איך לבחור יועץ פנסיוני להורים

[שרלוק]

היי ההורים שלי מבוגרים 50-60 ולאחרונה גיליתי שהם מחפשים כל מיני הרפתקאות בהשקעות ספקולטיביות שאין להם ממש מושג בהם..
הצלחתי להוריד אותם מהרפתקאות מיותרות וכרגע מחפשים איש מקצוע אמין שיוכל לעזור להם בהכוונה ותכנון נכון להמשך..
אשמח לשמוע המלצות, ו/או איך לבחון מקצועיות ואמינות של אדם כזה..
אני בשנים הקרובות לא גר לידם, לכן חשוב מישהו ישר שיודע מה הוא עושה.

תודה לכולםם ושבוע טוב!!!

 

[Homer]

לחפש מישהו שלוקח מחיר קבוע, ולא אחוז מהנכסים, מישהו שממליץ ולא מבצע פעולות בעצמו, שלא מקבל עמלות מאף גוף. אפשר בנוסף לבדוק אם יש לו הסמכה כמו cfp, זה לא מבטיח שום דבר, אבל לפחות זה מראה שהוא עבר תהליך למוד שמתמקד בייעוץ אובייקטיבי.
חפש בגוגל רויטל דור וילק, ותראה אם השירותים שלה מתאימים לך.

 

[c881]

@נדב

 

[בת העמק]

יי ההורים שלי מבוגרים 50-60 ולאחרונה גיליתי שהם מחפשים כל מיני הרפתקאות בהשקעות ספקולטיביות שאין להם ממש מושג בהם..
הצלחתי להוריד אותם מהרפתקאות מיותרות וכרגע מחפשים איש מקצוע אמין שיוכל לעזור להם בהכוונה ותכנון נכון להמשך..

אז אתה מחפש יועץ פיננסי, לא פנסיוני, נכון?
אתה רוצה שמישהו יעזור להם לקבל החלטה איפה להשקיע את כספם.
אתה בטוח שהם רוצים עזרה כזאת? אולי יעדיפו מאמרים/הרצאות/פודקאסט/ספרים שאפשר לקבל מהם השראה או כיוון?

 

[אורי ג.]

אם צריך רק יעוץ פנסיוני אז יש יועצים בלתי תלויים שנותנים שירות כזה אבל מנסיוני הם לא יודעים להשיג דמי ניהול מאד נמוכים, הם כן יודעים לעשות אופטימיזציות ולייעץ.
אני מכיר 2:
בועז אופלר שאיתו עבדתי והוא איש מקצוע מעולה.
נדב טסלר שלא עבדתי איתו אבל יש לו שם טוב מאד.

אם צריך יעוץ מעבר לחסכונות פנסיוניים (תיק השקעות, נדל"ן וכו') תשקול יעוץ ותכנון פיננסי מסודר ובלתי תלוי.
ג"נ: אני נותן יעוץ כזה.

 

[פטל ואוכמניות]

בועז אופלר שאיתו עבדתי והוא איש מקצוע מעולה

ואם צריך גם ייעוץ מס מורכב וברמה גבוהה אז אישתו תוכל לסייע

 

[Sublimation]

אם צריך רק יעוץ פנסיוני אז יש יועצים בלתי תלויים שנותנים שירות כזה אבל מנסיוני הם לא יודעים להשיג דמי ניהול מאד נמוכים, הם כן יודעים לעשות אופטימיזציות ולייעץ.
אני מכיר 2:
בועז אופלר שאיתו עבדתי והוא איש מקצוע מעולה.
נדב טסלר שלא עבדתי איתו אבל יש לו שם טוב מאד.

אם צריך יעוץ מעבר לחסכונות פנסיוניים (תיק השקעות, נדל"ן וכו') תשקול יעוץ ותכנון פיננסי מסודר ובלתי תלוי.
ג"נ: אני נותן יעוץ כזה.

ה2 שהזכרת הם לדעתי ''סוכנים'' ולא ''יועצים'' , לא?
אשמח לדעת אם אתה מכיר גם מישהו מומלץ בנושא ביטוחים (לא פנסיונים).

 

[אורי ג.]

ה2 שהזכרת הם לדעתי ''סוכנים'' ולא ''יועצים'' , לא?

הם גם וגם (בועז לפחות), או שהם יטפלו בכל הקופות תמורת חלק מדמי הניהול ואז היעוץ הוא בחינם או בהנחה או שמשלמים על יעוץ ואז הלקוח מחליט מה בדיוק לעשות עם הקופות.
תכנון פרישה פנסיוני הוא נפרד לדעתי ותמיד מתומחר בנוסף.

ואם צריך גם ייעוץ מס מורכב וברמה גבוהה אז אישתו תוכל לסייע

לא ידעתי אבל מיסוי של מה?

 

[פטל ואוכמניות]

לא ידעתי אבל מיסוי של מה?

למשל, אמנות מס, שיקולים בעיתוי ומימוש נכסים, ייעוץ לתושבים חוזרים וניתוק תושבות