יש לי ריט1 שעלה כמעט ב60% מאז שקניתי אותו (הידד לירידת הריבית!) ונותן תשואות מעולות על הנייר.
למה אני אומר על הנייר?
כי המיסוי על ריטים בישראל מטופש לחלוטין - את רווחי הקרן מחלקים לשלוש על פי מקורות הרווח.
חלק לא ממוסה (אך אל דאגה, החלק הזה כמעט ולא בא לידי ביטוי), חלק ממוסה ברווחי הון (למיטב זכרוני - הרווח של הקרן ממכירת נכסים) והשאר (רווחי שכירות) ממוסה ב
מס שולי של 48%.
מכיוון שהשיטה כל כך מסורבלת, המס משתנה משנה לשנה ויכול לנוע על כל מספר בין 25% ל48%!
עכשיו, טכנית אמורה להיות שיטה לקבל החזר מס על החלק של המס השולי ואני מנסה לגלות מה היא (כי לצערי, אני לא משתכר מספיק כדי להיות מחוייב ב48% מס) אבל לא מידע זמין על זה ברשת כמעט ולא תמצא
.
ההימור שלי הוא שהגשת טופס 1301 (דו"ח שנתי) אמור לעשות את העבודה, אבל עוד לא בדקתי.
בקיצור - מה שאני מנסה לומר הוא שהריטים אולי נותנים 5% מוצהר, אבל מתוך זה רק 3% יגיעו לכיס שלך.
ועוד דבר בנוגע לריטים: התוכנית העסקית שלהם מיועדת לעשות 8% רווח בשנה(שכירות לעסקים וחניונים בלבד). אם ניקח את ריט1 כדוגמא, בשנה שעברה הם חילקו דיבידנד של 50 אגורות למניה - דבר שאמור לתת למניות שלהם ערך משוער של 625 אגורות למניה. במקום זה, המניות שלהם עולות מעל ל1100 אגורות - כלומר, הם מתומחרים בכמעט פי שניים מהמחיר הראוי להם. קח את זה לתשומת ליבך - גם מדובר כאן על כאב ראש לא קטן מול מס הכנסה וגם על פוטנציאל קריסה אדיר.
