תיעול פרישה לאזרח אמריקאי בישראל

[dean]

שלום לכולם,
אשמח לבירור איתכם לגבי תכנון פרישה עבור אבא שלי.
אבא שלי, שהוא גם אזרח אמריקאי שעבד בעבר בארה"ב וזכאי לקצבת סושיאל סקיוריטי וחי ועובד כיום בישראל, צפוי לצאת לפנסיה בישראל בעוד כ9 חודשים.
אשמח לקבל תשובות/הכוונה לגבי השאלות הבאות:

1. מה חשוב לדעת ולבצע ב-9 החודשים הקרובים (מול הרשויות בישראל ובארה"ב) כדי למקסם את סך הקצבאות שלו?
2. האם זה נכון שקבלת פנסיה ישראלית תביא להפחתת הסכום שמגיע לו מהסושיאל סקיוריטי בארה"ב?
3. האם הגשת בקשה לקבלת סושיאל סקיוריטי לפני היציאה הרשמית לפנסיה בישראל יכולה למנוע או לדחות את הקיזוז הזה?

אשמח מאוד לטיפים, דגשים מניסיונכם או המלצות לאנשי מקצוע שמתמחים במיסוי/פנסיה דואלית (ישראל-ארה"ב).

תודה רבה מראש!

 

[FIYaacov]

מה חשוב לדעת ולבצע ב-9 החודשים הקרובים (מול הרשויות בישראל ובארה"ב) כדי למקסם את סך הקצבאות שלו?

בישראל צריך לעשות קיבוע זכויות שיגדיר כמה מס יהיה לו על הקצבה.
בארה"ב אין משהו בירוקרטי מיוחד שצריך לעשות לפני.

כמובן שרצוי לעשות תכנון מסודר שכולל את כלל הנכסים, לא תמיד זה אופטימלי לנצל את כל הכסף בקרן פנסיה לקצבה. תלוי אם יש מקורות אחרים ומאיזה סוג הם.

האם זה נכון שקבלת פנסיה ישראלית תביא להפחתת הסכום שמגיע לו מהסושיאל סקיוריטי בארה"ב?

היה נכון עד 2024. כבר לא. זה עונה גם על שאלה 3

 

[האינטנסיבי]

היה נכון עד 2024

מה השתנה