שלום רב,
יש לי קופת גמל ישנה במעמד עצמאי שפטורה ממס רווחי הון. בקופה יש בערך 100K ומנוהלת באקסלנס.
דמי הניהול שלי גבוהים לדעתי - 0.7% (אשמח להצעות לשיפור) ואני הייתי רוצה להעביר את הכסף לקופת גמל בניהול עצמי.
שאלתי את אקסלנס האם אני יכול לנייד אותה ונאמר לי שהאופציה היחידה שלי היא למשוך את הכסף ואז להפקיד אותו מחדש - ובכך לחשוף אותי למס רווחי הון כשאמשוך שוב את הכסף מהקופה החדשה. לעומת זאת, כאן נאמר שניתן לנייד.
רציתי לדעת האם זה נכון? מה מומלץ לעשות במצבי?
אני לא בטוח איך לחשב את ההפרש בין דמי הניהול למס רווחי הון, אז אני לא יודע לחשב את הכדאיות של המהלך.
יש לי קופת גמל ישנה במעמד עצמאי שפטורה ממס רווחי הון. בקופה יש בערך 100K ומנוהלת באקסלנס.
דמי הניהול שלי גבוהים לדעתי - 0.7% (אשמח להצעות לשיפור) ואני הייתי רוצה להעביר את הכסף לקופת גמל בניהול עצמי.
שאלתי את אקסלנס האם אני יכול לנייד אותה ונאמר לי שהאופציה היחידה שלי היא למשוך את הכסף ואז להפקיד אותו מחדש - ובכך לחשוף אותי למס רווחי הון כשאמשוך שוב את הכסף מהקופה החדשה. לעומת זאת, כאן נאמר שניתן לנייד.
רציתי לדעת האם זה נכון? מה מומלץ לעשות במצבי?
אני לא בטוח איך לחשב את ההפרש בין דמי הניהול למס רווחי הון, אז אני לא יודע לחשב את הכדאיות של המהלך.
