1. אם היא הקימה את הקרן בחודש 12.2025,
למה "שיעור הוספה" מעניין רק אם מחזיקים שנתיים או יותר?
זה בעצם הדרך של הקרן לקנוס אותך על יציאות תכופות מדי כי זאת עמלה חד פעמית לאורך הכניסה והשהייה שלך בקרן, אם תצא ותיכנס, תשלם אותה שוב
מה היא הגדרת התכיפות?
זה קנס שנמצא ברוב הקרנות? כלומר כל פעם שאקנה קרן כספית, אשלם להם 0.1 אחוז מהתיק?
זו הקרן הכספית הראשונה שאני רואה בה את זה
הלכתי לברר. על פי הכתבה הזו, מדובר בבית השקעות בן כעשר שנים עם הנהלה בעלת קשרים לאלפא פלטינום שקרסה.
כספיות זה חריג, קרנות נאמנות אחרות פחות חריג
העמלה עצמה בעצם נלקחת במחיר העלות של יחידה בקרן, משמע מקבלים קצת פחות משווי הנכסים ברכישה
לא. קרן שנרשמה לפני פחות מ6 חודשים לא רשאית להעלות דמי ניהול.
שיעור הוספה זה יותר כמו עמלת קניה, אבל לטובת מנהל הקרן ולא לטובת הברוקר.
הייתי אומר שזו פשוט הדרך של הקרן להופיע באתרי ההשוואה בתור הקרן הזולה ביותר, כאשר לקוחות רבים עשויים לפספס את עמלת ההוספה ולחשוב שהם קונים קרן עם דמי ניהול אפסיים.
זו הקרן הכספית היחידה שגובה זאת. אולי בעקבותיה נראה קרנות נוספות שנוהגות כך.
אם נשווה לקרן אחרת שגובה נניח 0.15% שנתי, הקרן של ברק תהיה עדיפה פחות אם תקופת האחזקה קטנה מ8 חודשים, ועדיפה אם תקופת האחזקה ארוכה יותר - בהנחה שהיא משיגה תשואה דומה לקרנות אחרות לפני דמי ניהול.
פרמטר חשוב מאד וטוב שקפה שחור שם לב, תודה על ההסברים.
בעיקרון נכון, רק שבדרך כלל עמלת הפצה באה עם דמי ניהול גבוהים (אחרת לא משתלם לקרן לשלם למפיץ) כך שמדובר בסימן אזהרה.
היא קבועה על 0.1% אצל כל הקרנות, אז אין הרבה action items שניתן לבצע.
מס 6 (5119664) ?
⌄
⌄
⌄
זה תמיד.
לעת עתה.
