מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס"

[itamaratz]

שלום לכולם,

אני מעוניין לעבור מהמסלול הכללי שלי למסלול מחקה מדד. מצאתי באתר שלהם לא מעט מסלולים:
מחקה סנופי
מחקה ת"א 25
מחקה מק"מ
וכו'...

רציתי לדעת אם ניתן לבחור כמה מסלולים ולפלג את הכספים בקרן פנסיה. למשל, 50% סנופי, 20% ת"א 25 ו-30% מק"מ.

תודה רבה!

 

[Yevgeny]

למיטב ידיעתי, אין אפשרות בפנסיה מקיפה של פניקס (ובעצם באף תוכנית פנסיה מקיפה) לבחור ישירות ובמדיוק את תמהיל ההשקעות שלך, לאיזה מדדים להיצמד ובכמה.

 

[ETL]

מה ש @Yevgeny אומר זה מדוייק. השבוע דיברתי עם נציגה של הפניקס (כי הפניקס זכו במכרז לקרנות פנסיה באוניברסיטת ת"א בדמי ניהול של 1% מההפקדה ו-0.08% מהצבירה והם התקשרו לשאול אם אני מעוניין לעבור) והמסלולים שהיא הציעה הם כללי, מנייתי, כשר וכיוצא באלה הרגילים. אפילו את שיטת הפניקס כבר אסור להם להציע.

 

[TunaGolem]

אפילו את שיטת הפניקס כבר אסור להם להציע.

לי הם דווקא הציעו את שיטת הפניקס, והתחייבו שהיא תהיה זמינה גם בשנה הבאה.

 

[ETL]

לי הם דווקא הציעו את שיטת הפניקס, והתחייבו שהיא תהיה זמינה גם בשנה הבאה.

מעניין...מתי היתה השיחה? השיחה שלי היתה היום והנציגה אמרה לי במפורש שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס.

 

[הסולידית]

שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס

מוזר. מעניין מכוח איזו רגולציה?? אולי בגלל ההחלה של המסלולים החכ"מים הפרימיטיבים?

 

[ETL]

אולי בגלל ההחלה של המסלולים החכ"מים הפרימיטיבים?

לא חשבתי על זה אבל זה יתכן, אשאל אותה בשיחה הבאה.

 

[TunaGolem]

מעניין...מתי היתה השיחה? השיחה שלי היתה היום והנציגה אמרה לי במפורש שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס.

אברר עם הסוכנת את ההתחייבות אחרי שהמעבר שלי יושלם.

 

[מרק עוגיות]

עד כמה שידוע לי, החל מ2016 יש מגבלות חדשות על מסלולים, שחלות גם על הפניקס. אלא שהפניקס קיבלו אישור שלקוחות ותיקים (כלומר כאלו שהצטרפו לפני 2016) שכבר נמצאים בשיטת הפניקס לא יאולצו לעבור למסלולים מהסוג החדש. כיון שעכשיו כבר דצמבר, הם כנראה לא יספיקו לנייד לקוחות לתוך שיטת הפניקס לפני 2016. בחודש שעבר הם עוד יכלו לעשות זאת כי היו יכולים להספיק שהלקוח יפתח קופה לפני 1.1.2016 וכך ייחשב ללקוח ותיק ויוכל להשאר באותה השיטה.

 

[Yevgeny]

@הסולידית בהמשך למה ש@מרק עוגיות כתבה, יש תקנות חדשות שמגבילות את מספר המסלולים המתמחים השונים שכל קופת גמל יכולה להחזיק, החל מ-2016, ל-10 מסלולים (סעיפים 6ג', ו-7ה'), ושיטת הפניקס מורכבת בפנים מהמון מדדים שונים.
זה גם הסיבה להבנתי למשל שאיביאי, במסלולים המחקים שלה, איחדה את כל מסלולי האגח למסלול מחקה אגח ממשלתי בודד, וגם לא הוציאה לפועל את המסלול מחקה מדד מניות האירופי על אף התכנון לעשות זאת.

 

[הסולידית]

@Yevgeny קטסטרופה. מה לעזאזל הם עושים.

 

[itamaratz]

אתמול הסוכן אמר לי שזה אפשרי ואפילו שלח טפסי מעבר.
אני עדיין לא מצליח להבין, בשיטת הפניקס אין לך אפשרות לבחור מסלולים אלא רק רמת סיכון וכו'.

האם ניתן לבחור מבין המסלולים המתמחים לדוגמה: 50% תל אביב 100 ו-50% s&p 500 ?

 

[liranviper]

מישהו הבין מה קורה שם ואם עוד אפשר לעבור לשיטת הפניקס?

 

[ETL]

ניסיתי לקבל מ @itamaratz את שם הסוכן כדי שאוכל לברר מול הנציגה מהפניקס שדיברה איתי ולא ממש הצלחתי. אצלי יש התעקשות שהם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.

 

[TunaGolem]

ניסיתי לקבל את שם הסוכן

אני עבדתי עם נתי מחוזאי

 

[itamaratz]

ניסיתי לקבל מ @itamaratz את שם הסוכן כדי שאוכל לברר מול הנציגה מהפניקס שדיברה איתי ולא ממש הצלחתי. אצלי יש התעקשות שהם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.

רשמתי לך תשובה בפרטי (מצטער על העיקוב, לא שמתי לב להודעה)

 

[Yevgeny]

הם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.

אכן.
זה פתוח להפקדות למי שכבר הצטרף בעבר, אבל בגלל תקנות חדשות של המפקחת על הביטוח אי אפשר לצרף למסלול הזה עמיתים חדשים.

 

[מתכנת]

למיטב ידיעתי, אין אפשרות בפנסיה מקיפה של פניקס (ובעצם באף תוכנית פנסיה מקיפה) לבחור ישירות ובמדיוק את תמהיל ההשקעות שלך, לאיזה מדדים להיצמד ובכמה

@Yevgeny בשרשור שדעת פתח מופיע מסלול פסיבי מחקה מדדי מניות חו"ל (למעט 30% אג"ח מיועדות)
אז נכון שלא ניתן לבחור בדיוק קרן צוברת/מחלקת וכו' אבל נראה שזה מסלול אידאלי לחקות מדד מניות עולמי (הרע במיעוטו)
האם בהסתייגות שלך התכוונת רק למה שרשמתי העדר שליטה מלאה או שהם יכולים בשנה הבאה לשנות את תמהיל המסלול הזה ולהפוך אותו למנוהל / לשנות את האלוקציה וכד'?
הפניקס - נכסים:

מסלול פאסיבי - מדדי מניות:
50%- מדד ת"א 100
50%- MSCI WORLD AC

מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל:
מדד MSCI WORLD

 

[Yevgeny]

@מתכנת המסלול הפסיבי הזה הוא מסלול חדש לגמרי שהם הקימו לא מזמן, ונשמע לי בהחלט מאוד מעניין

 

[Rutvj]

למישהו יש ניסיון בקרן הפנסיה המקיפה של הפניקס עם מעבר למסלול פסיבי מדד מניות חו"ל שמשקיע 70% במדד העולמי + 30% אג"ח מיועדות ?
האם כל אחד יכול לעבור למסלול זה או רק מי שהיה קודם ב"שיטת הפניקס" ?
תודה לכל העונים.