תיק השקעות פסיבי

[giv]

שלום לחברי הפורום. יש לי תיק השקעות 70% אגח+ 30% מניות. הסכום 220000 שח. פירוט התיק. מיגדל 1-2 שיקלי -5111885 -25%. מיגדל כללי -5116181.-25%. פסגות 2-5 -5111422- 10%. פסגות מדדי -5111240- 10%החלק המנייתי מורכב ממיגדל מחקה מדד עולמי -5122569-25.5% ו -אי.בי.אי שווקים מתעוררים -4.5%. שאלתי היא. אם כדאי לי למכור את כל החלק האגחי ולקנות אגח -5904 צמוד למדד המחלק קופוןשל 4% כל שנה במועד קבוע ולהשקיע את הריבית מחדש +איזון. הפקדה כל 3 חודשים של 10000 שח. אני מכוון לפנסייה. אני בן 60. או להישאר עם התיק שלי. אשמח לתגובות. תודה. וחג שמח לכל חברי הפורום.

 

[RaeNye]

לא תקבל כאן ייעוץ פרטני כי לא חוקי לתת כזה.

מה שכן, לא ברור לי למה אתה חושב שתוכל לקנות אג"ח מדינה צמוד בתשואה של 4% (להבדיל מריבית נקובה)

 

[adamshalev]

@giv
כבר שאלת את אותה שאלה בדיוק בשרשור אחר שפתחת לפני חצי שנה.
אסור לבקש ייעוץ בפורום.
אם אתה צריך ייעוץ עליך לפנות ליועץ מוסמך.
השרשור ננעל.