קרן פנסיה מיטב ד"ש - מסלול מניות פאסיבי מחקה מדדים

[Rahash]

הוא טען שלא שווה לעבור לשם בגלל שהן מוגבלות יותר, אין מסלולים מנייתיים ולכן גם התשואות שם נמוכות יותר (בגלל דמי הניהול הנמוכים אין באמת גוף השקעות רציני שמנהל את הכסף והכל באג"ח ושקליים).

אם זה מה שהוא אמר לך הוא שיקר בגסות, והייתי מעמת אותו עם זה

 

[דור דורים]

אם זה מה שהוא אמר לך הוא שיקר בגסות, והייתי מעמת אותו עם זה

יש מצב שהוא דיבר על הלמן אלדובי, ולהם באמת אין מגוון גדול מידי של מסלולי השקעה בפנסיה.
למיטב דש באמת יש....

אם הייתי יכול לעבוד ישירות מול הפניקס יש מצב שהייתי עובר אליהם, תלוי בדמי הניהול, אבל הם דרשו סוכן אז בינתיים אני לא עובר.

אני מכיר סיפור שדווקא הצליחו להגיע למשווק ישיר (אם תרצה, אעביר לך בפרטי את פרטי הקשר), אבל אז כשהוא גילה שלמעסיק שלי יש סוכן, הוא לא הסכים לעבוד איתם, וגם כשהסכים, הוא הבהיר שהוא ייאלץ להעלות את דמי הניהול לדמי הניהול שהסוכן מציע, ולא לתת מה שהוא הציע בהתחלה.

והחלק ההזוי, שמבירורים עם אנשים חדשים באותו מקום עבודה, הסוכן הזה בכלל לא שלח אותם להפניקס, אלא לאלטשולר, ואנשים שהיו להם כבר קרנות במקומות אחרים, הוא השאיר אותם שם. לא היו יותר מידי הפניקס שם, כך שהנאמנות שלהם לסוכנים זה בערך לכולם, לא רק לכאלו ש"שווים" את הנאמנות הזו...

 

[Rahash]

אני מכיר סיפור שדווקא הצליחו להגיע למשווק ישיר (אם תרצה, אעביר לך בפרטי את פרטי הקשר), אבל אז כשהוא גילה שלמעסיק שלי יש סוכן, הוא לא הסכים לעבוד איתם, וגם כשהסכים, הוא הבהיר שהוא ייאלץ להעלות את דמי הניהול לדמי הניהול שהסוכן מציע, ולא לתת מה שהוא הציע בהתחלה.

מה הכוונה במשווק ישיר? מישהו שעובד בהפניקס?
אשמח לקבל פרטים. אני מפקיד כעצמאי כך שאין בעיה של סוכן קיים או סוכן שעובד עם המעסיק שלי.

 

[דור דורים]

מה הכוונה במשווק ישיר? מישהו שעובד בהפניקס?

כן

אשמח לקבל פרטים. אני מפקיד כעצמאי כך שאין בעיה של סוכן קיים או סוכן שעובד עם המעסיק שלי.

בפרטי...

 

[Melafefon_Hamutz]

הייתי בהפניקס (בדמי ניהול מקסימאליים) ועברתי לקרן ברירת המחדל.
הפניקס לא הסכימו להוריד לי את דמי הניהול.
במקרה שלי המעבר היה עדיף.

 

[שקד2704]

מסלול השקעה > דמי ניהול.

ההצעה הכי טובה שהצלחתי לקבל מהפניקס היא 2% מהפקדה ו0.25% מצבירה(מדובר בקרן חדשה וקטנה מאוד). נראה שהמסלול מחקה מניות שלהם מחקה יותר טוב את המצב בשוק העולמי מאשר מיטב. האם במצב כזה עדיין הייתם אומרים שעדיף מסלול השקעה על דמי ניהול? בהינתן דמי הניהול הנמוכים משמעותית בקרן ברירת מחדל.

 

[Fitch]

האם במצב כזה עדיין הייתם אומרים שעדיף מסלול השקעה על דמי ניהול?

תמיד.
כשהקרן תגדל לך תוכל להתעקש על הורדת דמ"נ או איום בעזיבה.

 

[FullStack]

אני גם מתלבט בין הפניקס לבין מיטב.
מישהו הצליח להשיג את פיזור ההשקעות של הפניקס קרן פנסיה מסלול השקעה פסיבי מדדי מניות חול?

אשמח גם לשמוע מהם דמי הניהול שניתן לקבל היום ב2 החברות לחבריי הייטקזון עם סכום של כ400K ב2 קרנות פנסיה.

 

[לעניות דעתי]

נראה ש @daat99 מצא את התשובה בדיון הכללי שלו על קרנות פנסיות מחקות מדדים

סליחה על ההקפצה, חשבתי שזה עדיף מהודעה חדשה.
כיון שהפנסיה של אשתי עברה למיטב דש, חיפשתי מסלול מתאים.
לפי מה שמפורסם בעמוד הזה בנכסים המוחזקים בכל מסלול, נדמה שמסלול המניות כבר אינו מה שהיה, הם מחזיקים המון מניות בארץ, ובחו"ל. כמות ההשקעה במחקי מדדים היא זניחה.
לכן, נראה שהמסלול המניות פאסיבי הוא המתאים ביותר מבין כל המסלולים שם, מתוך ראיה סולידית פסיבית ארוכת טווח. החסרון הוא ההטיה כלפי ישראל.

אני מפספס משהו?

 

[liranviper]

אני מפספס משהו?

לא נראה לי. תודה על השיתוף.. אני חושב שאעביר את המסלול שלי

 

[Rahash]

לכן, נראה שהמסלול המניות פאסיבי הוא המתאים ביותר מבין כל המסלולים שם, מתוך ראיה סולידית פסיבית ארוכת טווח. החסרון הוא ההטיה כלפי ישראל.

גם לי נראה ככה והפנסיה שלי מושקעת שם.

 

[FullStack]

גם הפנסיה שלי במסלול מניות, מישהו יודע מה התשקיף של 2019?
גם אני שוקל להחליף למסלול מניות פסיבי, תודה על השיתוף

 

[samuel]

אני גם מתלבט בין הפניקס לבין מיטב.
מישהו הצליח להשיג את פיזור ההשקעות של הפניקס קרן פנסיה מסלול השקעה פסיבי מדדי מניות חול?

אשמח גם לשמוע מהם דמי הניהול שניתן לקבל היום ב2 החברות לחבריי הייטקזון עם סכום של כ400K ב2 קרנות פנסיה.

תסתכל כאן:
https://www.fnx.co.il/investors-rel...t-policy/the-expected-investment-policy-2019/

דרך אגב לגבי דמי ניהול, בפניה ישירה להפניקס, הם נתנו לי דמי ניהול של 0.9% 0.12% על צבירה של כ200K גם לפנסיה מקיפה וגם למשלימה (הייתה אפשרות גם ל0.1% 1% אבל לי אישית הראשונים עדיפים).

 

[FullStack]

לא נראה לי. תודה על השיתוף.. אני חושב שאעביר את המסלול שלי

עברת בסוף מסלול?

 

[ביולוג ירושלמי]

גם לי נראה ככה והפנסיה שלי מושקעת שם.

+1.
גם לי אין מה לחפש במסלול "מניות" (=איילון מיטב פנסיה מקיפה מניות) של מיטב דש.
קרן הפנסיה המקיפה שלי מושקעת אצלם במסלול המנייתי הפסיבי (=איילון מיטב מקיפה פאסיבי- מדדי מניות) שלצערי מוטה בפראות לטובת ישראל היות ו- 40% מנכסי המסלול הולכים למדד ת"א 135.
הרע במיעוטו...

 

[Shlomi Z]

קרן הפנסיה המקיפה שלי מושקעת אצלם במסלול המנייתי הפסיבי

על אף זה?

 

[לעניות דעתי]

40% מנכסי המסלול הולכים למדד ת"א 135.

30% ע"פ הנתונים שבדף שהפניתי אליו לעיל
(29.44% בשביל הקטנוניות)

 

[FullStack]

אני גם מבצע מעבר אחרי הסתכלות על התשקיפים, אתם יודעים אם ישנה אפשרות לעשות את המעבר דרך החשבון האישי?

 

[ביולוג ירושלמי]

על אף זה?

שלומי יקר, מה השאלה בדיוק?

30% ע"פ הנתונים שבדף שהפניתי אליו לעיל
(29.44% בשביל הקטנוניות)

מעולה! זכרתי לא נכון. תודה רבה על העידכון, עכשיו אני צריך להפנים.
30% זה פחות נורא, אבל עדיין תחושת הבחילה מציפה אותי - להשקיע 30% מהפנסיה שלי במדדי מניות ישראלים + עוד 30% ביציבות של ממשלת ישראל.

 

[Rahash]

על אף זה?

אני חושב שאפילו הסולידית התמתנה קצת מאז הפוסט הזה