שלום,
אחד ההורים אמור להגיע לגיל פרישה בשנים הקרובות, ללא סכום משמעותי בפנסיה מסודרת, אך עם סכום כסף מכובד במזומן.
מדובר על סכום מכובד אך לא אסטרונומי, ולכן יש חשיבות מכרעת לשמירה על הקרן ועל ערך הכסף לאורך זמן. אשמח לשמוע דעות על אופני התנהלות אפשריים במצב שכזה.
מצאתי שקיימות קרנות אקטיביות ותיקות מסוג Target Retirement של Vanguard, אשר מותאמות לפרישה בשנת יעד כלשהי בטווחים של 5 שנים, ומאזנות את עצמן ביחס לשנת היעד לפרישה.
הקרנות מאזנות בין צמיחה מתונה של הקרן או שמירה עליה ככל הניתן בזמני משבר באמצעות תמהיל של מניות, אג״ח, וקרנות מגודרות-אינפלציה, וכן שואפות לייצר תזרים דיבידנדים מתון (כ-2.5% בשנה).
אלו הקרנות של Vanguard, שלהבנתי לא ניתן לרכוש דרך שוקי ההון בעולם אלא רק דרך Vanguard, ובוודאי שלא בישראל באף דרך:
כמו כן, מצאתי שקיימות קרנות דומות וחדשות יחסית של איישרס שנקראות lifepath, שניתן לרכוש דרך הבורסה האמריקאית, אך במקרה זה החשיפה למס עיזבון הופכת להיות שיקול קריטי:
www.ishares.com
לא מצאתי קרנות איריות דומות שניתן לרכוש דרך הבורסות האירופאיות.
אשמח לדעת האם אתם מכירים קרנות דומות שניתן לרכוש בארץ או בבורסות האירופאיות, או לחילופין לשמוע דעות נוספות על אופני התנהלות במצב זה.
תודה מראש.
אחד ההורים אמור להגיע לגיל פרישה בשנים הקרובות, ללא סכום משמעותי בפנסיה מסודרת, אך עם סכום כסף מכובד במזומן.
מדובר על סכום מכובד אך לא אסטרונומי, ולכן יש חשיבות מכרעת לשמירה על הקרן ועל ערך הכסף לאורך זמן. אשמח לשמוע דעות על אופני התנהלות אפשריים במצב שכזה.
מצאתי שקיימות קרנות אקטיביות ותיקות מסוג Target Retirement של Vanguard, אשר מותאמות לפרישה בשנת יעד כלשהי בטווחים של 5 שנים, ומאזנות את עצמן ביחס לשנת היעד לפרישה.
הקרנות מאזנות בין צמיחה מתונה של הקרן או שמירה עליה ככל הניתן בזמני משבר באמצעות תמהיל של מניות, אג״ח, וקרנות מגודרות-אינפלציה, וכן שואפות לייצר תזרים דיבידנדים מתון (כ-2.5% בשנה).
אלו הקרנות של Vanguard, שלהבנתי לא ניתן לרכוש דרך שוקי ההון בעולם אלא רק דרך Vanguard, ובוודאי שלא בישראל באף דרך:
Vanguard Target Retirement Funds | Vanguard
Vanguard Target Retirement Funds give you a complete retirement portfolio in a single fund. Explore funds that fit your retirement timeline.
investor.vanguard.com
כמו כן, מצאתי שקיימות קרנות דומות וחדשות יחסית של איישרס שנקראות lifepath, שניתן לרכוש דרך הבורסה האמריקאית, אך במקרה זה החשיפה למס עיזבון הופכת להיות שיקול קריטי:
iShares Target Date Fund Finder for Retirement | iShares – BlackRock
Planning your retirement? Explore the iShares Target Date Fund Finder to identify retirement funds effortlessly. Prepare for retirement with iShares ETFs.
לא מצאתי קרנות איריות דומות שניתן לרכוש דרך הבורסות האירופאיות.
אשמח לדעת האם אתם מכירים קרנות דומות שניתן לרכוש בארץ או בבורסות האירופאיות, או לחילופין לשמוע דעות נוספות על אופני התנהלות במצב זה.
תודה מראש.
