• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שילוב קרן השתלמות (לא IRA) בתיק השקעות

Amiros

משתמש רשום
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
4
דירוג
1
היי כולם,
אני מעוניין להכניס את קרן ההשתלמות שלי לתכנון של תיק השקעות בהתאם ל "בעצם יש לכם רק תיק השקעות אחד".
העניין הוא שאני מתחת למכסה שעבורה אפשר לקבל תיק בניהול אישי (IRA) בקרן השתלמות.
איך בעצם עושים את זה מבחינת איזונים? נקח את המקרה הנדיר שבוא בזמן ההפקדה אני מעוניין להפקיד 5000 ש''ח.
יש לי תיק נוסח הארי בראון- 25% לכל אפיק. בתיק יש 20K. שמתוכם 5000 ש''ח בקרן השתלמות (שמושקעים באפיק בסיכון גבוה- מנייתי).
איך זה מתבצע בדיוק?
תודה לעונים
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,949
דירוג
13,498
לא יודע למה יש לך הארי בראון כשאתה בשלב הצבירה. הארי בראון מיועד בעיקר לשימור הון ויש ספקות גדולים לעשות אפילו את זה בראייה קדימה.

אבל לשאלתך אם ה-5000 של קרן ההשתלמות במסלול מנייתי, אז בתיק הרגיל שלך תשים 5000 באגח, 5000 בזהב ו-5000 במזומן ואז יש לך 25% בכל רכיב.
 

Amiros

משתמש רשום
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
4
דירוג
1
בחרתי בהארי בראון רק לשם פשטות החישוב ולא בגלל שזה התיק שאני מיישם.
הכוונה היא שנכון לעכשיו ,לצורך הדוגמא, יש לי 20K בתיק. 5000 ש''ח בכל אפיק. עוד שלושה חודשים אני מגיע לאזן ובאורך פלא התיק עדיין מאוזן על 5000 ש''ח בכל אפיק. איך אני יכול להקצות את ה5000 ש''ח הנוספים שאני רוצה להוסיף לתיק (אני לא יכול להוסיף לקה''ש את ה-1250 ש''ח הנוספים).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
עומר שילוב מעניין של קרן פנסיה עם קופת גמל? צרכנות פיננסית 177
צ'רצ'יל יזם בתחילת הדרך- שילוב של סולידי עם יצר של לקיחת סיכונים יומני מסע אישיים 23
D השקעה של 3m - נדל"ן / שוק ההון/שילוב? נדל"ן 14
E מעבר לIRA, שילוב צוברת ומחלקת שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34
N שילוב נדלן בחו"ל בתיק ההשקעות נדל"ן 47
unrealx שילוב נדל"ן כחלק מהתיק - התלבטויות השקעה שוק ההון 5
T תיק ממוסה - שילוב קרנות אמריקאיות ואיריות שוק ההון 0
Cfy שילוב EIMI ב-VTI+VXUS שוק ההון 7
ImCarryGG שילוב עבודת פריילנסר עם שכיר אוף טופיק 20
ש שילוב של שכיר ועצמאי - האם כדאי? התפתחות אישית 2
G שילוב פנסיה וגמל צרכנות פיננסית 43
A שילוב פקדונות בתיק במקום אג"ח שוק ההון 19
the_newbie שילוב אג"ח ממשלת ארה"ב שוק ההון 19
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
adamshalev שילוב נדל״ן מניב, מינוף, אג״ח ומניות שוק ההון 72
R שילוב VTI + VXUX שוק ההון 6
מ שילוב של נדל"ן ומניות נדל"ן 13
Oziris שילוב מטבע נוסף שוק ההון 13
T שילוב של שתי שיטות השקעה שוק ההון 89
E שילוב השקעה באג"ח קונצרני שוק ההון 5
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ קרן מחקה מנוטרלת מטח שוק ההון 2
ה ניוד קרן השתלמות עצמאי-שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ח קרן השתלמות או שכר חודשי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
L עמלות מוגזמות לקניית קרן REIT (ריט)? שוק ההון 6
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
NightStyle חדש מהתנור: קרן אירית מנייתית עולמית צוברת עם small cap שוק ההון 4
R עזרה בנוגע לחלוקת נכסים בין קרן השתלמות לתיק ממוסה שוק ההון 17
גרהם פיצול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
F הלוואה על חשבון קרן השתלמות + קופת גמל - מה הקאץ'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ITS קרן אירית צוברת על אינדקס עולמי? פוסטים מאיכות נמוכה 2
T העברת קרן השתלמות בין בתי השקעות -שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Tsachi01 נזילות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B מציאת קרן לאגח קונצרני בתיק שוק ההון 13
ר קרן סל ביטקוין ישראלית? פוסטים מאיכות נמוכה 7
ש כשצריך להנזיל: מאיפה עדיף למכור מניות - קרן השתלמות או חשבון רגיל? שוק ההון 28
ד דמי ניהול קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 0
S קרן מגדלור השקעות אלטרנטיביות 2
E פתיחת קרן השתלמות בקל גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A איך בודקים קרן השקעות פרטית? Private Equity שוק ההון 42

נושאים דומים

למעלה