• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

מסלולי פנסיה בחברת "הפניקס"

itamaratz

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/11/15
הודעות
52
דירוג
12
שלום לכולם,

אני מעוניין לעבור מהמסלול הכללי שלי למסלול מחקה מדד. מצאתי באתר שלהם לא מעט מסלולים:
מחקה סנופי
מחקה ת"א 25
מחקה מק"מ
וכו'...

רציתי לדעת אם ניתן לבחור כמה מסלולים ולפלג את הכספים בקרן פנסיה. למשל, 50% סנופי, 20% ת"א 25 ו-30% מק"מ.

תודה רבה!
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,222
דירוג
7,045
למיטב ידיעתי, אין אפשרות בפנסיה מקיפה של פניקס (ובעצם באף תוכנית פנסיה מקיפה) לבחור ישירות ובמדיוק את תמהיל ההשקעות שלך, לאיזה מדדים להיצמד ובכמה.
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
577
דירוג
889
מה ש @Yevgeny אומר זה מדוייק. השבוע דיברתי עם נציגה של הפניקס (כי הפניקס זכו במכרז לקרנות פנסיה באוניברסיטת ת"א בדמי ניהול של 1% מההפקדה ו-0.08% מהצבירה והם התקשרו לשאול אם אני מעוניין לעבור) והמסלולים שהיא הציעה הם כללי, מנייתי, כשר וכיוצא באלה הרגילים. אפילו את שיטת הפניקס כבר אסור להם להציע.
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
577
דירוג
889
לי הם דווקא הציעו את שיטת הפניקס, והתחייבו שהיא תהיה זמינה גם בשנה הבאה.
מעניין...מתי היתה השיחה? השיחה שלי היתה היום והנציגה אמרה לי במפורש שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס.
 

הסולידית

מנהל
מייסדת
הצטרף ב
23/1/15
הודעות
1,186
דירוג
4,714
שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס
מוזר. מעניין מכוח איזו רגולציה?? אולי בגלל ההחלה של המסלולים החכ"מים הפרימיטיבים?
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,116
מעניין...מתי היתה השיחה? השיחה שלי היתה היום והנציגה אמרה לי במפורש שאסור להם למכור יותר את שיטת הפניקס.
אברר עם הסוכנת את ההתחייבות אחרי שהמעבר שלי יושלם.
 

מרק עוגיות

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/6/15
הודעות
2,715
דירוג
4,716
עד כמה שידוע לי, החל מ2016 יש מגבלות חדשות על מסלולים, שחלות גם על הפניקס. אלא שהפניקס קיבלו אישור שלקוחות ותיקים (כלומר כאלו שהצטרפו לפני 2016) שכבר נמצאים בשיטת הפניקס לא יאולצו לעבור למסלולים מהסוג החדש. כיון שעכשיו כבר דצמבר, הם כנראה לא יספיקו לנייד לקוחות לתוך שיטת הפניקס לפני 2016. בחודש שעבר הם עוד יכלו לעשות זאת כי היו יכולים להספיק שהלקוח יפתח קופה לפני 1.1.2016 וכך ייחשב ללקוח ותיק ויוכל להשאר באותה השיטה.
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,222
דירוג
7,045
@הסולידית בהמשך למה ש@מרק עוגיות כתבה, יש תקנות חדשות שמגבילות את מספר המסלולים המתמחים השונים שכל קופת גמל יכולה להחזיק, החל מ-2016, ל-10 מסלולים (סעיפים 6ג', ו-7ה'), ושיטת הפניקס מורכבת בפנים מהמון מדדים שונים.
זה גם הסיבה להבנתי למשל שאיביאי, במסלולים המחקים שלה, איחדה את כל מסלולי האגח למסלול מחקה אגח ממשלתי בודד, וגם לא הוציאה לפועל את המסלול מחקה מדד מניות האירופי על אף התכנון לעשות זאת.
 
נערך לאחרונה ב:

הסולידית

מנהל
מייסדת
הצטרף ב
23/1/15
הודעות
1,186
דירוג
4,714
@Yevgeny קטסטרופה. מה לעזאזל הם עושים.
 

itamaratz

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/11/15
הודעות
52
דירוג
12
אתמול הסוכן אמר לי שזה אפשרי ואפילו שלח טפסי מעבר.
אני עדיין לא מצליח להבין, בשיטת הפניקס אין לך אפשרות לבחור מסלולים אלא רק רמת סיכון וכו'.

האם ניתן לבחור מבין המסלולים המתמחים לדוגמה: 50% תל אביב 100 ו-50% s&p 500 ?
 

liranviper

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/10/15
הודעות
2,096
דירוג
1,709
מישהו הבין מה קורה שם ואם עוד אפשר לעבור לשיטת הפניקס?
 

ETL

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/2/15
הודעות
577
דירוג
889
ניסיתי לקבל מ @itamaratz את שם הסוכן כדי שאוכל לברר מול הנציגה מהפניקס שדיברה איתי ולא ממש הצלחתי. אצלי יש התעקשות שהם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.
 

itamaratz

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/11/15
הודעות
52
דירוג
12
ניסיתי לקבל מ @itamaratz את שם הסוכן כדי שאוכל לברר מול הנציגה מהפניקס שדיברה איתי ולא ממש הצלחתי. אצלי יש התעקשות שהם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.
רשמתי לך תשובה בפרטי (מצטער על העיקוב, לא שמתי לב להודעה)
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,222
דירוג
7,045
הם לא מציעים יותר את שיטת הפניקס.
אכן.
זה פתוח להפקדות למי שכבר הצטרף בעבר, אבל בגלל תקנות חדשות של המפקחת על הביטוח אי אפשר לצרף למסלול הזה עמיתים חדשים.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,774
דירוג
7,801
למיטב ידיעתי, אין אפשרות בפנסיה מקיפה של פניקס (ובעצם באף תוכנית פנסיה מקיפה) לבחור ישירות ובמדיוק את תמהיל ההשקעות שלך, לאיזה מדדים להיצמד ובכמה
@Yevgeny בשרשור שדעת פתח מופיע מסלול פסיבי מחקה מדדי מניות חו"ל (למעט 30% אג"ח מיועדות)
אז נכון שלא ניתן לבחור בדיוק קרן צוברת/מחלקת וכו' אבל נראה שזה מסלול אידאלי לחקות מדד מניות עולמי (הרע במיעוטו)
האם בהסתייגות שלך התכוונת רק למה שרשמתי העדר שליטה מלאה או שהם יכולים בשנה הבאה לשנות את תמהיל המסלול הזה ולהפוך אותו למנוהל / לשנות את האלוקציה וכד'?
הפניקס - נכסים:
מסלול פאסיבי - מדדי מניות:
50%- מדד ת"א 100
50%- MSCI WORLD AC

מסלול פאסיבי - מדדי מניות חו"ל:
מדד MSCI WORLD
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,222
דירוג
7,045
@מתכנת המסלול הפסיבי הזה הוא מסלול חדש לגמרי שהם הקימו לא מזמן, ונשמע לי בהחלט מאוד מעניין
 

Rutvj

משתמש רשום
הצטרף ב
17/7/15
הודעות
31
דירוג
2
למישהו יש ניסיון בקרן הפנסיה המקיפה של הפניקס עם מעבר למסלול פסיבי מדד מניות חו"ל שמשקיע 70% במדד העולמי + 30% אג"ח מיועדות ?
האם כל אחד יכול לעבור למסלול זה או רק מי שהיה קודם ב"שיטת הפניקס" ?
תודה לכל העונים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש השוואה בין מסלולי קרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
כ מסלולי פנסיה סנופי ממונפים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 225
S מעבר בין מסלולי פנסיה צרכנות פיננסית 1
ע דרכים להשוות בין מסלולי פנסיה צרכנות פיננסית 8
S מסלולי ביטוח בקרן פנסיה - הבדלים צרכנות פיננסית 0
לאץ' פיזור מסלולי פנסיה צרכנות פיננסית 32
D מתלבט בין מסלולי פנסיה מקיפה וכללית, גמל והשתלמות‎ צרכנות פיננסית 24
מ עלויות מסלולי ביטוח בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
E מסלולי בחירה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 1
A הבנת מסלולי השקעה של קרן פנסיה צרכנות פיננסית 31
I מסלולי השקעה לבחור בן 18 שוק ההון 1
ב מעבר בין מסלולי קרן פנסייה לפני/בזמן משבר שוק ההון 1
G מסלולי משכנתא מומלצים לאור התקופה נדל"ן 20
מ פרעון מוקדם של מסלולי משכנתא צרכנות פיננסית 1
מ השוואת מסלולי השקעה בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
סטרבו פירעון מסלולי המשכנתא השונים צרכנות פיננסית 11
F התלבטות בין 3 מסלולי השקעה - אשמח לדעות שוק ההון 36
לא חשוב שמות זקוק להסבר ורקע בנושא מסלולי ברירות מחדל לפנסיה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 124
Golan מסלולי מיסוי שכר דירה - שינוי למפרע? (לצורך החזר מס) נדל"ן 32
ש מסלולי קצבה לפנסיה צרכנות פיננסית 2
O רווחים בקופות גמל/מסלולי השקעות אקטיבים באופן עקבי, אז למה השקעות פאסיביות? שוק ההון 61
N פנסיה SP500 מיטב דש vs הפניקס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B פנסיה גמל להשקעה עוקב מדד בשקלים ודמי ניהול שוק ההון 0
י הלוואה בשעבוד קרן פנסיה לחברה אחרת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ש המלצה על חברה ומסלול לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
גרהם משיכה שלא כדין מקרן פנסיה ללא קנס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 192
מ מעסיק שמפקיד פנסיה מעל התקרה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
מ פתיחת קרן פנסיה חייל משוחרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
P חשוב לשייך הפקדת פנסיה לכל חודש וחודש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
T פנסיה וקרנה"ש מחקות מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
O קרן פנסיה משולבת עצמאי ושכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T פיצול הפקדות פנסיה וגמל בין בתי השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yoss מכרז חדש לקרנות פנסיה ברירת מחדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
א קרן השתלמות/פנסיה/גמל דרך סוכן או לבד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T ניוד קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ב קרן פנסיה והשתלמות באותה חברה - סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
מ ניוד כספים מקופ"ג לקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I ביטוח חיים פרטי וביטוח שאירים בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 12
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ע פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ע תחזית קצבת פנסיה ואינפלציה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y העברת קרן פנסיה לא פעילה ממגדל למיטב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ע משיכת כספי תגמולים מקרן פנסיה ותיקה עם יתרה נמוכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L פנסיה גמל וקרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
deussex קרנות פנסיה עוקבות S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ג פנסיה באיילון מיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה