• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר

  • פותח הנושא פותח הנושא BuzzLY
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
B

BuzzLY

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/7/21
הודעות
110
דירוג
27
מישהו עשה את זה פעם ?
אני אשמח לדעת איך זה מתבצע בפועל, האם הכספים נשארים בעצם באותו חשבון (רק עם החלפת בעלות) ?
 
איך יכול להיות אותו חשבון?
זה שייך לחברה מנהלת א וזה לחברה מנהלת ב
 
בניוד IRA, כלל ניירות הערך מועברים as is. מה זה משנה אם זה אותו ברוקר או לא?
 
נכתב ע"י ירח אפל:
איך יכול להיות אותו חשבון?
זה שייך לחברה מנהלת א וזה לחברה מנהלת ב
לחץ כדי להרחיב...
נכון, אבל הכספים פיזית נמצאים אצל הברוקר.
שאלתי לגבי מקרה שהברוקר לא משתנה.
 
נכתב ע"י bigbang:
בניוד IRA, כלל ניירות הערך מועברים as is. מה זה משנה אם זה אותו ברוקר או לא?
לחץ כדי להרחיב...
אין הרבה הבדל (אולי מלבד עמלות זניחות על העברת ניירות בין ברוקרים), אבל ענין אותי לדעת איך זה מתבצע טכנית במקרה שנשארים באותו ברוקר -
האם יש ניוד לחשבון מסחר חדש תחת אותו ברוקר, או שמא ממשיכים באותו חשבון בדיוק וכל המעבר הוא "שקוף".
 
נכתב ע"י BuzzLY:
נכון, אבל הכספים פיזית נמצאים אצל הברוקר.
שאלתי לגבי מקרה שהברוקר לא משתנה.
לחץ כדי להרחיב...
לא, הכספים לא נמצאים אצל הברוקר.
הכספים נמצאים אצל החברה המנהלת, הברוקר רק נותן את ההוראות ביצוע.
 
נכתב ע"י ירח אפל:
הכספים נמצאים אצל החברה המנהלת, הברוקר רק נותן את ההוראות ביצוע.
לחץ כדי להרחיב...
בדיוק להיפך.
הכספים נמצאים בחשבון שלך(יותר נכון של החברה המנהלת) בברוקר.
אתה (או החברה המנהלת) יכולים לתת הוראות ביצוע.
 
מה שרונן אמר +
לפות"ש, עשיתי את זה. מעבר מהלמן + לאומי למגדל + לאומי.
בפועל נפתחו בלאומי חשבונות חדשים /כי החשבונות בבעלות החברה המנהלת, אני רק מיופה כח בהם), אבל הניירות נויידו ללא הנזלה.
בתהליך כזה אין זמן מחוץ לשוק ההון בכלל (למעט הפקדות שוטפות)
 
נכתב ע"י עוד 1:
אבל הניירות נויידו ללא הנזלה.
לחץ כדי להרחיב...
זה קורה גם במעבר בין ברוקרים בIRA.

אני עברתי מIBI (כברוקר) ללאומי, לקח קצת זמן (ועלה קצת כסף, כי "עמלות צד ג' לניירות זרים") אבל בסה"כ לא היה נוראי.
אומנם אני עשיתי את זה בלי לעבור חברת גמל, אבל גם אם עוברים גמל התהליך דומה.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
U קופת גמל ישנה נזילה ניוד ל IRA וסקר שוק 2020 שוק ההון 53
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
Yoss ניוד קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 3
L ניוד קופת גמל ישנה במעמד עצמאי לIRA שוק ההון 7
U ניוד קופת גמל ישנה לפני תיקון 3 - שמירה על תנאים שוק ההון 22
ע שאלה בנושא ניוד פוליסה ותיקה של מנורה - עדיף- עם מקדם קצבה 157.63 . קרן י'. לפוליסה מחקת מדדים או פוליסה אחרת ללא מקדם קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
RL132 מיואש מהבנק שלא מצליח לעשות ניוד לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S ניוד ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
algo.il ניוד ETF דואלי מברוקר זר לברוקר ישראלי - מישהו הצליח לעשות ולהנות ממיסוי ריאלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
L ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 3
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1
ה ניוד מחברת החשמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3

נושאים דומים

Back
למעלה