• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרנות ריט ב IRA

בבר

משתמש רגיל
הצטרף ב
4/4/22
הודעות
134
דירוג
138
עברתי לפני כמה ימים לקרן השתלמות IRA

לפי הבנתי הטבת המס של קרן ההשתלמות היא אפקטיבית גדולה יותר בקרנות ריט, שם המיסוי על דיבידנדים הוא מסובך וגבוה יותר.

החשיפה שלי לנדלן ישראלי היום היא 0 (בהתעלמות מירושות רחוקות) וחשבתי לפזר על 5 קרנות הריט הישראליות - 10% על כל אחת לפי המגבלות.
חשוב לציין שה IRA הוא מלכתחילה אחוז יחסית קטן מהתיק כולו אצלי.

ראיתי מעט מאוד דיונים בנושא ותהיתי אם עוד מישהו כאן עושה את זה, או שקל את זה וויתר מכל מיני סיבות.

מה דעתכם?
 
קרא את פירמידת הצרכים של המשקיע.

החשיפה שלי לנדלן ישראלי היום היא 0
למה בעצם אתה רוצה לשנות את זה?
אם לפני כן לא רצית להיחשף לקרנות ריט ישראליות, למה פתאום עכשיו כן?

לפי הבנתי הטבת המס של קרן ההשתלמות היא אפקטיבית גדולה יותר בקרנות ריט, שם המיסוי על דיבידנדים הוא מסובך וגבוה יותר.
אין צורך להשקיע בנכס רק בשביל למקסם הטבות מס. המטרה היא להרוויח כמה שיותר בסיכון המתאים לך, לא לקבל הטבות מס הכי גבוהות שניתן.

וחשבתי לפזר על 5 קרנות הריט הישראליות - 10% על כל אחת לפי המגבלות.
שוב, אתה מפזר לפי צורך אמתי, או לפי אילוצי רגולציה?

חשוב לציין שה IRA הוא מלכתחילה אחוז יחסית קטן מהתיק כולו אצלי.
ואחרי כל זה, אם אתה חושב שיש לך סיבה אמתית להשקיע בזה, באופן אמתי ומהותי, ובלי קשר להטבת המס, אז בהחלט אפשר לשקול להשקיע בזה דווקא בקרן ההשתלמות. רק אל תהפוך את העיקר לטפל...

כמו כן, אני לא מייעץ לך מה לעשות, לא ממליץ, לא מכיר אותך אישית, ולא בעל מקצוע בתחום, קח הכול בערבון מוגבל!
 
זה משהו ששקלתי עוד קודם ל IRA.
המס השולי שלי מאוד גבוה ולכן פסלתי השקעה בריט.
בכל האפיקים האחרים שלי אני שם דגש מאוד גדול על דחיית מס. בקרן ההשתלמות זה המקום היחיד שאני יכול להתעלם מזה ולקבל דיבידנדים ישירות.
הייתי מאוד שמח "לבטח את עצמי" מפני עליית שכר דירה משמעותית, אבל רכישת דירה תצריך ממני להיכנס all in (לא מעוניין) וריט ללא הטבת מס לא משתלם בעיניי.

מכאן הגיעה השאלה.

אני לא מייחס לה חשיבות מאוד גדולה, זה סכום קטן יחסית, אבל כן רציתי לשמוע מחשבות.
 
הייתי מאוד שמח "לבטח את עצמי" מפני עליית שכר דירה משמעותית
ואתה חושב שקרנות הרייט הללו יעשו את זה?
בדקת למשל מה מידת הקורלציה שיש בין שווי הניירות הללו/הדיבידנד שלהם לבין גובה שכ"ד באזור שאתה גר בו?

עד כמה שאני זוכר, רוב קרנות הריט בארץ לא מחזיקות נדל"ן למגורים בכלל, ולכן לא בטוח כמה הם יגנו עליך במקרה של עליית שכ"ד
 
רוב קרנות הריט בארץ לא מחזיקות נדל"ן למגורים בכלל
הוא דיבר על 5 קרנות ריט. כנראה, "מגוריט" בינהן. הקרן הזו מטרתה להיות צמודה לשכר הדירה.
כמובן, שאסור להמליץ, אני רק אגיד שבעצמי לא הייתי נוגעת בקרן הזו אפילו עם מקל.
 
הוא דיבר על 5 קרנות ריט. כנראה, "מגוריט" בינהן. הקרן הזו מטרתה להיות צמודה לשכר הדירה.
בדיוק - לכל היותר לאחת מתוך 5 יש סיכוי איכשהו לעשות את מה שהוא רוצה (וגם, לא בטוח שהיא עושה את זה בפועל).
שאר 80% מהקרנות שהוא דיבר עליהן אפילו לא מתיימרות לתת לו פתרון לבעיה שהוא רוצה לפתור.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D עזרה- קרנות ריט שוק ההון 17
T קרנות ריט- כן או לא? שוק ההון 22
ד השקעה בETF של קרנות ריט נדל"ן 19
A שאלת מיסוי על קרנות ריט אירופאיות מיסים 0
פסיוני רשימת קרנות ריט שוק ההון 9
D מיסוי - קרנות ריט מיסים 49
A שאלה בעקבות פוסט "קרנות ריט" שוק ההון 0
ל קרנות ריט - USRT vs VNQ שוק ההון 2
א קרנות איריות - ריט ואג"ח שוק ההון 5
ש עזרה בהבנה של תהליך ההקמה של קרנות, קרנות ריט באופן כללי ושל "מגוריט" בפרט. שוק ההון 54
Lio קרנות ריט ישראליות שוק ההון 32
שושן צחור קרנות ישראליות, עושי שוק ושווי הוגן שוק ההון 8
B ערך קרנות ישראליות מחקות מדדים בינלאומיים בזמן המלחמה שוק ההון 5
י קרנות בארץ/אירלנד שדומות ל VUG, VHT, SOXX, VFH, ITA שוק ההון 11
T קרנות מונטרו השקעות אלטרנטיביות 3
ר השפעת יחסי ישראל-אירלנד על קרנות איריות שוק ההון 21
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
MaorRocky שאלות על קרנות אמריקאיות ומס ירושה עבור אזרח ישראלי מיסים 6
Gari קרנות סל על מדדים סקטורים\מדדים דפנסיביים בשלב המשיכה כדי למזער נעילת הפסדים בשוק דובי שוק ההון 34
א קרנות ביטקוין לא מספקות את מלוא התשואה השקעות אלטרנטיביות 7
T האם יש קרנות ישראליות בGoogle finance? אוף טופיק 1
N קרנות מומנטום שוק ההון 0
ה מסחר עצמאי - קרנות סל שוק ההון 5
JaywalkerPenguin קרנות מחקות ישראלית למדדי חו"ל שוק ההון 5
D מעקב אחרי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
simple בעקבות הורדת הדירוג קרנות כספיות לאן ? שוק ההון 3
I נזילות קרנות ישראליות שוק ההון 1
M מקורות לחיפוש קרנות/ני"ע והשוואה שוק ההון 2
א מס ירושה על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי שוק ההון 12
מ קנית קרנות סל ביטקיון באינטראקטיב ברוקר השקעות אלטרנטיביות 16
J קרנות ממונפות שוק ההון 100
H קרנות בלאקרוק - נוהל קניה חודשית שוק ההון 1
ס מס עיזבון על קרנות של בלאקרוק מיסים 4
tomchoook איך משווים בין קרנות כספיות? שוק ההון 3
ס קרנות הסל שעוקבות ביטקוין הן בשורה? השקעות אלטרנטיביות 1
The Thinker רשות ניירות הערך האמריקנית אישרה קרנות סל מחקות ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 99
U קרנות סל/קרנות מחקות אחרי מדדי הבנקים פוסטים מאיכות נמוכה 1
א קרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B הוצאת קרנות השתלמות לטובת תשלום משכנתא? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש קרנות השתלמות של מורים פדיה והעברה למדדי מניות מובילים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
א קרנות סל לבעל אזרחות כפולה אוף טופיק 3
כ הקלות מס רווחי הון מעל גיל 60 - כולל קרנות נאמנות? מיסים 35
א קרנות כספיות דולריות ? שוק ההון 3
N IRA - איחוד קרנות השתלמות וקופות גמל - קושי במעקב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
L קרנות איריות בחשבון IRA שוק ההון 6
א אילו קרנות כספיות כרגע לא "חסומות"? שוק ההון 5
N שיקולים במעבר בין קרנות סל שוק ההון 2
F האם קרנות הפנסיה כרגע בירידה בשל המצב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
stamEhad קרנות פנסיה וקה"ש - האם הן "מנוטרלות מטח"? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ק דמי ניהול יקרים כנגד תשלום מס על רווחי הון - קרנות ישראליות אל מול זרות שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה