אורי ג.
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 10/8/15
- הודעות
- 25,268
- דירוג
- 35,859
זה לא אג"ח, זה שטר הון נדחה, זה מכשיר דומה מאד לCOCO שהונפק לאחרונה והסיכון שלו גבוה משמעותית מאג"ח.
לשטר הון הנ"ל אין תאריך תפוגה והוא יותר בגדר הלוואה צמיתה, יש לו תחנת יציאה ב2022 לפי בחירתו הבלעדית של הבנק ואז תקבל פארי בלבד ככל הנראה.
תיאור השטר מאתר ביזפורטל:
- יחס ההון הראשוני לרכיבי סיכון של הבנק פחת מ- 6%.
- יתרת העודפים של הבנק הפכה לשלילית.
- רואה החשבון המבקר של הבנק, בחוות דעת או בדוח סקירה שצורפו לדוח הכספי או לדוח הכספי של הבנק, הפנה את תשומת הלב לביאורים בדוחות הכספיים בדבר ספקות משמעותיים הקיימים בדבר המשך קיומו של הבנק כעסק חי.
דחית תשלומי הריבית במקרים מסויימים:
- דירקטוריון הבנק קבע כי אין לבנק יכולת לפרוע, במועדן, את התחייבויותיו שדרגת הקדימות שלהן, הינה גבוהה מזו של שטרי ההון הנדחים או שווה לה או שדירקטוריון הבנק קבע כי קיים חשש סביר כי ביצוע תשלום הריבית יביא למצב בו לא יהיה בידי הבנק לסלק את התחייבויותיו הקיימות ו/או הצפויות.
- הפסד מצטבר למשך תקופה מצטברת של 6 רבעונים.
- על פי הדוחות הכספיים של הבנק שפורסמו לאחרונה ערב המועד לתשלום הריבית, אין לבנק עודפים ראויים לחלוקה.
- החל מ 01/01/2022 ניתנים שטרי ההון הנדחים לפירעון מוקדם על פי החלטת הבנק, ללא מתן זכות ברירה למחזיקים בהם.
- החל מתאריך זה יישאו שטרי ההון ריבית בשיעור משתנה, שייקבע מראש בגין כל תקופה של 5 שנים, מבוסס על ממוצע תשואות אג"ח ממשלתיות צמודות מדד, בנות מח"מ העולה על 4.5 שנים והנמוך מ- 5.5 שנים, בתוספת 2%.
לא טוב אף פעם להיות טיפש, אתה בכלל לא יודע במה השקעת וזה מתכון טוב להפסדים.
אם איני טועה הרשות עצרה לאחרונה את ההנפקות של שטרי ההון הנדחים של הבנקים כיוון שהגיעו למסקנה שלאדם הממוצע אין שום יכולת להעריך את הסיכום הגלום בנייר.
