• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

ניוד פנסיה עם החרגה רפואית

  • פותח הנושא פותח הנושא elibenoved
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

elibenoved

משתמש רשום
הצטרף ב
17/5/23
הודעות
5
דירוג
0
הפנסיה קיימת גרועה (דמי ניהול ותשואה).
יש אפשרות להצטרף לפנסיה מעבודה של אשתי, עם מסלולים ודמי ניהול מעולים, אך התקיים אירוע רפואי אשר בגינו אוכל להצטרף עם החרגה.
אני בן 41 עצמאי.
להבנתי גם ביתר הגופים ידרשו ממני הצהרת בריאות כעצמאי.
בהנחה וחושש לפגוע מהותית בכיסוי הביטוחי - מה מומלץ:
1. לשמר את הפנסיה הישנה ולפתוח במקביל גם בגוף חדש ולחלק את סכום ההפקדות ?
2. להמשיך את הפנסיה הישנה ולבצע העברות מדי תקופה לקופת גמל IRA (שממילא קיימת)
לזכרוני הייתה המלצה לגברים מעל גיל 40 להפסיק לבצע העברות לקופ"ג.
3. חלופות נוספות ???
רוב תודות!!!
 
לא כל קרן פנסיה מבקשת חיתום מעצמאים.
הייתי בוחן אפשרות הצטרפות לנייד את הסכום הקיים לקרן פנסיה אחרת, שלא מבקשת חיתום, וכך לעבור יחד עם הוותק שלך (שלא יאלץ אותך לעבור תקופת אכשרה של 5 שנים מרגע ההצטרפות לקרן).
לגבי האופציה של ניוד תקופתי לקופת גמל IRA - למיטב זכרוני העברה שכזאת מרכיב כספי התגמולים עלולה לאפס את תקופת האכשרה בקרן הפנסיה, מה שיוביל לכך שהקרן הוותיקה שלך תאלץ לחכות 5 שנות אכשרה מחדש. חשוב לבדוק היטב כי בעל פוטנציאל השלכות משמעותיות על הכיסוי הביטוחי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N המשך התנהלות בקרן פנסיה לאחר מעבר לחו"ל + ניוד מיסים 1
T ניוד פנסיה ועמלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
R ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אישי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C ניוד מקרן פנסיה לקופת גמל בניהול אשיש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A ניוד קרן פנסיה בחוב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M ניוד קרן פנסיה - דמי ניהול ומסלולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
Trevor ניוד קופות גמל לקרן פנסיה מקיפה - חישוב תקרה/מקום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
T ניוד פיצויים מקרן פנסיה לקופת גמל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
C ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה ללא תקופת אכשרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
J ניוד קרן פנסיה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה ניוד תקופתי מקופת גמל לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D שאלה לגבי ניוד כספי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
N ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
מ ניוד פנסיה לקראת פרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
ש ניוד פנסיה מקרן גדולה לקרן ברירת מחדל צרכנות פיננסית 3
א ניוד קרן פנסיה פעם נוספת תוך זמן קצר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Yuval328 ניוד קרן פנסיה לקופת גמל צרכנות פיננסית 17
D ניוד קרן פנסיה צרכנות פיננסית 5
ה ניוד בין חברות פנסיה צרכנות פיננסית 39
נ ניוד מפוליסת חיסכון עם מקדם מובטח לקרן פנסיה עם מקדם לא מובטח- מי יכול לעזור?? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 13
M ניוד פנסיה וביטוח מנהלים מסוכן צרכנות פיננסית 9
י ניוד ביטוח מנהלים לקרן פנסיה צרכנות פיננסית 34
ברק א. חוות דעת בנושא ניוד קרן פנסיה וביטוח מנהלים לקופת גמל IRA צרכנות פיננסית 2
I ניוד פנסיה משלימה לקופת גמל עצמאית צרכנות פיננסית 15
B ניוד פנסיה משלימה לקופת גמל צרכנות פיננסית 4
ע הפסדים משמעותיים בתקופה קצרה בעת ניוד כספי קרן פנסיה צרכנות פיננסית 16
K ניוד קרן פנסיה מכירה שוק ההון 1
מ כשמעכבים ניוד קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
נ ניוד קרן פנסיה לקופת גמל צרכנות פיננסית 8
ע שאלה בנושא ניוד פוליסה ותיקה של מנורה - עדיף- עם מקדם קצבה 157.63 . קרן י'. לפוליסה מחקת מדדים או פוליסה אחרת ללא מקדם קצבה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
RL132 מיואש מהבנק שלא מצליח לעשות ניוד לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
M הבנק מקשה על ניוד תיק ניירות ערך ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
RL132 ניוד תיק השקעות מהבנק נתקל בסירוב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S ניוד ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א ניוד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
algo.il ניוד ETF דואלי מברוקר זר לברוקר ישראלי - מישהו הצליח לעשות ולהנות ממיסוי ריאלי? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
א אינטראקטיב ברוקרס - שאלות ניוד, מיסוי וכרטיס אשראי שוק ההון 1
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S משיכת כספי תגמולים והגבלת ניוד עתידי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0

נושאים דומים

Back
למעלה