ניכוי מס קרן כספית

[Barako]

מס על רווחים מקרן כספית צריך להיות אפס או קרוב לאפס לא? כי האינפלציה >= הריבית והמס הוא ריאלי.
ובכל זאת, הסתכלתי על טופס 867 שהפיק לי בנק הפועלים וראיתי שדווקא נוכה מס לא אפסי.
הלכתי לאתר שוק ההון של בנק הפועלים כדי להבין יותר טוב את המספרים ולהלן דוגמא (היו כמה עסקאות, בחרתי אחת):

הקרן: אי.בי.אי כספית שקלית 5103510
תאריך קניה: 06.09.23
תאריך מכירה: 27.12.23

שער קניה: 139.27
שער מכירה: 141.22

כמות: 212449

רווח נומינלי בש"ח: 4142.75
סכום מס בארץ (במטבע התחשבנות): 611

איך זה מסתדר? יכול להיות שהאינפלציה הייתה נמוכה מהריבית שקיבלתי?
סכום המס קרוב ל15% מהרווח, במקרה?

 

[Michel]

איך זה מסתדר? יכול להיות שהאינפלציה הייתה נמוכה מהריבית שקיבלתי?

כן. כנס למחשבון ותבדוק

 

[ירח אפל]

תאריך קניה: 06.09.23
תאריך מכירה: 27.12.23

שער קניה: 139.27
שער מכירה: 141.22

כמות: 212449

מדד יולי 23 104.5
מדד נובמבר 23 105.1

עלות 211,449*139.29 = 295,877.72₪
עלות מתואמת על פי המדד = 297,576.65₪
תמורה 212,449*141.22 = 300,020.48₪

רווח ריאלי = 2,443.83₪
מס = 610.96₪

 

[Barako]

תודה לעונים הזריזים
המספרים אכן מסתדרים. לא חשבתי שהריבית מקרן כספית תהיה גבוהה בצורה משמעותית כ"כ מהאינפלציה, מניח שזה לא יימשך זמן רב.

 

[FIYaacov]

תודה לעונים הזריזים
המספרים אכן מסתדרים. לא חשבתי שהריבית מקרן כספית תהיה גבוהה בצורה משמעותית כ"כ מהאינפלציה, מניח שזה לא יימשך זמן רב.

ניצחת את האינפלציה, אתה צריך להיות מרוצה

 

[קפה שחור]

תודה לעונים הזריזים
המספרים אכן מסתדרים. לא חשבתי שהריבית מקרן כספית תהיה גבוהה בצורה משמעותית כ"כ מהאינפלציה, מניח שזה לא יימשך זמן רב.

בהנחה שזאת האינפלציה האמיתית...
אם האינפלציה שלך האישית נמוכה ממה שהקרן עשתה, אז בהחלט הרווחת ע"י שמירת (ואולי גם הגדלת) כח הקניה שלך