ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר

[BuzzLY]

מישהו עשה את זה פעם ?
אני אשמח לדעת איך זה מתבצע בפועל, האם הכספים נשארים בעצם באותו חשבון (רק עם החלפת בעלות) ?

 

[ירח אפל]

איך יכול להיות אותו חשבון?
זה שייך לחברה מנהלת א וזה לחברה מנהלת ב

 

[bigbang]

בניוד IRA, כלל ניירות הערך מועברים as is. מה זה משנה אם זה אותו ברוקר או לא?

 

[BuzzLY]

איך יכול להיות אותו חשבון?
זה שייך לחברה מנהלת א וזה לחברה מנהלת ב

נכון, אבל הכספים פיזית נמצאים אצל הברוקר.
שאלתי לגבי מקרה שהברוקר לא משתנה.

 

[BuzzLY]

בניוד IRA, כלל ניירות הערך מועברים as is. מה זה משנה אם זה אותו ברוקר או לא?

אין הרבה הבדל (אולי מלבד עמלות זניחות על העברת ניירות בין ברוקרים), אבל ענין אותי לדעת איך זה מתבצע טכנית במקרה שנשארים באותו ברוקר -
האם יש ניוד לחשבון מסחר חדש תחת אותו ברוקר, או שמא ממשיכים באותו חשבון בדיוק וכל המעבר הוא "שקוף".

 

[ירח אפל]

נכון, אבל הכספים פיזית נמצאים אצל הברוקר.
שאלתי לגבי מקרה שהברוקר לא משתנה.

לא, הכספים לא נמצאים אצל הברוקר.
הכספים נמצאים אצל החברה המנהלת, הברוקר רק נותן את ההוראות ביצוע.

 

[roneng]

הכספים נמצאים אצל החברה המנהלת, הברוקר רק נותן את ההוראות ביצוע.

בדיוק להיפך.
הכספים נמצאים בחשבון שלך(יותר נכון של החברה המנהלת) בברוקר.
אתה (או החברה המנהלת) יכולים לתת הוראות ביצוע.

 

[עוד 1]

מה שרונן אמר +
לפות"ש, עשיתי את זה. מעבר מהלמן + לאומי למגדל + לאומי.
בפועל נפתחו בלאומי חשבונות חדשים /כי החשבונות בבעלות החברה המנהלת, אני רק מיופה כח בהם), אבל הניירות נויידו ללא הנזלה.
בתהליך כזה אין זמן מחוץ לשוק ההון בכלל (למעט הפקדות שוטפות)

 

[roneng]

אבל הניירות נויידו ללא הנזלה.

זה קורה גם במעבר בין ברוקרים בIRA.

אני עברתי מIBI (כברוקר) ללאומי, לקח קצת זמן (ועלה קצת כסף, כי "עמלות צד ג' לניירות זרים") אבל בסה"כ לא היה נוראי.
אומנם אני עשיתי את זה בלי לעבור חברת גמל, אבל גם אם עוברים גמל התהליך דומה.