• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישובי מס ותשואה נטו אג"ח ממשלתי לא צמוד (ישיר ודרך קרנות) וכמה שאלות נוספות

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
שלום, חיפשתי תשובה בנושא ולא הצלחתי למצוא את זה בדרך מסודרת.
באג"ח ממשלתי להבנתי המיסוי הוא 15% נומינלי אך מתי הוא משולם שמחזיקים באג"ח בצורה ישירה? האם בכל "פעימת" ריבית או רק בפדיון? איך החישוב עובד? מה קורה במקרה של מכירה לפני הפדיון?

בנוסף אני מסתכל באתר של לאומי על אג"ח ממשלתי ורואה כי יש כמה עמודות:
  1. מח"מ
  2. תשואה ברוטו (קרוב מאד למה שיוצא לי שמחשבים XIRR אז אני מניח שזו הפונקציה שמשתמשים שם)
  3. תשואה נטו מקוזז
מה היא עמודת התשואה נטו מקוזז? אני מנחש שמדובר על XIRR בניקוי מס? איך החישוב מתבצע והאם יש דרך לעשות אותו בgoogle sheets או excel? בנוסף איך יכול להיות שאנשים רוכשים אג"חים כאלו עם "תשואה נטו מקוזז" שלילית? (ואיך זה יכול להיות אם המיסוי צריך להיות רק על הרווח והתשואה ברוטו היא חיובית? בעקבות הריבית דריבית?)

שאלה נוספת: בהחזקת קרן המחזיקה אג"ח ממשלתי, איך מתבצע חישוב המס?אני הכרתי ש25%? גם אם כל אחזקות הקרן הינן אג"חים שאינם צמודים? (זה קצת סותר את התגובה שמצאתי פה)

רוב האג"חים שם, עם תשואה ברוטו נמוכה יותר מאשר האינפלציה, משמע כאשר יש אינפלציה אפילו של 1% (ולהבנתי בנק ישראל מנסה לנווט את האינפלציה ל1-3% שנתי - אם אני טועה אשמח לתיקון) האג"ח מפסיד ריאלית. ברור לי שהאג"ח עוזר להגן מפני דיפלציה, אבל עם תשואות ברוטו של 0.04%-0.86% ברוטו (בעל התשואה הגבוהה עם מח"מ של 9.47 שנים) אצל רוב האגחים פרט לרחוקים במיוחד, זה לא רחוק מלהחזיק את הכסף בעו"ש - מה היא הסיבה בכלל לרכוש אותם לעומת השארת הכסף בעו"ש?

תודה רבה על עזרתכם :)


לא יועץ, לא מיעץ ולא איש מקצוע, לא ממליץ על שום דבר וכל הכתוב עלול להכיל טעויות.
 

4.points

משתמש רשום
הצטרף ב
25/12/15
הודעות
26
דירוג
3
פה הסתכלתי באתר בנק לאומי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S חישובי מס ב-IB ושער קנייה ממוצע ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
D חישובי סכום שהותר בסעיפי הניכויים והזיכויים בשומת מס הכנסה 2020 מיסים 0
OrZ בלבול בנושא חישובי מס בניירות זרים במערכת ספארק\אורדרנט שוק ההון 0
Y חישובי מיסוי אגח מיסים 0
O חישובי חשיפה של קרנות השתלמות\קופות גמל שוק ההון 0
אנא-אל חישובי אגח - פיינלי שוק ההון 29
מתכנת עתירה לבג"ץ בנושא חישובי ריבית בהלוואות על ידי הבנקים צרכנות פיננסית 2
F מס דיווידנד משוודיה מיסים 3
N שאלה| יש איזו דרך להימנע מתשלום מס הכנסה במידה וההכנסות מגיעות מחו"ל (ארה"ב) מיסים 2
חתולחתול מס רווח הון [ריאלי] ומכירת rsu/espp מיסים 3
ב האם זה כלכלי למשוך שומת מס ולא לשלם למס הכנסה אחרי שהם קבעו כמה כסף הם דורשים ממך? מיסים 10
א מס על אג"ח צמוד בריבית 0% שוק ההון 10
י הטבות מס בהפקדות לפנסיה שמעל המינימום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
ד השפעות מס ה buybacks החדש שוק ההון 3
I החזרי מס על עבודה מהבית? מיסים 6
W פתיחת חברה במדינה ללא מס שוק ההון 6
J מיסוי דיבידנדים על מכירת קרן אירית צוברת CSPX וחישוב מס כולל שוק ההון 3
M מס רווח הון לא ריאלי מיסים 5
stamEhad הטבות מס ו"קומבינות אפשריות" בפתיחת קרן השתלמות לעצמאים שהוא גם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
G התייעצות: האם להוציא קופת גמל להשקעה+פוליסת חיסכון ולשלם מס לטובת הפחתת העמלות? שוק ההון 7
א דירה בגרמניה = חוב מס בגרמניה? מיסים 9
M אי תשלום מס רווחי הון IB מיסים 11
ד מס רכישת דירה שניה נדל"ן 12
א האם מכרתי ברווח או בהפסד? (מבחינת מס ובכלל) מיסים 5
ד מס רכישה על דירה ראשונה, מתחת ל5 מליון אוף טופיק 1
I החזר מס על הלוואות חברתיות השקעות אלטרנטיביות 2
D רכב צמוד מהעבודה ומעבר ליישוב מזכה מס מיסים 1
א מידע על החזר מס שהתקבל מיסים 9
P אינטראקציה בין מס שבח למס שולי? מיסים 8
S החזר מס על דיבידנדים כנגד הפסדים ב-IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 13
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
R מס שבח על מכירת דירה חדשה נדל"ן 1
S מילוי טופס 135 החזר מס מקוצר ודיווח רווח הון מניות אמריקאיות בברוקר ישראלי מיסים 2
D מס הכנסה מאמצע שנה מיסים 6
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
Y מכירה במפולת לצורך מגן מס מיסים 15
U מס רכישה על רכב חשמלי צרכנות פיננסית 1
ש מסלולי מס על שכירות נדל"ן 10
מ טעות בחישוב מס מיסים 3
Z שאלות על מס עזבון אמריקאי מיסים 0
D מס יסף - מס שאלות מיסים 14
C שומת מס עם הפסדי הון מועברים - אפשר להעביר לשנה הבאה? מיסים 6
B אופטימיזציית מס לחוזה השכרת דירה נדל"ן 17
C הטבות מס לילדים (או הורים לילדים) צרכנות פיננסית 2
Y מס רווח הון על דיבידנד מגרמניה מיסים 11
Z ניצול ירידות לצרכי מס השקעות אלטרנטיביות 6
R מס שבח על בית בבניה עצמית מיסים 5
H מס ששולם בחו"ל (דיבידנד) מיסים 6
S מס רווחי הון לגימלאים מיסים 7
deussex הגשת בקשה להחזר מס מקוונת, שנתקע באמצע באתר מיסים 3

נושאים דומים

למעלה