• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניוד קופת גמל ישנה במעמד עצמאי לIRA

L

loanshark

משתמש רשום
הצטרף ב
13/5/20
הודעות
10
דירוג
0
שלום רב,
יש לי קופת גמל ישנה במעמד עצמאי שפטורה ממס רווחי הון. בקופה יש בערך 100K ומנוהלת באקסלנס.
דמי הניהול שלי גבוהים לדעתי - 0.7% (אשמח להצעות לשיפור) ואני הייתי רוצה להעביר את הכסף לקופת גמל בניהול עצמי.

שאלתי את אקסלנס האם אני יכול לנייד אותה ונאמר לי שהאופציה היחידה שלי היא למשוך את הכסף ואז להפקיד אותו מחדש - ובכך לחשוף אותי למס רווחי הון כשאמשוך שוב את הכסף מהקופה החדשה. לעומת זאת, כאן נאמר שניתן לנייד.

רציתי לדעת האם זה נכון? מה מומלץ לעשות במצבי?
אני לא בטוח איך לחשב את ההפרש בין דמי הניהול למס רווחי הון, אז אני לא יודע לחשב את הכדאיות של המהלך.
 
אפשר לנייד. אולי הנציג התבלבל עם קופ"ג להשקעה.
 
  • אהבתי
Reactions: HHH
היי,
אשמח לשמוע למה ניוד לIRA יותר משתלם לדעתך ממשיכה (בלי אירוע מס) והשקעה בתיק הפרטי?
אני במצב דומה ואני שוקל מה כדאי
 
נכתב ע"י loanshark:
דמי הניהול שלי גבוהים לדעתי - 0.7% (אשמח להצעות לשיפור) ואני הייתי רוצה להעביר את הכסף לקופת גמל בניהול עצמי
לחץ כדי להרחיב...
קל גמל (דמי ניהול 0.3% למסלולים מחקי מדד, לא יודע כמה לIRA)
כמו כן, אפשר לנייד - מנסיון
 
נכתב ע"י nadavo:
היי,
אשמח לשמוע למה ניוד לIRA יותר משתלם לדעתך ממשיכה (בלי אירוע מס) והשקעה בתיק הפרטי?
אני במצב דומה ואני שוקל מה כדאי
לחץ כדי להרחיב...

כיוון שאם תשאיר את הכספים בגמל גם רווחים עתידיים יהיו פטורים ממס.
כן צריך לבדוק ולראות שהפטור העתידי ממס משתלם יותר מדמי הניהול שיש בגמל. זה לא חישוב טריוויאלי, תלוי באופק וסוג ההשקעה אבל כנראה שבדמי ניהול של עד %0.2-%0.3 עדיף להישאר במסגרת הגמל.

נכתב ע"י Yoss:
אפשר לנייד. אולי הנציג התבלבל עם קופ"ג להשקעה.
לחץ כדי להרחיב...

או שהתגובה האוטומטית של הנציגים ברגע שהם שומעים את המילה לנייד, היא להוריד את הלקוח מהעניין.
 
נכתב ע"י OJD:
כיוון שאם תשאיר את הכספים בגמל גם רווחים עתידיים יהיו פטורים ממס.
כן צריך לבדוק ולראות שהפטור העתידי ממס משתלם יותר מדמי הניהול שיש בגמל. זה לא חישוב טריוויאלי, תלוי באופק וסוג ההשקעה אבל כנראה שבדמי ניהול של עד %0.2-%0.3 עדיף להישאר במסגרת הגמל.
לחץ כדי להרחיב...

אני מסכים, אבל אני אוסיף שבIRA דמי הניהול לרוב מאוד נמוכים (קל-גמל הציעו לי 0.3% ללא מינימום הפקדה) ואם אתה מאמין בקניית מדדים אז אתה מרוויח פעמיים. תיקים מאוד גדולים יכולים להשיג דמי ניהול טובים אף יותר אני מאמין
 
נכתב ע"י Yoss:
אפשר לנייד. אולי הנציג התבלבל עם קופ"ג להשקעה.
לחץ כדי להרחיב...
אם בבעלותי קופ"ג להשקעה אי אפשר לנייד אותה לקופת גמל IRA ולהמנע מאירוע מס?
במידה וכל זה אפשרי, האם אפשר "למכור" את הני"ע שהיו בקופ"ג להשקעה הישנה בחשבון IRA החדש מבלי לממש אותם לכסף בבנק, ובכסף הזה לקנות ETFים איריות?

שואל כדי להמנע כמה שיותר מאירועי מס..
תודה מראש!
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
U קופת גמל ישנה נזילה ניוד ל IRA וסקר שוק 2020 שוק ההון 53
Yoss ניוד קופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 3
U ניוד קופת גמל ישנה לפני תיקון 3 - שמירה על תנאים שוק ההון 22
B ניוד קופת IRA ללא החלפת ברוקר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M ניוד קופת IRA - עמלת "העברת יומן לבנק זר" פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
M ניוד מהפנסיה לקופ"ג - דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד ביטוח מנהלים (לפני 2001) לגמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
T ניוד תיק השקעות ל-IB ומעבר לקרנות איריות שוק ההון 1
M ניוד קרן נאמנות מהבנק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
E ניוד פנסיה עם החרגה רפואית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ע ניוד ניירות דואלים מברוקר ישראלי ל ib שוק ההון 1
L ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
י מחיר עלות נמחק לאחר ניוד תיק השקעות מיסים 2
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
י תושב חוץ - חייב לסגור את תיק ההשקעות בפועלים - ניוד לברוקר שוק ההון 21
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
F ניוד תיק השעות מבנק לאומי לבנק דיסקונט צרכנות פיננסית 2
F ניוד חשבון בנק פרטי שלי מלאומי לחשבון שלי ושל בת הזוג בדיסקונט צרכנות פיננסית 7
K ניוד CSPX שוק ההון 1
ה ניוד מחברת החשמל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
A הבהרה על ניוד כספי פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
מ ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד ביטוח מנהלים לקופ״ג פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C התלבטות בין בנק לבית השקעות באמצע תהליך ניוד צרכנות פיננסית 12
יוזר עמלות על ניוד תיק השקעות צרכנות פיננסית 19
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
V ניוד ביטוח מנהלים לקופת גמל - אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex האם בירידה בבורסה יש היגיון לחכות עם ניוד קופות גמל (עוקבי מדד) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
barad5 ניוד חשבון בנק צרכנות פיננסית 5
Rebecca Ross ניוד מבית השקעות ישראלי לאמריקאי שוק ההון 13
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
הדבורה מיה ניוד כספים מקרן נאמנות אג"ח לאג"ח שוק ההון 4
O ניוד פוזיציות מבנק הפועלים ל IB -- פרטי איש קשר בבנק שוק ההון 1
maverick ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
H שגיאה בשם חבר בורסה בעת ניוד תיק השקעות שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה