פגישה עם יועץ פנסיוני, באילו נקודות להתמקד?

[גרביל מרוץ]

מתכוון למס רווחי הון שאם בן אדן נותן בגיל צעיר יש מס
ואם בגיל יותר מבוגר זה יכול להיות בפטור ממס

איזה פטור ממס על רווחי הון יש בגיל מבוגר? אתה מתכוון ל- 15% במקום 35%? תשקיע ישירות ולא דרך קופת גמל אז לא תהיה לך הצרה הזו, גם תחסוך דמי ניהול

 

[אריקו]

יזה פטור ממס על רווחי הון יש בגיל מבוגר

משיכה כקצבה חודשית מהפנסיה

תשקיע ישירות ולא דרך קופת גמל אז לא תהיה לך הצרה הזו

מסחר עצמאי? אשלם מס רווח 25%
מה אני מפספס?

 

[גרביל מרוץ]

משיכה כקצבה חודשית מהפנסיה

מסחר עצמאי? אשלם מס רווח 25%
מה אני מפספס?

אתה משווה תפוזים לתפוחים, תשווה משיכה הונית למכירת מניות

 

[שלומו]

הי, אני מתכנן לפרוש מהעבודה בעוד מספר שנים, כשאגיע לגיל 60. יש לי פגישה בימים הקרובים עם יועץ פנסיוני (פרטי בתשלום).

המטרות שלי:
הפחתת המיסים, דמי ניהול, ניצול מקסימלי של הטבות המס.
סדר בקרנות ההשתלמות, תכניות הפנסיה, מסלולים וביטוחים.
משיכה אופטימלית מRSU,

אילו שאלות ונקודות נוספות כדאי להתמקד בפגישה?

תודה.

תתן לו תמונה כוללת מה הנכסים והיעדים הכלכליים שלך.
יש את הנושא של ביטוחי הבריאות הסיעוד והחיים.
בשביל להוריד דמי ניהול בחסכונות ומחירי ביטוח כדאי לקבל הצעה מכמה חברות ואולי גם להתמקח. יש גם עניין של כמה כל חברה שירותית ואת זה הסוכן כנראה מכיר.