעימת" ריבית או רק בפדיון? איך החישוב עובד? מה קורה במקרה של מכירה לפני הפדיון?

בנוסף אני מסתכל באתר של לאומי על אג"ח ממשלתי ורואה כי יש כמה עמודות:
  1. מח"מ
  2. תשואה ברוטו (קרוב מאד למה שיוצא לי שמחשבים XIRR אז אני מניח שזו הפונקציה שמשתמשים שם)
  3. תשואה נטו מקוזז
מה היא עמודת התשואה נטו מקוזז? אני מנחש שמדובר על XIRR בניקוי מס? איך החישוב מתבצע והאם יש דרך לעשות אותו בgoogle sheets או excel? בנוסף איך יכול להיות שאנשים רוכשים אג"חים כאלו עם "תשואה נטו מקוזז" שלילית? (ואיך זה יכול להיות אם המיסוי צריך להיות רק על הרווח והתשואה ברוטו היא חיובית? בעקבות הריבית דריבית?)

שאלה נוספת: בהחזקת קרן המחזיקה אג"ח ממשלתי, איך מתבצע חישוב המס?אני הכרתי ש25%? גם אם כל אחזקות הקרן הינן אג"חים שאינם צמודים? (זה קצת סותר את התגובה שמצאתי פה)

רוב האג"חים שם, עם תשואה ברוטו נמוכה יותר מאשר האינפלציה, משמע כאשר יש אינפלציה אפילו של 1% (ולהבנתי בנק ישראל מנסה לנווט את האינפלציה ל1-3% שנתי - אם אני טועה אשמח לתיקון) האג"ח מפסיד ריאלית. ברור לי שהאג"ח עוזר להגן מפני דיפלציה, אבל עם תשואות ברוטו של 0.04%-0.86% ברוטו (בעל התשואה הגבוהה עם מח"מ של 9.47 שנים) אצל רוב האגחים פרט לרחוקים במיוחד, זה לא רחוק מלהחזיק את הכסף בעו"ש - מה היא הסיבה בכלל לרכוש אותם לעומת השארת הכסף בעו"ש?

תודה רבה על עזרתכם :)


לא יועץ, לא מיעץ ולא איש מקצוע, לא ממליץ על שום דבר וכל הכתוב עלול להכיל טעויות.
 

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
פה הסתכלתי באתר בנק לאומי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
OrZ בלבול בנושא חישובי מס בניירות זרים במערכת ספארק\אורדרנט שוק ההון 0
Y חישובי מיסוי אגח מיסים 0
O חישובי חשיפה של קרנות השתלמות\קופות גמל שוק ההון 0
אנא-אל חישובי אגח - פיינלי שוק ההון 29
מתכנת עתירה לבג"ץ בנושא חישובי ריבית בהלוואות על ידי הבנקים צרכנות פיננסית 2
מ סטטוס הגשת דוח מס הכנסה מיסים 1
T האם כאזרח אני זכאי לסיוע של רואה חשבון ממשלתי בענייני מס? מיסים 6
א מחפש יועץ מס/רואה חשבון מיסים 0
G ממה נלקח % מס מקרנות מחקות? שוק ההון 15
S הצהרת הון לאחר מעבר לברוקר זר/החזר מס מיסים 9
Homer ביטול מס רווחי הון אוף טופיק 41
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה דיון ו(אולי)רעיון לפוסט בבלוג: האם נכון שבעוד מס' עשורים יהיו בישראל לא מעט מיליונרים? אוף טופיק 24
P מתי צריך להגיש מס רווח הון? מיסים 21
G ניכוי מס במקור דיבידנדים IBKR שוק ההון 1
RumpSteak החזר מס (עקב ביטוח חיים פרטי) לזוג נשוי - הגשה ביחד או בנפרד? מיסים 1
Liron2035 מס על דיבידנד אירי לאזרח ישרלי דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 7
א החזר מס מיסים 19
D מס שנוכה במקור אצל מדינה שלישית מיסים 8
eeyore בסיס מס שבח לדירה ישנה נדל"ן 21
R האם ייתכן שבמשיכה בפרישה מוקדמת יהיה עדיף לשלם מס שולי? מיסים 15
T שאלה קטנה על מס רווח ריאלי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
L האם זה אירוע מס? מיסים 10
נ קבלתי החזר מס בסוף החודש אחרי מכירה בהפסד מיסים 5
C משיכת כספי פיצויים פטורים משפיע על פטור מס עתידי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
unrealx טעות בחישוב מס בתלושי שכר אחרונים - איך מתקנים? מיסים 5
O מספר חשבון בנק במס הכנסה להחזר מס מיסים 0
מתכנת רשות המסים תעביר באופן יזום החזרי מס לכ-1,900 הורים לילדים עם מוגבלות שלא מימשו את זכאותם להקלה במס של 2 נקודות זיכוי מיסים 18
S הפרדת כספים עם חבות מס שונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
Y מה דעתכם על התכנון מס הבא? [כספי פיצויים] מיסים 15
ע אחוז מס רווחי הון בפרישה מוקדמת - איפה אני טועה מיסים 0
ברק א. מס בשיעור של 41% על רווח לא ממומש בקרנות איריות שוק ההון 14
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? נדל"ן 0
Z האם יש מס רכישה על אירוע גביית דירה משועבדת בגין מלווה שלא נפרע? פוסטים מאיכות נמוכה 0
klayhamn כמה מס משלמים על דבר כזה? פוסטים מאיכות נמוכה 2
E דמי אחזקת רכב או החלפת ההטבה בשכר ברוטו גבוה יותר בגובה דמי החזקת הרכב, מה עדיף מבחינת מס? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
A מס על השכרת דירה אם זו הדירה היחידה בבעלות נדל"ן 2
S 25 אחוז מס על רווחיי הון מיסים 9
ב שאלה לגבי סעיפי "הרווח הריאלי" בטופס 1399 - עסקת מס שבח. מיסים 0
M האם כדאי לי להגיש דוח מס ,לפי ה867 שקיבלתי ? מיסים 2
O שאלה לגבי מס על ריבית בארה"ב. מיסים 21
T החזר מס - האם הרשות יכולה לטעות? מיסים 9
T מס ירושה הבהרה שוק ההון 1
S גלגול מגן מס משנה לשנה מיסים 3
S מגן מס מיסים 5
נ החזרי מס על עבודה ב2021 מיסים 1
yossik 100% מס על דיבידנד מיסים 2
ס טופס 867 מס שלילי ששולם בחו"ל? מיסים 2
G תיק מס’ 9: השקעות עבור ילד בכיתה ב’ שוק ההון 7
E שאלה היפותטית לגבי חבות מס הכנסה + בט"ל למי שעובד חלק מהשנה מיסים 5

נושאים דומים

למעלה