• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

איך לציין לבנק שאני רוצה להעביר רק *חלק* מהניירות לבית ההשקעות?

  • פותח הנושא פותח הנושא cit4
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
C

cit4

משתמש רגיל
הצטרף ב
8/12/19
הודעות
212
דירוג
58
- אני היום מחזיק בקרן אירית שקלית ובעוד מספר (קטן מ-5 של) ניירות אמריקניים דרך הבנק.
- בנוסף, היום (כן יש לי תזמון נפלא) רכשתי קרן כספית.

את הקרן האירית השקלית והניירות האמריקניים ארצה להעביר לברוקר, אבל לא את הקרן הכספית (כי בבנק לא יכולים לגבות עליה עמלה).
המסמך ששלחו לי מבית ההשקעות מורה לבנק להעביר את כל התיק, איך אני יכול לנסח את המכתב כך שיהיה ברור ובלי טעויות שאני מבקש להעביר רק את שלוש הניירות האלה?
האם מספיק לציין את שמות/קוד הניירות שאני רוצה להעביר כדי למנוע העברה של כל התיק?
 
איזה בנק?
אין להם מסמך מתאים?
 
מסמך מעניין כאן (לא שם לינק כי זה מעכב הודעות), הוא לא כולל טמפלייט או משהו - ואני לא מוצא מסמך כזה בלאומי באופן כללי:

  1. קרנות נאמנות-לא ניתן לבצע העברה של קרנות נאמנות לרבות קרנות גידור בנאמנות בישות שונה לגוף פיננסי אחר
לחץ כדי להרחיב...

אני מאד מקווה שזה לא מתייחס לניירות כמו MSCI ACWI....
 
נכתב ע"י cit4:
לבנק? או לבית ההשקעות?
לחץ כדי להרחיב...
התכוונתי בבנק, אבל לא מוצא לא אצלי בחשבון בפועלים וגם לא מוצא קישורים לטופס באינטרנט בלאומי.
כנראה תצטרך לברר מולם
 
מה שכן מצאתי מסמך פומבי של מרכנתיל שכן מציין בטמפלייט את שמות הני״ע. אולי פשוט אצור מסמך כזה משלי.
נלך בראשון בכל מקרה.
 
מה הבעיה הגדולה למכור את הקרן כספית, להעביר, ולקנות שוב?
הרי אין עמלות ק/מ.
תאורטי אולי מבחינת מס, אבל אם רכשת רק היום, זה זניח עד לא קיים.
 
נכתב ע"י צדיק:
מה הבעיה הגדולה למכור את הקרן כספית, להעביר, ולקנות שוב?
הרי אין עמלות ק/מ.
תאורטי אולי מבחינת מס, אבל אם רכשת רק היום, זה זניח עד לא קיים.
לחץ כדי להרחיב...

הדבר החכם היה לחכות עם רכישת הכספית ביודעין שאני עובר, אבל כבר נעשה. כרגע אני לא רוצה לערבב יותר מדי דברים.
אם אראה שמערימים קשיים, אעשה כך.
 
נכתב ע"י cit4:
הדבר החכם היה לחכות עם רכישת הכספית ביודעין שאני עובר, אבל כבר נעשה. כרגע אני לא רוצה לערבב יותר מדי דברים.
אם אראה שמערימים קשיים, אעשה כך.
לחץ כדי להרחיב...
למה לערבב?
שניה אחת מוכר, מחרתיים בבוקר קונה.
יותר קל מלפתוח שרשור בסולידית...
 
נכתב ע"י צדיק:
למה לערבב?
שניה אחת מוכר, מחרתיים בבוקר קונה.
יותר קל מלפתוח שרשור בסולידית...
לחץ כדי להרחיב...
אז אתן לך סיבה אחת אפשרית: כי אני לא רוצה למשל, שכל חשבון המסחר בלאומי (שכולל הטבות) ייסגר, או ההטבות בו יבוטלו, ובכך הרכישה המחודשת של כספית תימנע (כן, אין כאן ספציפית קשר להטבות).

או שהממשק של הבנק שלך מאד מאד נוח ויש לך רו״ח זול מאד, או שיש לך רגישות לשרשורים בסולידית. תודה על ההצעה בכל אופן :)
 
נכתב ע"י cit4:
אז אתן לך סיבה אחת אפשרית: כי אני לא רוצה למשל, שכל חשבון המסחר בלאומי (שכולל הטבות) ייסגר, או ההטבות בו יבוטלו, ובכך הרכישה המחודשת של כספית תימנע (כן, אין כאן ספציפית קשר להטבות).

או שהממשק של הבנק שלך מאד מאד נוח ויש לך רו״ח זול מאד, או שיש לך רגישות לשרשורים בסולידית. תודה על ההצעה בכל אופן :)
לחץ כדי להרחיב...
מתנצל, אבל אני לא מבין את הקשר.
מה משנה לחשבון המסחר שלך אם השארת בו את הקרן כספית או לא?
אתה רוצה לטעון שהשארת קרו כספית לא תאפשר להם לסגור לגמרי את החשבון או לאפס את ההטבות בו?
 
מספר פעמים שניידתי תיק, הבנק הוא זה שסיפק לי טופס, והיה צריך לבחור בין העברת כל התיק ובין לסמן ניירות מסויימים.
תדבר עם הבנקאי ויסגרו לך את הפינה.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M האם צריך לציין בדו"ח השנתי הכנסה משכירות מתחת לסף הפטור? נדל"ן 6
D דוח שנתי למס הכנסה 1301 - פטור מס בגין נכות זמנית 100% - באיזה סעיף לציין? מיסים 5
A חייב לציין לטובה את המהירות בקבלת שומה שנתית מרשות המיסים לאחר הגשת הדו"ח מיסים 11
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 1
מ העברת אחזקה בקרן כספית מבית השקעות לבנק שוק ההון 4
E העברת דולר מחשבון IBKR לבנק הפועלים. Correspondent? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ארגמן מעבר מבית השקעות לבנק ושבירת המיתוס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 21
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
ש המרת שקלים ליורו והעברת היורו לבנק בחו״ל צרכנות פיננסית 6
Count Olaf מבקש המלצה בפרטי לבנק אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 1
ה תשואה שקרובה לבנק ישראל שוק ההון 15
M משיכה מ-IB לבנק הבינלאומי - ש״ח או מטח? צרכנות פיננסית 5
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
ת העברת סכום גדול מבנק אמריקאי לבנק בישראל השייכים לאותו אדם צרכנות פיננסית 27
ק העברת קרן כספית מתיק השקעות לבנק שוק ההון 2
V מעבר לבנק טפחות צרכנות פיננסית 1
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
S הצעה להעביר תיק לבנק הבינלאומי פוסטים מאיכות נמוכה 17
ש העברת כספים מבנק לבנק תוך שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 2
K העברת כסף מ-IB לבנק בארץ פוסטים מאיכות נמוכה 1
X מהי הדרך הזולה ביותר להעביר להמיר יורו ולהעבירם לבנק בישראל? צרכנות פיננסית 1
Y חתימה על טופס לבנק - "הצהרה בדבר תושבות מס" מיסים 15
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 6
Y העברת מניות מברוקר אמריקאי לבנק ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 16
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
B העברת כסף לבנק בחו"ל מכרטיס האשראי צרכנות פיננסית 3
N המלצות לבנק בחו"ל עבור חשבון קריפטו קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 3
D מעבר מIB לבנק לאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
N איך לצאת מיידית מפוזיצית קריפטו, בצורה שלא תפגע ביכולת העתידית להעביר את הכסף לבנק ישראלי? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 28
לארוצה יצירת קובץ הפקדות לבנק לאומי צרכנות פיננסית 1
S תלאות בהעברת פוזיציות לבנק הפועלים שוק ההון 1
ק מעבר לבנק מMEXEM (IB הישראלי) שוק ההון 1
E משכנתא: 100,000 ש"ח במתנה לבנק? צרכנות פיננסית 43
ע המרת דולר לשקל: האם להודיע מראש לבנק על קבלת שקלים מ IB? צרכנות פיננסית 9
Y המלצות לבנק (וכרטיס אשראי?) בארה"ב צרכנות פיננסית 1
ת האם בשל הקורונה ניתן לעבור מבנק לבנק מהבית בלבד? צרכנות פיננסית 12
unrealx אסמכתא לבנק על העברת ESPP מחשבון בנק בחו"ל שוק ההון 4
י העברת כספים לבנק בסין צרכנות פיננסית 0
S השקעה פסיבית לטווח ארוך- אלטרנטיבות לבנק שוק ההון 6
O העברת ני״ע מ-ib לבנק שוק ההון 0
M האם לבנק ישראל יש דרך לייצב את השקל? שוק ההון 8
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
Y העברת כספים לבנק אירופה בסכום קטן דרך סוויפט/IBAN צרכנות פיננסית 9
L כדי להעביר חיסכון לבנק אירופאי? צרכנות פיננסית 5
K למישהו יצא להמיר שקלים ליורואים ולשלוח אותם לבנק אירופאי דרך xe? צרכנות פיננסית 1
Y מעבר לבנק איגוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 66
ס העברת ני"ע מ- IB לבנק ישראלי כדי למכור שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה