רוצה פאסיבי סולידי אבל יש בלוצ'יפ ברווח

[OJD]

יש רצון להשקיע לחלוטין במדדים ברוח הסולידית, יש אופק השקעה ארוך מאוד, ויש רצון למזער התעסקות.

בפועל אכן חלק מהפורטפוליו כבר מושקע ככה וכסף חדש שזורם מתווסף להשקעה ברוח זו.

לעומת זאת, קיים בתיק הממוסה גם חלק גדול שמורכב מהרבה מניות בלוצ'יפ (וכמה קרנות סל), כולן נבחרות ע"י יועץ השקעות רציני, ברווח לא מבוטל (20-30-40-50-60 ואפילו 70 אחוז).

התלבטות האם למכור את כל החלק הלא פאסיבי או להשאיר לפחות את חלקו. תודה.

 

[שלי]

אני הייתי במצב דומה כשהתחלתי להשקיע במדדים.
לא מכרתי את המניות הבודדות עד היום.
כל הכסף החדש הלך למדדים.
המניות צמחו ויש שם רווחים משמעותיים.

 

[OJD]

אני מניח שאת לוקחת אותם בחשבון לצרכי איזון ארה"ב/עולם?

 

[חתול לילה]

הרבה מניות בלוצ'יפ (וכמה קרנות סל), כולן נבחרות ע"י יועץ השקעות רציני,

אם היועץ לא ממשיך למכור ולקנות לפי תחושת הבטן שלו, אין בעיה בהמשך אחזקה פסיבי של מניות ספציפיות.

 

[OJD]

היועץ שוחרר

 

[OJD]

האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.

בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ (איישרס - סין, יפן. אינוסקו - מים).

 

[חתול לילה]

בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ

נשמע לי הגיוני

האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.

מה ההבדל בין 20 המניות האלה ל- 500 של הסנופי? אולי טיפה יותר סיכון (בגלל פחות פיזור) אבל לא נראה לי עקרוני.

שיקול להעיף זה לעשות סדר בתיק, לא לנסות לתזמן אם הן כבר עלו מספיק או לא.

 

[שלי]

אני מניח שאת לוקחת אותם בחשבון לצרכי איזון ארה"ב/עולם?

אני מאזנת אותם לפי נכסים סולידים/ לא סולידים.
הניירות שאני קונה הם של מדדים עולמיים: VT או אירי מקביל.

 

[OJD]

שיקול להעיף זה לעשות סדר בתיק, לא לנסות לתזמן אם הן כבר עלו מספיק או לא.

לא מנסה לתזמן, רוצה לעשות סדר. מתלבט אם לשלם עכשיו מס על %5 או %15 רווח במנייה ספיציפית זו סיבה מספיק טובה לא למכור אותה.

אני מאזנת אותם לפי נכסים סולידים/ לא סולידים.
הניירות שאני קונה הם של מדדים עולמיים

אם כך אני מניח שיחד עם הבלוצ'יפ יש הטייה אמריקאית

 

[YPV]

ניסית את התרגיל של "אם לא היה לי אותן, האם הייתי קונה אותן עכשיו"?

 

[שלי]

האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.

בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ (איישרס - סין, יפן. אינוסקו - מים).

אני מכרתי קרנות עם דמי ניהול גבוהים אחרי שהשוותי אותם למס ששילמתי.
לסולידית היה פוסט שמשווה בין האפשרויות.
https://www.hasolidit.com/מתי-להחליף-לקרן-זולה

 

[שלי]

לא מנסה לתזמן, רוצה לעשות סדר. מתלבט אם לשלם עכשיו מס על %5 או %15 רווח במנייה ספיציפית זו סיבה מספיק טובה לא למכור אותה.



אם כך אני מניח שיחד עם הבלוצ'יפ יש הטייה אמריקאית

נכון. יש כפילות.
אני לא נכנסת לאופטימיזציות ברזולוציה כזו