שילוב קרן השתלמות (לא IRA) בתיק השקעות

[Amiros]

היי כולם,
אני מעוניין להכניס את קרן ההשתלמות שלי לתכנון של תיק השקעות בהתאם ל "בעצם יש לכם רק תיק השקעות אחד".
העניין הוא שאני מתחת למכסה שעבורה אפשר לקבל תיק בניהול אישי (IRA) בקרן השתלמות.
איך בעצם עושים את זה מבחינת איזונים? נקח את המקרה הנדיר שבוא בזמן ההפקדה אני מעוניין להפקיד 5000 ש''ח.
יש לי תיק נוסח הארי בראון- 25% לכל אפיק. בתיק יש 20K. שמתוכם 5000 ש''ח בקרן השתלמות (שמושקעים באפיק בסיכון גבוה- מנייתי).
איך זה מתבצע בדיוק?
תודה לעונים

 

[FIYaacov]

לא יודע למה יש לך הארי בראון כשאתה בשלב הצבירה. הארי בראון מיועד בעיקר לשימור הון ויש ספקות גדולים לעשות אפילו את זה בראייה קדימה.

אבל לשאלתך אם ה-5000 של קרן ההשתלמות במסלול מנייתי, אז בתיק הרגיל שלך תשים 5000 באגח, 5000 בזהב ו-5000 במזומן ואז יש לך 25% בכל רכיב.

 

[Amiros]

בחרתי בהארי בראון רק לשם פשטות החישוב ולא בגלל שזה התיק שאני מיישם.
הכוונה היא שנכון לעכשיו ,לצורך הדוגמא, יש לי 20K בתיק. 5000 ש''ח בכל אפיק. עוד שלושה חודשים אני מגיע לאזן ובאורך פלא התיק עדיין מאוזן על 5000 ש''ח בכל אפיק. איך אני יכול להקצות את ה5000 ש''ח הנוספים שאני רוצה להוסיף לתיק (אני לא יכול להוסיף לקה''ש את ה-1250 ש''ח הנוספים).

 

[קפה שחור]

אני לא יכול להוסיף לקה''ש את ה-1250 ש''ח הנוספים

קונה את המדד בתיק הרגיל בהתאם למה שהכסף החדש שלך מסוגל