• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה בטיוב תיק - האם שווה למכור קרן כדי לקנות קרן אחרת?

  • פותח הנושא DIB
  • פורסם בתאריך

DIB

משתמש רשום
הצטרף ב
18/3/24
הודעות
2
דירוג
0
שלום
כשהתחלתי להשקיע קניתי את הקרן אלטשולר שחם סופה מניות (5126701) ורק אחרי איזה שנה וחצי עשיתי שיעורי בית ולמדתי איך לבנות תיק נכון.
מאז ההשקעה שלי בקרן הזו הגיע לשווי של מעל 300 אש״ח ולפי סימולטור מס אני צריך לשלם כ19 אש״ח שקל מס אם אני מוכר את כל האחזקות של בקרן הזו על מנת להשקיע את הסכום הזה בsnp500.
עוד נקודה שווה להעלות דמי הניהול של הקרן הם 2.2% לעומת 0.03% של ivv
האם שווה לי למכור את הקרן הזו ולמעשה לאבד את הריבית דריבית?
יש לי גם הפסדים בסך כ7 אש״ח שאני יכול לקזז מולם את תשלום המס, אבל מדובר בשתי תיקי השקעו נפרדים (הראשון בבנק והשני בבית השקעות בארץ), הבנתי שכדי ל״לקזז את המס״ אני צריך להגיש דו״ח סיכום שנתי למס הכנסה נכון? באיזה שנה אני צריך להגיש את הדו״ח כדי לקבל את המס ששלמתי בחזרה?
 
שים לב שההבדל בדמי ניהול כשלעצמו בין 2 הקרנות כיום הוא כ6000 ש״ח בשנה (וילך ויגדל), כלומר כמעט בטוח שכדאי לך להחליף קרן.
 
חישוב קצת פשטני אבל קרוב -
ה-19k מס הם לא שלך אלא של מדינת ישראל. אבל מאפשרים לך להשקיע אותם בינתיים, ולקחת את הרווחים לכיס (מינוס מס כמובן).
אם נניח רווח שנתי של 10% (די אופטימי) אז דחיית המס שווה 1.9k בשנה.
הפרש דמי הניהול הוא 1.9%, על 300k זה יוצא 5.7k בשנה.
אז מבחינה זאת ברור שעדיף למכור.
 
תודה לכולם על התשובות, מתי ואיך אני עושה את קיזוז המס? זה משהו שאפשר לעשות לבד או שצריך רואה חשבון?
 
תודה לכולם על התשובות, מתי ואיך אני עושה את קיזוז המס? זה משהו שאפשר לעשות לבד או שצריך רואה חשבון?
חפש בפורום "אלפי".

אבל אתה לא חייב לממש עכשיו את ההפסד, אתה יכול לשמור אותו לשנים הבאות (ואולי בכלל הוא יהפוך לרווח עד אז, שזה עוד יותר טוב).
 
  • אהבתי
Reactions: DIB
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
flower שאלה לגבי דיווח על רווחי ריבית מפקדון בחשבון IBKR לתושב ישראלי מיסים 1
Elliott ממוצע 83 מדעי המחשב מהאוניברסיטה הפתוחה צריך עצה + שאלה על בן גוריון תואר שני התפתחות אישית 8
M שאלה על ביטוח לאומי מיסים 10
ד שאלה קטנה לגבי מערכת המסחר בIBKR שוק ההון 2
D שאלה לאזרח אמריקאי ישראלי שוק ההון 32
E שאלה: האם איבדתי את הזכות לדמי אבטלה אוף טופיק 2
S שאלה לגבי הטבות מס מיסים 4
ס שאלה של טרום התחלה שוק ההון 28
H שאלה לגבי עליית הקרן ורווחים שוק ההון 4
N שאלה על ארנונה מיסים 3
מ שאלה תאורטית - ניירות ערך בבית ההשקעות שוק ההון 2
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 3
Nons Ense שאלה בנושא חובת דיווח והתנהלות עם חשבון מסחר שיושב בחו״ל שוק ההון 5
א שאלה בנושא - ריבית דריבית שוק ההון 2
E שאלה בנוגע לזכויות עובדים אוף טופיק 8
N שאלה בנוגע למיסוי של אופציות ו RSU מיסים 3
H שאלה לגבי פרפרייה לעומת מרכז. נדל"ן 1
H שאלה בנושא קניית iShares S&P500 שוק ההון 21
נ שאלה בנוגע להחזר מס רווח הון מיסים 3
נ שאלה בנוגע לבעלות בקרן סל ולמקרה בו מדינת ישראל מושמדת פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 119
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
נ שאלה בנוגע למחקר טריניטי וכלל ה4% פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 30
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 9
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
S שאלה על קיזוז מגן מס משנה קודמת עם רווחים משנה נוכחית מיסים 0
ר שאלה על דמי ניהול שוק ההון 4
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
G שאלה בנוגע לכדאיות בהשקעה בנדלן נדל"ן 5
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
edangz שאלה לקראת פתיחת חשבון מסחר בIB שוק ההון 2
N שאלה בקשר לשדה 258\272 בטופס 1301 מיסים 16
B ירושות וגירושין, חשבון השקעות אמריקאי - שאלה אוף טופיק 0
G שאלה על קרן 1159235 שוק ההון 6
B שאלה על קרן הסל 1159250 שוק ההון 7
ש שאלה על אמזון ו- eBay - האם מוצר זה נמכר בפלטפורמות האלה? אוף טופיק 0
ג'וני לנד שאלה בנושא ריבית דריבית שוק ההון 48
U שאלה גסה - חברה מומלצת לניהול תיק השקעות שוק ההון 7
ש העברה בנקאית - שאלה של טירון בתחילת דרכו צרכנות פיננסית 14
deussex שאלה על טיפול בקרנות גמל (ולא רק) בעקבות רלוקיישן לארה"ב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
א שאלה המטילה בספק את כל צורת ההשקעות הנפוצה כאן בבלוג שוק ההון 20
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 10
א משקיע חדש-שאלה על הרכב התיק. שוק ההון 3
S שאלה בסיסית - פקודת לימיט בקניה שוק ההון 4
Y קופת גמל להשקעה - שאלה על משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א דמי ניהול בפנסיה - שאלה עקרונית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה