תכנון כלכלי לאמא שלי לקראת פרישה

[ggsaver]

אמא שלי מתקרבת לגיל 60 ואין לה סכום רלוונטי בקרן הפנסיה (כ100 אלף שח). ההון שלה הוא כסף שתקבל ממכירת דירה (כמה מיליונים)
השאלה שלי לחברי הפורום הוא כיצד עלינו למצוא את הדרך הנכונה לנהל את הכסף שלה בצורה הטובה ביותר שתיתן לה את האופציה לפרוש מעבודתה ולהצליח להנות מסכום כסף שיאפשר לה מחייה.
האם ללכת ליועץ השקעות? מתכנן פנסיוני? להשקיע לבד? כיצד למצוא את הבנאדם הנכון? (פתוח להמלצות כמובן)
אשמח לחוכמתם של חברי הפורום
תודה!

 

[yanosh34]

תקראו על תיקון 190.
זאת דרך לקחת את הכסף של מכירת הדירה ולהפוך אותו לפנסיה שכן תהיה רלוונטית.

 

[עידו ג]

ההון שלה הוא כסף שתקבל ממכירת דירה (כמה מיליונים)

איזה חלק מההון במזומן/נזיל?

השאלה שלי לחברי הפורום הוא כיצד עלינו למצוא את הדרך הנכונה לנהל את הכסף שלה בצורה הטובה ביותר שתיתן לה את האופציה לפרוש מעבודתה ולהצליח להנות מסכום כסף שיאפשר לה מחייה.

האם היא דיגיטלית אפילו במעט? אם תסביר לה לקנות/למכור Y היא תדע לעשות זאת? אם לא, יש מישהו במשפחה שיכול לעשות זאת עבורה?

האם ללכת ליועץ השקעות? מתכנן פנסיוני? להשקיע לבד? כיצד למצוא את הבנאדם הנכון? (פתוח להמלצות כמובן)

תלוי בתשובה לשאלה הראשונה. בכל מקרה תמיד עדיף לבד, אם אפשרי.
שנית, אם כן תלכו לבעל מקצוע, תוודא שזה מישהו בלתי תלוי - שאתה משלם לו והאינטרסים שלו הוא האינטרס שלך.

בהצלחה!

 

[ggsaver]

איזה חלק מההון במזומן/נזיל?

האם היא דיגיטלית אפילו במעט? אם תסביר לה לקנות/למכור Y היא תדע לעשות זאת? אם לא, יש מישהו במשפחה שיכול לעשות זאת עבורה?

תלוי בתשובה לשאלה הראשונה. בכל מקרה תמיד עדיף לבד, אם אפשרי.
שנית, אם כן תלכו לבעל מקצוע, תוודא שזה מישהו בלתי תלוי - שאתה משלם לו והאינטרסים שלו הוא האינטרס שלך.

בהצלחה!

הכל נזיל, יכולה להיות דיגיטלית אבל תעדיף לא פעילות תכופה
תודה!

 

[עידו ג]

הכל נזיל, יכולה להיות דיגיטלית אבל תעדיף לא פעילות תכופה
תודה!

ככל שתתן יותר מידע יהיה יותר קל לנסות ולסייע.
שאלות רלוונטיות (למשל):
האם יש להם נדל"ן מעבר לדירה שנמכרה (גרים בו? מושכר?)
האם היא נשואה והאם היא או הבעל עובדים/עצמאים (אם כן, מה מדרגת המס שלהם?).
אם נשואה ושניהם לא עובדים, יכולה להשקיע ולהיות במדרגת מיסוי מעולה - הטבה זו היא החל מגיל 60. אם לא נשואה כמובן מה שקובע הוא ההכנסה שלה בלבד.
אחרי שמבינים את הרקע, אפשר להתחיל לדבר על מה לעשות עם הכסף. אי אפשר לדבר על מה לעשות עם הכסף בלי שיש את הבסיס.

לגבי איש מקצוע, בכנות הייתי נעזר בפורום עד כמה שאפשר. נראה שיש לך כוונות טובות אבל מהפוסט פתיחה נראה שאין יותר מדי כיוון או הבנה.
יש לא מעט שרלתנים חסרי מושג שהם "בעלי מקצוע" ויש אנשים סופר חכמים, מקצועיים ואמינים שלא עוסקים בכלל בתחום.

תגבש הבנה בעזרת הפורום, תבין מה צריך ואיך. לאחר מכן, אם תבחר להיעזר באיש מקצוע - תוכלו לפגוש אחד כזה עם הרבה יותר הבנה ובטחון. עם כיוון.

 

[אורי ג.]

ההון שלה הוא כסף שתקבל ממכירת דירה (כמה מיליונים)

דירה יחידה או נוספת?

בכל מקרה אני יכול לעזור (בתשלום) ויש עוד רבים וטובים.
גם יעקב המנהל יכול וגם בועז אופלר שהוא גם בעל רשיון פנסיוני.

 

[ירח אפל]

תתחיל מהבסיס, אם הדירה חייבת במס שבח, אז שתנסה להמתין עם המכירה לשנה שבה ימלאו לה 60

 

[ggsaver]

ככל שתתן יותר מידע יהיה יותר קל לנסות ולסייע.
שאלות רלוונטיות (למשל):
האם יש להם נדל"ן מעבר לדירה שנמכרה (גרים בו? מושכר?)
האם היא נשואה והאם היא או הבעל עובדים/עצמאים (אם כן, מה מדרגת המס שלהם?).
אם נשואה ושניהם לא עובדים, יכולה להשקיע ולהיות במדרגת מיסוי מעולה - הטבה זו היא החל מגיל 60. אם לא נשואה כמובן מה שקובע הוא ההכנסה שלה בלבד.
אחרי שמבינים את הרקע, אפשר להתחיל לדבר על מה לעשות עם הכסף. אי אפשר לדבר על מה לעשות עם הכסף בלי שיש את הבסיס.

לגבי איש מקצוע, בכנות הייתי נעזר בפורום עד כמה שאפשר. נראה שיש לך כוונות טובות אבל מהפוסט פתיחה נראה שאין יותר מדי כיוון או הבנה.
יש לא מעט שרלתנים חסרי מושג שהם "בעלי מקצוע" ויש אנשים סופר חכמים, מקצועיים ואמינים שלא עוסקים בכלל בתחום.

תגבש הבנה בעזרת הפורום, תבין מה צריך ואיך. לאחר מכן, אם תבחר להיעזר באיש מקצוע - תוכלו לפגוש אחד כזה עם הרבה יותר הבנה ובטחון. עם כיוון.

דבר ראשון תודה רבה על העזרה!
ללא ספק אחד הדברים שאני רוצה להימנע מהם זה שרלתנים שיתנו עצות לא רלוונטיות...
היא ללא נדלן ותישאר רק עם ההון עצמו, לא נשואה.
הדבר המרכזי שאנחנו מנסים להבין זה האם עם הסכום שיהיה לה היא תוכל לקבל סכום מספיק להמשך ההתנהלות שלה בהשקעות סולידיות במידת האפשר כדי לא להעמיד בסיכון יותר מידי את הקרן (ברור שאי אפשר נטול סיכון)

דירה יחידה או נוספת?

בכל מקרה אני יכול לעזור (בתשלום) ויש עוד רבים וטובים.
גם יעקב המנהל יכול וגם בועז אופלר שהוא גם בעל רשיון פנסיוני.

אשמח לפרטים שלך ליצירת קשר
והיא תישאר ללא דירות בבעלותה