• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

רוצה פאסיבי סולידי אבל יש בלוצ'יפ ברווח

  • פותח הנושא OJD
  • פורסם בתאריך

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
428
דירוג
129
יש רצון להשקיע לחלוטין במדדים ברוח הסולידית, יש אופק השקעה ארוך מאוד, ויש רצון למזער התעסקות.

בפועל אכן חלק מהפורטפוליו כבר מושקע ככה וכסף חדש שזורם מתווסף להשקעה ברוח זו.

לעומת זאת, קיים בתיק הממוסה גם חלק גדול שמורכב מהרבה מניות בלוצ'יפ (וכמה קרנות סל), כולן נבחרות ע"י יועץ השקעות רציני, ברווח לא מבוטל (20-30-40-50-60 ואפילו 70 אחוז).

התלבטות האם למכור את כל החלק הלא פאסיבי או להשאיר לפחות את חלקו. תודה.
 

שלי

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
710
דירוג
707
אני הייתי במצב דומה כשהתחלתי להשקיע במדדים.
לא מכרתי את המניות הבודדות עד היום.
כל הכסף החדש הלך למדדים.
המניות צמחו ויש שם רווחים משמעותיים.
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
428
דירוג
129
אני מניח שאת לוקחת אותם בחשבון לצרכי איזון ארה"ב/עולם?
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
428
דירוג
129
האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.

בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ (איישרס - סין, יפן. אינוסקו - מים).
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,553
דירוג
8,814
בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ
נשמע לי הגיוני

האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.
מה ההבדל בין 20 המניות האלה ל- 500 של הסנופי? אולי טיפה יותר סיכון (בגלל פחות פיזור) אבל לא נראה לי עקרוני.

שיקול להעיף זה לעשות סדר בתיק, לא לנסות לתזמן אם הן כבר עלו מספיק או לא.
 

שלי

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
710
דירוג
707
אני מניח שאת לוקחת אותם בחשבון לצרכי איזון ארה"ב/עולם?
אני מאזנת אותם לפי נכסים סולידים/ לא סולידים.
הניירות שאני קונה הם של מדדים עולמיים: VT או אירי מקביל.
 

OJD

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/5/19
הודעות
428
דירוג
129
שיקול להעיף זה לעשות סדר בתיק, לא לנסות לתזמן אם הן כבר עלו מספיק או לא.

לא מנסה לתזמן, רוצה לעשות סדר. מתלבט אם לשלם עכשיו מס על %5 או %15 רווח במנייה ספיציפית זו סיבה מספיק טובה לא למכור אותה.

אני מאזנת אותם לפי נכסים סולידים/ לא סולידים.
הניירות שאני קונה הם של מדדים עולמיים

אם כך אני מניח שיחד עם הבלוצ'יפ יש הטייה אמריקאית
 

YPV

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/8/16
הודעות
1,487
דירוג
2,328
ניסית את התרגיל של "אם לא היה לי אותן, האם הייתי קונה אותן עכשיו"?
 

שלי

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
710
דירוג
707
האם יש סף מסויים של רווח שכבר אולי חליק ועדיף להעיף? לצערי לא מדובר במניות בודדות אלא בסביבות 20 אחזקות.

בנוגע לקרנות סל אני יותר נוטה למכור. חלקן עם %0.6-%0.5 ד"נ (איישרס - סין, יפן. אינוסקו - מים).
אני מכרתי קרנות עם דמי ניהול גבוהים אחרי שהשוותי אותם למס ששילמתי.
לסולידית היה פוסט שמשווה בין האפשרויות.
https://www.hasolidit.com/מתי-להחליף-לקרן-זולה
 
  • אהבתי
Reactions: OJD

שלי

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
710
דירוג
707
לא מנסה לתזמן, רוצה לעשות סדר. מתלבט אם לשלם עכשיו מס על %5 או %15 רווח במנייה ספיציפית זו סיבה מספיק טובה לא למכור אותה.



אם כך אני מניח שיחד עם הבלוצ'יפ יש הטייה אמריקאית
נכון. יש כפילות.
אני לא נכנסת לאופטימיזציות ברזולוציה כזו :)
 
  • אהבתי
Reactions: OJD
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
YoniLevy הצעד הראשון: בגיל 18 נזכרתי שאני רוצה מלא כסף יומני מסע אישיים 21
YoniLevy בגיל 18 נזכרתי שאני רוצה מלא כסף יומני מסע אישיים 32
M עשיתי תוכנית כלכלית, לפני שמתחיל רוצה לוודא שלא טעיתי בדרך שוק ההון 25
ע מיסוי על אופציות שהחברה רוצה לרכוש חזרה מהעובד מיסים 3
U רוצה לפתוח חשבון אצל ברוקר אמריקאי, קצת חושש מהמעבר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
V רוצה לפתוח חשבון מסחר עצמאי אבל בית ההשקעות דורש ממני לשלוח לו צילום של תעודת זהות כולל תאריך הנפקה דרך האתר שלהם צרכנות פיננסית 8
E לקוח לא רוצה לשלם את מלוא הסכום כי טוען שכמה תמונות לא יצאו טוב. מה לעשות? אוף טופיק 22
M חברה שלי רוצה להשקיע 15 אלף ש"ח לטווח ארןך שוק ההון 10
N מה אתם... הייתם עושים ? - רוצה לעבור מניהול תיק בבנק שוק ההון 0
אני חדש סליחה אם זה שייך לנדלן, רק רוצה להבין. כשאני שוכר דירה, חובה לשלם ארנונה ודמי וועד? אוף טופיק 1
I אלטרנטיבה לכרטיס אשראי ללא עמלות (בדומה ל "כזה אני רוצה") לבעלי דיירקט צרכנות פיננסית 7
G לא רוצה לקחת משכנתא מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
תפוזינה רוצה לראות ב־IB כמה תשואה יש לי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
ד בעיית "אני רוצה להביא את המכה" התפתחות אישית 147
ש רוצה להתנתק, מה ההבדל בין הפסקת שירות/ניתוק/סיום? צרכנות פיננסית 9
W שוהה בארה"ב בתפקיד בכיר, רוצה ללמוד ניהול בפתוחה במקביל התפתחות אישית 8
חתול לילה עצרו אותי אני רוצה לתזמן (מניות הבנקים) שוק ההון 35
Godfather הבנק יכול להשוות תנאים (כשהוא רוצה) שוק ההון 15
G איפה כדאי לי לסחור אם אני רוצה להשקיע בעיקר לטווח ארוך? שוק ההון 8
ה רוצה לפתוח עוסק פטור- ולהיעזר באיש משפחה.מותר? צרכנות פיננסית 2
T עזרה- רוצה להתחיל להשקיע וטובע מרוב חומר שוק ההון 12
ה בן 21- רוצה להיות חוקר. רק הייטקיסטים יכולים לשרוד במדינה? יומני מסע אישיים 143
S רוצה להתחיל להשקיע, התבלבלתי לגמרי מכל המידע שוק ההון 3
פ אם משקיע תאורטי רוצה לקנות קרנות סל של נפט וגם של שווקים מתעוררים, בנטרול מטח, איך יעשה זאת? שוק ההון 34
T רוצה לוודא הבנה: באיזו בורסה ובאיזה מטבע לקנות ETF? צרכנות פיננסית 11
G רוצה להתחיל לסחור וצריך עזרה לגבי מסחר דרך ברוקר אמריקאי שוק ההון 9
W רוצה להתחיל להשקיע במניות, שאלה בנוגע לברוקר שוק ההון 8
ב רוצה להשקיע (גר באירופה) שוק ההון 18
ו רוצה לשמוע את דעתכם לגבי תיק ההשקעות שוק ההון 28
D רוצה ליצור עמוד בויקי לגבי מיסוי דיבידנדים - אשמח להערות ותיקונים מיסים 24
S מה ליברמן רוצה? אוף טופיק 148
A Peper Invest יכולה להתאים לחייל חובה? רוצה להתחיל להשקיע עצמאית שוק ההון 12
ת מעסיק לא רוצה שאעביר את הפנסיה לקופת גמל? צרכנות פיננסית 47
ITS רוצה להעביר קרנה"ש IRA ע"ס 150K ממיטב - לאן אפשר וכדאי? שוק ההון 12
ע דעתכם בנוגע לאסטרטגיה שאני רוצה לבנות שוק ההון 63
צריכה עצה רוצה לעזוב את הבית של ההורים. משכנתא או שכירות? נדל"ן 122
אנא-אל רוצה לדעת רוסית התפתחות אישית 6
L 'אתה צריך להכיר חמישה אנשים כדי להגיע לאדם שאתה רוצה' מי מזהה מה מקור המשפט? אוף טופיק 2
S רוצה להיות סגור על עצמי לגבי למי להצביע בבחירות אוף טופיק 80
A הפקדה בקה"ש מעבר לתקרה - רוצה לוודא שהבנתי שוק ההון 4
י ש לי אוסף של ביטוח מנהלים וקופות אחרות. אני רוצה להגיע למצב אופטימלי של ניהול אישי / IRA במדדים, אב צרכנות פיננסית 6
V בהנחה שאני רוצה להשקיע במדד מסוים, איך לבחור קרן מחקה? שוק ההון 0
aeh ואם אני לא רוצה קופת פנסיה צרכנות פיננסית 14
W רוצה ללמוד,מתלבט בין תואר לקורס התפתחות אישית 7
ש צעיר,רוצה להתחיל לסלול את העתיד שלי התפתחות אישית 5
ק רוצה לוודא שהבנתי את הרעיון של VALUE INVESTING שוק ההון 17
M מתחיל בגיל מאוחר אבל רוצה להשתפר יומני מסע אישיים 11
P רוצה להשקיע בעצמי - התלבטות לגבי העלות שוק ההון 2
R רוצה לעבוד על אוטובוס אך יש בעיה אוף טופיק 10

נושאים דומים

למעלה