• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל

  • פותח הנושא פותח הנושא lior29789
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
L

lior29789

משתמש רשום
הצטרף ב
2/6/22
הודעות
21
דירוג
1
היי, לאבא שלי יש ביטוח מנהלים ישן שכבר לא מופקד לשם כסף, ודמי הניהול גבוהים. נשאר שם רק כספי תגמולים בערך 100 אלף שח. האם ניתן לנייד את כל הסכום הזה לקופת גמל? האם יש מס במידה ומנייד את הכסף לקופת גמל? תודה לעונים
 
נכתב ע"י lior29789:
היי, לאבא שלי יש ביטוח מנהלים ישן שכבר לא מופקד לשם כסף, ודמי הניהול גבוהים. נשאר שם רק כספי תגמולים בערך 100 אלף שח. האם ניתן לנייד את כל הסכום הזה לקופת גמל? האם יש מס במידה ומנייד את הכסף לקופת גמל? תודה לעונים
לחץ כדי להרחיב...
אפשר לנייד ואין מס.
תבדוק השלכות של מקדם המרה מובטח.
 
www.hasolidit.com

ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג

היי, פוסט ראשון פה. מרגש. אני בן 41, עם קרן פנסיה מקיפה (900k) וביטוח מנהלים (400k) שאנייד לקרן פנסיה משלימה ולאחר מכן לקופ״ג. קופ״ג + קה״ש ינוהלו ב-IRA. הפקדות חדשות ילכו לפנסיה מקיפה, משלימה וקה״ש (אני לא מעוניין לפצל תגמולים ופיצויים). אני מודע לפגיעה בשכר המבוטח בקרנות הפנסיה מגיל 41 לגברים...
www.hasolidit.com www.hasolidit.com
 
אם אני מושך את כספי התגמולים מהביטוח מנהלים, הרי יש מס אם אני לא טועה 35%. אז פשוט אפשר לנייד את זה לקופת גמל ואז למשוך משם בלי מס? מה הקאץ' פה?
 
גם במשיכה מקופת גמל תשלם את אותו מס.
 
נכתב ע"י lior29789:
ומתי אפשר למשוך משם את הכסף ללא מס? (הקרן כמובן) שמגיעים לגיל פרישה?
לחץ כדי להרחיב...
כשמתים, היורשים יכולים למשוך ללא מס...
בהנחה שמדובר בכספים שהופקדו בעשרים השנים האחרונות, התגמולים מיועדים למטרת קצבה.
קופת גמל כמו גם קרן פנסיה או ביטוח מנהלים, הם מכשירים לקבלת קצבה ולא למשיכה הונית. מקופת גמל אי אפשר לקבל קצבה, אז כדי להנות מצבה צריך לנייד בגיל הפרישה (או מגיל 60) את הכספים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים, ואז למשוך מהן קצבה חודשית. הקצבה אינה פטורה ממס (עם כי קיימות הטבות מס עד סכום מסויים). אם יש לך קצבה מזערית של לפחות 4500 ש"ח (לא זוכר את המספר המדויק), תוכל למשוך את יתרת הכסף כסכום חד פעמי, ולשלם עליו מס.
 
לדעתי יש פוליסות ביטוח מנהלים ישנות שהן הוניות - צריך לבדוק איך מסווג הכסף. אם זו פוליסה הונית והוא בגיל פרישה, הוא כנראה יכול למשוך את הכסף בפטור ממס. הוא יכול גם לנייד לקופת גמל ללא מס וליהנות מדמי ניהול נמוכים יותר.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S ניוד ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
G ביטול/ניוד של ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 10
O מחשבות על ניוד ביטוח מנהלים שוק ההון 6
י ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה צרכנות פיננסית 34
נולי ניוד ביטוח מנהלים לקופ"ג צרכנות פיננסית 14
G ניוד ביטוח מנהלים לניהול עצמי, כן או לא? שוק ההון 8
שמוליק קיפוד ניוד ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 12
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע שאלה בנושא ניוד פוליסה ותיקה של מנורה - עדיף- עם מקדם קצבה 157.63 . קרן י'. לפוליסה מחקת מדדים או פוליסה אחרת ללא מקדם קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
RL132 מיואש מהבנק שלא מצליח לעשות ניוד לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
algo.il ניוד ETF דואלי מברוקר זר לברוקר ישראלי - מישהו הצליח לעשות ולהנות ממיסוי ריאלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 3
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה