• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי צמוד/קבוע 5-2 שנים: מה הפרמטרים שלפיהם בוחרים קרן?

Liron2035

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/12/17
הודעות
280
דירוג
141
שלום,
לא מעט שאלות אבל רציתי לרכז במקום אחד שאלות שיעזרו לי ולאחרים לבחור קרן ממקום של הבנה ולא על בסיס המלצות.
אז מה הם הפרמטרים ואיך בוחנים אותם?
1) דמי ניהול - האינסטיקט הוא לבחור בקרן עם דמי ניהול אפס אבל ברור שזו מלכודת דבש והם יעלו עם הזמן.
אז מה לדעתכם הוא ערך מינימלי בטוח?

2) דמי נאמנות - איך אתם מסתכלים על פרמטר זה, משקללים אותו לתוך דמי הניהול?

3) גודל קרן - על פניו נראה הגיוני לבחור באחת גדולה ככל האפשר כדי להבטיח יציבות. האם יש אמת בחשיבה זו? האם יש רף מינימום שמתחתיו לא הייתם מתקרבים לקרן?

4) מדדי סיכון (שארפ, סטיית תקן, ממוצע) - האם יש להם משמעות כשהמטרה היא לבחור קרן נאמנות פסיבית ככל האפשר (קרובה ככל האפשר למדד עצמו ולא מנסה לנצחו). או שדווקא זו כן דרך לסנן קרנות עם נטייה "אקטיבית"?

5) ממוצע משוקלל האג"ח בקרן - כאן ברור שהמטרה היא לשאוף לערך של 100 אחוז, אבל אם יש קרן אחרת שכל שאר הפרמטרים שם טובים יותר, מה הערך המינמלי שלדעתכם ראוי עדיין לקרוא לקרן הזו "פסיבית" ברוח הבלוג? (למשל הקרן שנמצאת בתיק "שוקולד מריר" ערכה 92, שזה דווקא מהנמוכים.

6) אילו עוד פרמטרים שלא הוזכרו פה צריך לקחת בחשבון כשבוחרים בקרן?

7) האם יש פרמטר שונה כשבאים לבחור בקרן צמודה לעומת קבועה או שמסתכלים על שתיהן באופן דומה?

ותודה שקראתם עד לכאן :)
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,124
אז מה לדעתכם הוא ערך מינימלי בטוח?
אין ערך בטוח לקרנות ישראליות.

דמי נאמנות - איך אתם מסתכלים על פרמטר זה, משקללים אותו לתוך דמי הניהול?
כן.

האם יש רף מינימום שמתחתיו לא הייתם מתקרבים לקרן?
כן.

האם יש להם משמעות כשהמטרה היא לבחור קרן נאמנות פסיבית ככל האפשר
צריך לבדוק את שגיאת העקיבה, ואת הסטטיסטיקה שלה. לא את התשואה.

ממוצע משוקלל האג"ח בקרן - כאן ברור שהמטרה היא לשאוף לערך של 100 אחוז, אבל אם יש קרן אחרת שכל שאר הפרמטרים שם טובים יותר, מה הערך המינמלי שלדעתכם ראוי עדיין לקרוא לקרן הזו "פסיבית" ברוח הבלוג?
סטיה של אחוזים בודדים הינה נסבלת.
 

Liron2035

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/12/17
הודעות
280
דירוג
141
תודה על התגובה המפורטת.
וכמובן אשמח לשמוע מעוד חברים.
 

Liron2035

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/12/17
הודעות
280
דירוג
141
מקפיץ שאלת סיכום ישנה אך עדיין רלוונטית, אשמח לעוד תגובות/דעות בנוסף לתגובה המועילה של Tuna
 

Amirb

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/10/18
הודעות
182
דירוג
50
אני לקחתי בחשבון שהקרן קיימת זמן סביר, למשל 3 שנים, שאפשרו לי לראות מה שגיאת העקיבה.
דמי ניהול פרמטר חשוב, ולמרות שייתכן שיש פה מלכודת דבש צריך לקחת בחשבון שמלכתחילה התשואה באג"ח ממשלתי כ"כ נמוכה שייתכן שדמי ניהול יותר גבוהים ינגסו בכסף יותר ממס רווחי הון. לפחות המצב הוא כזה שאני לא רואה תוחלת בלהשקיע מראש בקרן עם דמי ניהול גבוהים.
גילוי נאות: מחזיק כזו קרן
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Mufasa קרן נאמנות בחו״ל (VTI) או בארץ (מגדל מחקה X) שוק ההון 19
G יש קרן נאמנות (לא מחקה) ללא דמי קניה מכירה שוק ההון 0
G מישהו מכיר קרן (מחקה או נאמנות) בשקלים על שוק ההון 1
י אקסלנס שלחה לי מכתב לגבי העלת דמי ניהול, אבל הניסוח לא ברור, יש עמלה על קרן מחקה ועמלה על קרן נאמנות צרכנות פיננסית 1
Jasper קרנות סל או קרן נאמנות מחקה מדד? שוק ההון 13
ברק א. קרן נאמנות/סל מחקה מדד סחורות עולמי שוק ההון 2
M קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי שוק ההון 5
ל רכישת קרן נאמנות מחקה - בפעם הראשונה שוק ההון 4
ayeletavr שער רכישה של קרן נאמנות מחקה שוק ההון 19
א דמי ניהול/משתנים/נאמנות בקרן סל בבורסה - מול קרן מנוהלת שוק ההון 20
ש קרן נאמנות מול סחר עצמאי בבורסה פוסטים מאיכות נמוכה 3
R מה עושים עם הכסף? או: בחירת קרן השתלמות, קרן נאמנות ובית השקעות שוק ההון 3
N מה ההבדל בין קרן סל לקרן נאמנות שוק ההון 8
אוגורן קרן נאמנות שהאחזקות שלה יצאו מאיזון שוק ההון 2
י צריך כמה חידודים לגבי ההבדלים בין קרן סל לקרן נאמנות, ופקודות קנייה. שוק ההון 38
ש קרן נאמנות אקטיבית ובית השקעות שוק ההון 7
M קרן נאמנות על מדד עוקב נאסדק שוק ההון 5
E קרן נאמנות S&P 500 Low Volatility High Dividend שוק ההון 2
G בית השקעות מול IRA עם קרן נאמנות שוק ההון 0
D איך מחשבים עלות קרן נאמנות? שוק ההון 13
S כיצד נגבים דמי ניהול ודמי נאמנות עבור אחזקת קרן נאמנות ומתי הם נגבים? שוק ההון 1
ט שאלת טירון ביזון על קרן נאמנות כספית דולרית שוק ההון 10
P קרן נאמנות ושער חליפין שוק ההון 1
Basics קרן נאמנות אג"ח קונצרני שוק ההון 5
י קרן נאמנות short שוק ההון 2
ע רכישת קרן נאמנות שוק ההון 1
A מה זה שווי שוק או שווי נכסים של קרן נאמנות? שוק ההון 0
Williamsburg קרן נאמנות כספית נקובה בדולר שוק ההון 12
S מה ההבדל בין קרן נאמנות לקרן השקעות פרטית? שוק ההון 1
1 מכירה של קרן נאמנות ישראלית - פעולה עדיין לא בוצעה? שוק ההון 4
T שאלות לגבי בחירת קרן נאמנות שוק ההון 0
Odnight קרן נאמנות כספית נקובה דולר שוק ההון 14
A קנית קרן נאמנות שמשקיעה בזהב שוק ההון 22
M מיסוי תושב ארה"ב על פדיון קרן נאמנות בארץ מיסים 3
amikal מה קורה שקרן נאמנות או קרן סל או תעודת סל מפסיקה להיות פעילה? שוק ההון 15
מ החלפת קרן נאמנות אחת בשנייה שוק ההון 5
unrealx קרן נאמנות - ממש מבאס שוק ההון 15
unrealx קרן סל או קרן נאמנות, התנהגות מומלצת שוק ההון 3
א קרן נאמנות "מחוקה" צרכנות פיננסית 2
E קרן נאמנות או מסחר עצמאי ? שוק ההון 2
E שאלת תם לאחזקות של קרן נאמנות שוק ההון 4
Jenia29 קרן נאמנות שוק ההון 1
Summers מינוחים: קרן נאמנות, תעודת סל, קרן סינתטית, קרן סל - סדר בבלאגן שוק ההון 1
סול קרן נאמנות של אינפיניטי שוק ההון 6
א קרן נאמנות או קופת גמל להשקעה שוק ההון 4
R אג"ח - קרן נאמנות או תעודת סל? שוק ההון 22
D קרן נאמנות מחקות מדדי חו"ל שוק ההון 4
ע תעודת סל/קרן נאמנות עוקבת דולר/שקל שוק ההון 19
א קרן נאמנות בארה"ב שוק ההון 3
פ קרן נאמנות מנוהלת - האם למכור שוק ההון 16

נושאים דומים

למעלה