• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

קרנות ריט ב IRA

  • פותח הנושא פותח הנושא בבר
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

בבר

משתמש רגיל
הצטרף ב
4/4/22
הודעות
193
דירוג
193
עברתי לפני כמה ימים לקרן השתלמות IRA

לפי הבנתי הטבת המס של קרן ההשתלמות היא אפקטיבית גדולה יותר בקרנות ריט, שם המיסוי על דיבידנדים הוא מסובך וגבוה יותר.

החשיפה שלי לנדלן ישראלי היום היא 0 (בהתעלמות מירושות רחוקות) וחשבתי לפזר על 5 קרנות הריט הישראליות - 10% על כל אחת לפי המגבלות.
חשוב לציין שה IRA הוא מלכתחילה אחוז יחסית קטן מהתיק כולו אצלי.

ראיתי מעט מאוד דיונים בנושא ותהיתי אם עוד מישהו כאן עושה את זה, או שקל את זה וויתר מכל מיני סיבות.

מה דעתכם?
 
קרא את פירמידת הצרכים של המשקיע.

החשיפה שלי לנדלן ישראלי היום היא 0
למה בעצם אתה רוצה לשנות את זה?
אם לפני כן לא רצית להיחשף לקרנות ריט ישראליות, למה פתאום עכשיו כן?

לפי הבנתי הטבת המס של קרן ההשתלמות היא אפקטיבית גדולה יותר בקרנות ריט, שם המיסוי על דיבידנדים הוא מסובך וגבוה יותר.
אין צורך להשקיע בנכס רק בשביל למקסם הטבות מס. המטרה היא להרוויח כמה שיותר בסיכון המתאים לך, לא לקבל הטבות מס הכי גבוהות שניתן.

וחשבתי לפזר על 5 קרנות הריט הישראליות - 10% על כל אחת לפי המגבלות.
שוב, אתה מפזר לפי צורך אמתי, או לפי אילוצי רגולציה?

חשוב לציין שה IRA הוא מלכתחילה אחוז יחסית קטן מהתיק כולו אצלי.
ואחרי כל זה, אם אתה חושב שיש לך סיבה אמתית להשקיע בזה, באופן אמתי ומהותי, ובלי קשר להטבת המס, אז בהחלט אפשר לשקול להשקיע בזה דווקא בקרן ההשתלמות. רק אל תהפוך את העיקר לטפל...

כמו כן, אני לא מייעץ לך מה לעשות, לא ממליץ, לא מכיר אותך אישית, ולא בעל מקצוע בתחום, קח הכול בערבון מוגבל!
 
זה משהו ששקלתי עוד קודם ל IRA.
המס השולי שלי מאוד גבוה ולכן פסלתי השקעה בריט.
בכל האפיקים האחרים שלי אני שם דגש מאוד גדול על דחיית מס. בקרן ההשתלמות זה המקום היחיד שאני יכול להתעלם מזה ולקבל דיבידנדים ישירות.
הייתי מאוד שמח "לבטח את עצמי" מפני עליית שכר דירה משמעותית, אבל רכישת דירה תצריך ממני להיכנס all in (לא מעוניין) וריט ללא הטבת מס לא משתלם בעיניי.

מכאן הגיעה השאלה.

אני לא מייחס לה חשיבות מאוד גדולה, זה סכום קטן יחסית, אבל כן רציתי לשמוע מחשבות.
 
הייתי מאוד שמח "לבטח את עצמי" מפני עליית שכר דירה משמעותית
ואתה חושב שקרנות הרייט הללו יעשו את זה?
בדקת למשל מה מידת הקורלציה שיש בין שווי הניירות הללו/הדיבידנד שלהם לבין גובה שכ"ד באזור שאתה גר בו?

עד כמה שאני זוכר, רוב קרנות הריט בארץ לא מחזיקות נדל"ן למגורים בכלל, ולכן לא בטוח כמה הם יגנו עליך במקרה של עליית שכ"ד
 
רוב קרנות הריט בארץ לא מחזיקות נדל"ן למגורים בכלל
הוא דיבר על 5 קרנות ריט. כנראה, "מגוריט" בינהן. הקרן הזו מטרתה להיות צמודה לשכר הדירה.
כמובן, שאסור להמליץ, אני רק אגיד שבעצמי לא הייתי נוגעת בקרן הזו אפילו עם מקל.
 
הוא דיבר על 5 קרנות ריט. כנראה, "מגוריט" בינהן. הקרן הזו מטרתה להיות צמודה לשכר הדירה.
בדיוק - לכל היותר לאחת מתוך 5 יש סיכוי איכשהו לעשות את מה שהוא רוצה (וגם, לא בטוח שהיא עושה את זה בפועל).
שאר 80% מהקרנות שהוא דיבר עליהן אפילו לא מתיימרות לתת לו פתרון לבעיה שהוא רוצה לפתור.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M איזה קרנות ריט ישראליות כיום יש? שוק ההון 2
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
T קרנות ריט- כן או לא? שוק ההון 22
ד השקעה בETF של קרנות ריט נדל"ן 19
A שאלת מיסוי על קרנות ריט אירופאיות מיסים 0
פסיוני רשימת קרנות ריט שוק ההון 9
D מיסוי - קרנות ריט מיסים 49
A שאלה בעקבות פוסט "קרנות ריט" שוק ההון 0
ל קרנות ריט - USRT vs VNQ שוק ההון 2
א קרנות איריות - ריט ואג"ח שוק ההון 5
ש עזרה בהבנה של תהליך ההקמה של קרנות, קרנות ריט באופן כללי ושל "מגוריט" בפרט. שוק ההון 54
Lio קרנות ריט ישראליות שוק ההון 32
K השקעה בקריפטו דרך קרנות ישראליות שוק ההון 0
ה פיצול השקעות בין קרנות שונות עם דמי ניהול נמוכים יותר שוק ההון 14
N לא יודעת איך לבחור קרנות מחקות - אשמח לעזרה שוק ההון 20
ק קרנות כספיות כשרות לחילונים? שוק ההון 5
ש שאלות לגבי קרנות מחקות / סל שוק ההון 7
ב קרנות ישראליות מחקות ביטקוין קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 5
א קרנות אג"ח מה ההיגיון שוק ההון 2
D אם אני רוכש דרך ********* קרנות איריות כמו VUAA אני פטור ממס ירושה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
D קרנות שמחלקות אולטרה דיבידנדים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
B קרנות כספיות - שינוי בדמי הניהול שוק ההון 2
לאץ' התייקרות דמי ניהול של קרנות כספיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מתכנת קרנות סל איריות spread בפתיחת המסחר שוק ההון 5
ע קרנות סל עוקבות מדד צוברות שוק ההון 11
S מישהו יכול להמליץ על קרנות ישראליות (עדיף) או איריות, מחקות (עדיף) או מנוהלות, שמשקיעות באג"ח ממשלתי וקונצרני מחו"ל? שוק ההון 0
C פער בשיעור השינוי היומי של קרנות ETF שוק ההון 6
N האם יש יתרונות לקניית קרנות איריות לפי השווי ההוגן (NAV) שוק ההון 0
D איך עובד העקרון של קרנות סל דואליות כשבורסה אחת סגורה? שוק ההון 10
A איזה קרנות סל/עוקבות בארץ מחלקות דיבידנדים? שוק ההון 9
S מפחד ממס ירושה אבל כבר קניתי קרנות אמריקאיות שוק ההון 28
S קניית קרנות איריות *** ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
S קרנות דיבידנד לא אמריקאיות שוק ההון 1
IronMan התייחסות למאמר - קרנות איריות OUT, קרנות ישראליות IN שוק ההון 7
א קרנות איריות או ישראליות שוק ההון 10
A קרנות מחקות אירופה שוק ההון 3
U קרנות כספיות שקליות (או משהו אחר?) הזמינות ב IBKR שוק ההון 5
ד משמעות הגרף המוצג עבור קרנות סל עוקבות אג"ח באתר justeft שוק ההון 1
א למה לא אוהבים קרנות ישראליות? שוק ההון 42
ש קרנות אגח. שוק ההון 2
Y קרנות דיבידנד שנסחרות בתל-אביב, או השקעה בוולסטריט שוק ההון 2
B האם בכל קרנות הפנסיה הכיסויים ביטוחיים זהים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ה איך מנתחים קרנות מחלקות ? שוק ההון 9
L העלאת דמי ניהול קרנות ישראליות מחקות מדדי חו״ל - האם אגדה אורבנית שתפסה תאוצה? שוק ההון 18
OOmer קרנות אג"ח מול פקדונות שוק ההון 11
אוגורן קרנות חו"ל בתסריט של דה-ליברליזציה של מט"ח שוק ההון 7
N קרנות נאמנות ישראליות מול קרנות סל איריות שוק ההון 10
ד ביצועי קרנות גמל להשקעה אלטשולר שחם שוק ההון 10
P קרנות כספיות - מה גרם לירידה ב-3/2020? שוק ההון 9
D העברות קרנות סל הנסחרות בישראל למקבילות שלהםם בבורסה אחרת שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה