• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישובי מס ותשואה נטו אג"ח ממשלתי לא צמוד (ישיר ודרך קרנות) וכמה שאלות נוספות

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
שלום, חיפשתי תשובה בנושא ולא הצלחתי למצוא את זה בדרך מסודרת.
באג"ח ממשלתי להבנתי המיסוי הוא 15% נומינלי אך מתי הוא משולם שמחזיקים באג"ח בצורה ישירה? האם בכל "פעימת" ריבית או רק בפדיון? איך החישוב עובד? מה קורה במקרה של מכירה לפני הפדיון?

בנוסף אני מסתכל באתר של לאומי על אג"ח ממשלתי ורואה כי יש כמה עמודות:
  1. מח"מ
  2. תשואה ברוטו (קרוב מאד למה שיוצא לי שמחשבים XIRR אז אני מניח שזו הפונקציה שמשתמשים שם)
  3. תשואה נטו מקוזז
מה היא עמודת התשואה נטו מקוזז? אני מנחש שמדובר על XIRR בניקוי מס? איך החישוב מתבצע והאם יש דרך לעשות אותו בgoogle sheets או excel? בנוסף איך יכול להיות שאנשים רוכשים אג"חים כאלו עם "תשואה נטו מקוזז" שלילית? (ואיך זה יכול להיות אם המיסוי צריך להיות רק על הרווח והתשואה ברוטו היא חיובית? בעקבות הריבית דריבית?)

שאלה נוספת: בהחזקת קרן המחזיקה אג"ח ממשלתי, איך מתבצע חישוב המס?אני הכרתי ש25%? גם אם כל אחזקות הקרן הינן אג"חים שאינם צמודים? (זה קצת סותר את התגובה שמצאתי פה)

רוב האג"חים שם, עם תשואה ברוטו נמוכה יותר מאשר האינפלציה, משמע כאשר יש אינפלציה אפילו של 1% (ולהבנתי בנק ישראל מנסה לנווט את האינפלציה ל1-3% שנתי - אם אני טועה אשמח לתיקון) האג"ח מפסיד ריאלית. ברור לי שהאג"ח עוזר להגן מפני דיפלציה, אבל עם תשואות ברוטו של 0.04%-0.86% ברוטו (בעל התשואה הגבוהה עם מח"מ של 9.47 שנים) אצל רוב האגחים פרט לרחוקים במיוחד, זה לא רחוק מלהחזיק את הכסף בעו"ש - מה היא הסיבה בכלל לרכוש אותם לעומת השארת הכסף בעו"ש?

תודה רבה על עזרתכם :)


לא יועץ, לא מיעץ ולא איש מקצוע, לא ממליץ על שום דבר וכל הכתוב עלול להכיל טעויות.
 

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
פה הסתכלתי באתר בנק לאומי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
OrZ בלבול בנושא חישובי מס בניירות זרים במערכת ספארק\אורדרנט שוק ההון 0
Y חישובי מיסוי אגח מיסים 0
O חישובי חשיפה של קרנות השתלמות\קופות גמל שוק ההון 0
א חישובי אגח - פיינלי שוק ההון 29
מתכנת עתירה לבג"ץ בנושא חישובי ריבית בהלוואות על ידי הבנקים צרכנות פיננסית 2
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
S התחשבות במדרגות מס הכנסה לצורך אופטימיזציית מס מיסים 14
1 מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 31
W החזר מס כשמוכרים דירה ורוכשים דירה עם תיווך מיסים 1
Y בעולם ללא מס רווח הון שוק ההון 53
ע מס רווחי הון ועוסק פטור מיסים 3
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
מ תיקון דוחות מס בעקבות הפסד הון שלא דווח מיסים 3
א חברות אמינות שמטפלות בהחזר מס לשכירים ומה לשאול. אוף טופיק 7
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ט מס דיבידנד בIRA - הבהרה מיסים 6
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
Z האם טופס מס שנתי שמקבלים מibkr (או ברוקר אמריקאי אחר) כולל רק רווח /הפסד ממומש או גם לא ממומש? פוסטים מאיכות נמוכה 5
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 2
S מס על חשבון בוקר בחו״ל ארה״ב מיסים 8
H מימוש אופציות, מס יסף ושני חשבונות בנק מיסים 8
I תיאום מס לשכיר - זיכוי עבור תשלום לריסק פרטי ומטריה ביטוחית צרכנות פיננסית 7
K החזר מס כשכיר - לא סגור מה לעשות. מיסים 1
N האם חייב לשלם מס קריפטו? אזרחות פורטוגלית השקעות אלטרנטיביות 2
S העברת השקעות מפוליסת חיסכון לחשבון עצמאי בפסגות - האם מחוייבים בתשלום מס? שוק ההון 1
Y מס רכישה + מס שכ"ד לזוג כאשר לאחד מבני הזוג יש בעלות הדירה אחרת נדל"ן 1
H טופס 135 - מס יסף כחלק מסך המס שנוכה מהמשכורת מיסים 3
ס תיאום מס סולידי (עם מומחי מס וללא תשלום) מיסים 7
T מס על מכירת מניות בשילוב עם משכורת מיסים 5
ה בקשה להחזר מס למי שלא עשה בקשה לתיאום מס מיסים 10
I שאלות בנושא דו"ח מס שנתי לשכיר, וסיכום רווחים/הפסדים בetrade מיסים 3
B גידור נגד מס ירושה אמריקאי מיסים 21
Y עבור איזה סכום הייתם מגישים דו"חות כדי לקבל החזר מס מיסים 9
י דוח מס הכנסה (מסחר מניות) מיסים 5
N אופטימיזציית מס לחסכונות פנסיונים של אזרחים אמריקאיים שמתגוררים בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Benjamin W נשיא ארה"ב מתכנן להעלות את מס רווחי ההון ל 43% אוף טופיק 100
D החזרי מס - הכנסות משכר דירה מיסים 4
Y החזר מס רווחי הון בגין נקודות זיכוי (שחלקן רק בעבור יגיעה אישית) מיסים 6
amoramio תיאום מס - שכירים מיסים 3
ש החזרי מס סעיף 46 מיסים 14
ה מס לחייל משוחרר מיסים 11
I זיכוי מס בגין תשלום לביטוח חיים\אובדן כושר עבודה לשכירים (שלא דרך תלוש השכר) צרכנות פיננסית 8
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
S שאלה על תשלום מס יסף (מילוי טופס 135 - דו"ח מס שנתי מקוצר) בעקבות מימוש אופציות. האם אני חייב? מיסים 13
O מס רווחי הון ופיזור השקעות מיסים 4
M תשלום מס רווחי הון באיחור מיסים 6
S שאלה על מס דיבידנד המשלמת חברה בע"מ המחזיקה בחברה שחילקה דיבידנד שוק ההון 0
ה גלגלול מגן מס מיסים 4

נושאים דומים

למעלה