• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל

lior29789

משתמש רשום
הצטרף ב
2/6/22
הודעות
20
דירוג
1
היי, לאבא שלי יש ביטוח מנהלים ישן שכבר לא מופקד לשם כסף, ודמי הניהול גבוהים. נשאר שם רק כספי תגמולים בערך 100 אלף שח. האם ניתן לנייד את כל הסכום הזה לקופת גמל? האם יש מס במידה ומנייד את הכסף לקופת גמל? תודה לעונים
 
היי, לאבא שלי יש ביטוח מנהלים ישן שכבר לא מופקד לשם כסף, ודמי הניהול גבוהים. נשאר שם רק כספי תגמולים בערך 100 אלף שח. האם ניתן לנייד את כל הסכום הזה לקופת גמל? האם יש מס במידה ומנייד את הכסף לקופת גמל? תודה לעונים
אפשר לנייד ואין מס.
תבדוק השלכות של מקדם המרה מובטח.
 
 
אם אני מושך את כספי התגמולים מהביטוח מנהלים, הרי יש מס אם אני לא טועה 35%. אז פשוט אפשר לנייד את זה לקופת גמל ואז למשוך משם בלי מס? מה הקאץ' פה?
 
גם במשיכה מקופת גמל תשלם את אותו מס.
 
ומתי אפשר למשוך משם את הכסף ללא מס? (הקרן כמובן) שמגיעים לגיל פרישה?
כשמתים, היורשים יכולים למשוך ללא מס...
בהנחה שמדובר בכספים שהופקדו בעשרים השנים האחרונות, התגמולים מיועדים למטרת קצבה.
קופת גמל כמו גם קרן פנסיה או ביטוח מנהלים, הם מכשירים לקבלת קצבה ולא למשיכה הונית. מקופת גמל אי אפשר לקבל קצבה, אז כדי להנות מצבה צריך לנייד בגיל הפרישה (או מגיל 60) את הכספים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים, ואז למשוך מהן קצבה חודשית. הקצבה אינה פטורה ממס (עם כי קיימות הטבות מס עד סכום מסויים). אם יש לך קצבה מזערית של לפחות 4500 ש"ח (לא זוכר את המספר המדויק), תוכל למשוך את יתרת הכסף כסכום חד פעמי, ולשלם עליו מס.
 
לדעתי יש פוליסות ביטוח מנהלים ישנות שהן הוניות - צריך לבדוק איך מסווג הכסף. אם זו פוליסה הונית והוא בגיל פרישה, הוא כנראה יכול למשוך את הכסף בפטור ממס. הוא יכול גם לנייד לקופת גמל ללא מס וליהנות מדמי ניהול נמוכים יותר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
J ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M ניוד תכולה של ביטוח מנהלים לקפ"ג IRA? בלי לסגור את הביטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 4
נ ביטוח מנהלים - ניוד חלקי של פוליסת חיסכון צרכנות פיננסית 2
G ביטול/ניוד של ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 10
O מחשבות על ניוד ביטוח מנהלים שוק ההון 6
י ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה צרכנות פיננסית 34
נולי ניוד ביטוח מנהלים לקופ"ג צרכנות פיננסית 14
G ניוד ביטוח מנהלים לניהול עצמי, כן או לא? שוק ההון 8
שמוליק קיפוד ניוד ביטוח מנהלים צרכנות פיננסית 12
I ניוד החלק ההוני של ביטוח המנהלים לק. גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Z החזר תשלומי ביטוח כפולים עקב אי ניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
B ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 2
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1
ה ניוד מחברת החשמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5

נושאים דומים

Back
למעלה