• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

שילוב מטבע נוסף

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום,
כרגע מושקע בקרנות iwda eimi. הוגדרו בדולרים.
לצורך הפשטות, לא התייחסתי לשילוב מטבע זר נוסף. הכוונה היא לבדוק מולכם את ההגיון ברכישת חלקית של אותן הקרנות באירו.
הגיוני? שווה את העמלות והמורכבות היחסית של האיזון?
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,740
דירוג
19,838
בשביל איזו מטרה?
המטבע שבו הקרן נקובה לא משפיע על התשואה שתקבל.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
מטרת פיזור הסיכון על פני מספר מטבעות
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,574
דירוג
12,456
מטרת פיזור הסיכון על פני מספר מטבעות
אדם ענה לך על זה. כשאתה קונה נכס זהה במספר מטבעות אתה לא מפזר את הסיכון בין המטבעות בהם נקוב מחיר הרכישה.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
אדם ענה לך על זה. כשאתה קונה נכס זהה במספר מטבעות אתה לא מפזר את הסיכון בין המטבעות בהם נקוב מחיר הרכישה.
סליחה אבל לא הבנתי מדוע. הרי יש משמעות לפיזור בין שקל למטח אז למה לא ? וסליחה על הבורות היחסית?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,574
דירוג
12,456
סליחה אבל לא הבנתי מדוע. הרי יש משמעות לפיזור בין שקל למטח אז למה לא ? וסליחה על הבורות היחסית?
תחשוב שקנית מכונה או כבשה ואתה משלם 100 דולר או 354 שקלים. עובר זמן ואתה מוכר - האם זה ברור שהסכום שאתה מקבל בשקלים יהיה זהה לתמורה הדולרית לפי שער החליפין העדכני? אם מחיר השוק של נכס הוא 100 דולר אף אחד לא ישלם שקל יותר ואף אחד לא ימכור בשקל פחות מאשר הסכום השקלי השווה למאה דולר לפי שער החליפין העדכני (אני לא מדבר על סטיות מזעריות בגין עמלות, עיתוי וכד').
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
אבל
תחשוב שקנית מכונה או כבשה ואתה משלם 100 דולר או 354 שקלים. עובר זמן ואתה מוכר - האם זה ברור שהסכום שאתה מקבל בשקלים יהיה זהה לתמורה הדולרית לפי שער החליפין העדכני? אם מחיר השוק של נכס הוא 100 דולר אף אחד לא ישלם שקל יותר ואף אחד לא ימכור בשקל פחות מאשר הסכום השקלי השווה למאה דולר לפי שער החליפין העדכני (אני לא מדבר על סטיות מזעריות בגין עמלות, עיתוי וכד').
ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,574
דירוג
12,456
אבל

ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
לא רלוונטי מבחינת המטבע בו נקוב הנכס. ייתכנו השלכות אחרות כי החברות עצמן בהן אתה משקיע מושפעות משינויי שע"ח.
יש השלכות מבחינת מיסוי, כפי שכתבו לך למעלה (עדיף להשקיע במטבע שערכו עלה מול השקל).
 

c881

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
5,964
דירוג
8,019
אבל

ומה במקרה לדוגמא הדולר צונח והיורו לא?
אתה יכול להסתכל על מניות דואליות בארץ - דוגמה טבע.
אם הערך שלה נסגר ביום חמישי בערב בישראל ב-100 שח (למען הדיון) ושער הדולר הוא 3.5. בפתיחת המסחר בארה"ב אף אחד לא ישלם יותר מ-100/3.5 על מניה בארהב.
לעומת זאת אם ביום שישי המניה קפצה/נפלה ב-5% בארה"ב או שהדולר עלה/ירד ביום שישי, ביום ראשון בבוקר בתל אביב, אף אחד לא ישלם יותר ממה שנסגר ביום שישי ב-ארה"ב*שער דולר.
 

עש לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/11/15
הודעות
1,131
דירוג
2,325
תבחין בין נכס שהוא מגודר או חשוף מט"ח (משפיע על הערך), לבין המטבע שבו הנכס נקוב (לא משפיע על הערך).

נניח שאתה מחזיק בקרן שעוקבת אחרי מדד אמריקאי. נניח שהמדד עומד בדיוק על 100 דולר, אבל הדולר פתאום יורד מ-4 שקלים ל-3 שקלים.
זה מה שיקרה בתרחישים השונים:
א' - קרן חשופה, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ועכשיו שווה 300 שקל (כי המדד נשאר על 100 אבל הדולר ירד)
ב' - קרן מגודרת, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ונשארה 400 שקל, למרות שהדולר ירד כי גידרנו נגדו
ג' - קרן חשופה, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ונשארה 100 דולר, במונחים שקליים ירדה מ-400 ל-300 (בדיוק כמו במקרה א')
ד' - קרן מגודרת, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ועכשיו שווה 133 דולר, במונחים שקליים נשארה על 400 שקל (בדיוק כמו מקרה ב') (אני לא חושב שיש באמת קרן כזאת, אבל שיהיה...)
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
תבחין בין נכס שהוא מגודר או חשוף מט"ח (משפיע על הערך), לבין המטבע שבו הנכס נקוב (לא משפיע על הערך).

נניח שאתה מחזיק בקרן שעוקבת אחרי מדד אמריקאי. נניח שהמדד עומד בדיוק על 100 דולר, אבל הדולר פתאום יורד מ-4 שקלים ל-3 שקלים.
זה מה שיקרה בתרחישים השונים:
א' - קרן חשופה, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ועכשיו שווה 300 שקל (כי המדד נשאר על 100 אבל הדולר ירד)
ב' - קרן מגודרת, נקובה בשקלים: הייתה שווה 400 שקל ונשארה 400 שקל, למרות שהדולר ירד כי גידרנו נגדו
ג' - קרן חשופה, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ונשארה 100 דולר, במונחים שקליים ירדה מ-400 ל-300 (בדיוק כמו במקרה א')
ד' - קרן מגודרת, נקובה בדולרים: הייתה שווה 100 דולר ועכשיו שווה 133 דולר, במונחים שקליים נשארה על 400 שקל (בדיוק כמו מקרה ב') (אני לא חושב שיש באמת קרן כזאת, אבל שיהיה...)
מעולה תודה. זה מה שלא הבנתי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
צ'רצ'יל יזם בתחילת הדרך- שילוב של סולידי עם יצר של לקיחת סיכונים יומני מסע אישיים 23
D השקעה של 3m - נדל"ן / שוק ההון/שילוב? נדל"ן 14
E מעבר לIRA, שילוב צוברת ומחלקת שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
M אופטימיזציה של מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר + שילוב חשבון בנק אמריקאי צרכנות פיננסית 34
N שילוב נדלן בחו"ל בתיק ההשקעות נדל"ן 47
unrealx שילוב נדל"ן כחלק מהתיק - התלבטויות השקעה שוק ההון 5
T תיק ממוסה - שילוב קרנות אמריקאיות ואיריות שוק ההון 0
Cfy שילוב EIMI ב-VTI+VXUS שוק ההון 7
ImCarryGG שילוב עבודת פריילנסר עם שכיר אוף טופיק 20
ש שילוב של שכיר ועצמאי - האם כדאי? התפתחות אישית 2
G שילוב פנסיה וגמל צרכנות פיננסית 43
A שילוב פקדונות בתיק במקום אג"ח שוק ההון 19
the_newbie שילוב אג"ח ממשלת ארה"ב שוק ההון 19
R השוואת תשואות של תעודת סל ישראלית על המדד העולמי מול שילוב של IWDA + EIMI שוק ההון 2
adamshalev שילוב נדל״ן מניב, מינוף, אג״ח ומניות שוק ההון 72
R שילוב VTI + VXUX שוק ההון 6
מ שילוב של נדל"ן ומניות נדל"ן 13
A שילוב קרן השתלמות (לא IRA) בתיק השקעות שוק ההון 3
T שילוב של שתי שיטות השקעה שוק ההון 89
עומר שילוב מעניין של קרן פנסיה עם קופת גמל? צרכנות פיננסית 177
E שילוב השקעה באג"ח קונצרני שוק ההון 5
ה מטבע פאי פוסטים מאיכות נמוכה 8
א תשואה דולרית וגידור מטבע שוק ההון 1
Trevor נוסחאות לשערי מטבע - אקסל אוף טופיק 0
I דוח שנתי דרך ברוקר זר - מטבע בסיס שקל/דולר שוק ההון 0
1 תהיה לגביי פיזור מטבע שוק ההון 29
דאניל מטבע לתקופת הקורונה אוף טופיק 14
liranviper מינוף לנדל"ן/מניות - באיזה מטבע? שוק ההון 39
T רוצה לוודא הבנה: באיזו בורסה ובאיזה מטבע לקנות ETF? צרכנות פיננסית 11
O השקעות בארץ כאמצעי להגנה משינוי מטבע שוק ההון 4
O עלות המרת מטבע IRA, בנק מול בית השקעות שוק ההון 6
S עזרה בבחירת קרן מחקה כאשר יש לי כבר מטבע דולר שוק ההון 2
Z שאלה אודות IWRD. באיזו בורסה נסחרת ובאיזה מטבע? שוק ההון 1
oz1987 המרת מטבע צרכנות פיננסית 34
L המרת מטבע -עזרה בחישוב - הבנת הרציונל... שוק ההון 1
S דרישת תשלום מפייפאל - איזה מטבע ? צרכנות פיננסית 10
Liron2035 רכישת VT דרך IB, מטבע בסיס וחובת דיווח שוק ההון 0
ב חשיבות מטבע הבסיס של קרן/תעודה שוק ההון 45
ב חישוב עלות המרת מטבע שוק ההון 2
flower גידור מטבע בשווקים זרים שוק ההון 1
adamshalev משקל השוק של כל מטבע בעולם שוק ההון 122
Y בIB, איך ממירים מט"ח בלי לעבור דרך מטבע הבסיס? שוק ההון 3
א האם ניתן לקנות אג"ח ארה"ב בניטרול מטבע ? שוק ההון 1
ג מטבע זר שוק ההון 3
E 2 שאלות בנוגע להשקעה (נטרול מטבע חוץ & ואנגארד) שוק ההון 7
Z עלות המרת מטבע בIBKR. באתר שלהם מופיע 0.002%, מינימום 2$ צרכנות פיננסית 1
LtWorf תכלית עולמי מפותחות MSCI מנוטרלת מטבע - הרכב מוזר שוק ההון 3
קפה שחור איזה מטבע הכי יציב באסיה? שוק ההון 10
wa11a רשות ניירות ערך אוסרת על אינטראקטיב לתת שירותי מטבע שוק ההון 49

נושאים דומים

למעלה