מהן יתרונות מסלולי המניות בבתי ההשקעות?

[itaied]

שלום לכולם,
יש לי כסף שמושקע בבתי השקעות במסלולים שונים (אלטשולר שחם, הראל, הפניקס).
אני משקיע לטווח הרחוק ולא רואה צורך בהשקעה ב15 השנים הקרובות.
רציתי להתייעץ איתכם ולהבין האם יש יתרון כלשהו על מסלול מנייתי בחול לעומת מסלול שמחקה את מדד ה s&p500?

אני מבין שבמסלולים מסוימים (כמו המסלול הכללי) חלק מהכסף מושקע באג"ח (בארץ ובחול) ובנכסים לא סחירים,
אבל כאשר מדובר במסלול מניות בחול, האם כדאי לסמוך על בית השקעות שיכה את המדד?

אני מנסה לעשות סדר במוצרים שיש לי, ואני חושב שכל הכסף שלי שמושקע במניות חול צריך לעבור להיות מושקע במדד.
אשמח לשמוע את דעותיכם.

 

[orilimo]

השקעות אקטיביות בתוספת דמי ניהול ברוב המקרים משיגים תשואה פחותה מהמדד. מוזמן לקרוא על כך בבלוג

 

[itaied]

מהם ההבדלים (יתרונות \ חסרונות) בין השקעה במדד דרך בית השקעות (מסלול מחקה מדד) או דרך זירת מסחר (כגון IBI, אקסלנס)?

 

[האזרח הקטן]

מהם ההבדלים (יתרונות \ חסרונות) בין השקעה במדד דרך בית השקעות (מסלול מחקה מדד) או דרך זירת מסחר (כגון IBI, אקסלנס)?

דמי ניהול של בערך פי 10.

 

[itaied]

דמי ניהול של בערך פי 10.

תודה
תוכל בבקשה לפרט עם כמה מספרים?
אני משלם בערך 0.8 אחוז דמי ניהול.
איך מתבצע החישוב והתשלום בזירת מסחר?

 

[האזרח הקטן]

תודה
תוכל בבקשה לפרט עם כמה מספרים?
אני משלם בערך 0.8 אחוז דמי ניהול.

תבדוק בדו"ח התקופתי גם כמה הוצאות ניהול השקעות יש, זה בד"כ עוד כרבע אחוז, ואולי עוד דמי ניהול נסתרים (טעות עקיבה, מזומן וכו׳).

איך מתבצע החישוב והתשלום בזירת מסחר?

תלוי איזו קרן אתה בוחר. יש קרנות עם קרוב ל0.1% דמי ניהול שנתיים.

 

[yik - financial planner]

תודה
תוכל בבקשה לפרט עם כמה מספרים?
אני משלם בערך 0.8 אחוז דמי ניהול.
איך מתבצע החישוב והתשלום בזירת מסחר?

אין קשר בין הדברים. אתה לא יכול לנהל את הפנסיה שלך בברוקר עם דמי ניהול חודשיים של 15 ש"ח....
דמי ניהול בפנסיה\גמל הם באחוזים מהצבירה - יש מסלולי מחקה מדד שאפשר לקבל ב 0.5% בערך.מסלולים מנוהלים דמי הניהול יקרים יותר.
ויש לך כמובן את ה IRA אם אתה רוצה לנהל בעצמך...

 

[האזרח הקטן]

אין קשר בין הדברים. אתה לא יכול לנהל את הפנסיה שלך בברוקר עם דמי ניהול חודשיים של 15 ש"ח....
דמי ניהול בפנסיה\גמל הם באחוזים מהצבירה - יש מסלולי מחקה מדד שאפשר לקבל ב 0.5% בערך.מסלולים מנוהלים דמי הניהול יקרים יותר.
ויש לך כמובן את ה IRA אם אתה רוצה לנהל בעצמך...

אולי פספסתי אבל איפה הוזכר שזה פנסיה?

 

[yik - financial planner]

אולי פספסתי אבל איפה הוזכר שזה פנסיה?

"שמושקע בבתי השקעות במסלולים שונים (אלטשולר שחם, הראל, הפניקס)."
וואלה, הנחתי שזה פנסיה.
צודק , לא בהכרח.

 

[itaied]

תודה על התגובות.
אכן לא התכוונתי לפנסיה, רק להשקעות נוספות.

אז אם אני מבין נכון, במידה והמטרה שלי היא השקעה לטווח הרחוק ואני מאמין ב s&p,
קנייה בזירת מסחר (למשל SPY) תהיה משתלמת עבורי יותר בגלל דמי הניהול הגבוהים שאותו המסלול בבית השקעות.
הבנתי נכון?

 

[חתול לילה]

קנייה בזירת מסחר (למשל SPY) תהיה משתלמת עבורי יותר בגלל דמי הניהול הגבוהים שאותו המסלול בבית השקעות.

המושגים שלך הפוכים וזה מבלבל.

 

[כימאי]

אשמח לשמוע את דעותיכם.

יעזור לך מאד לקחת קצת זמן, לשבת ולקרוא את הבלוג של הסולידית בצורה מסודרת, במיוחד את החלק של ההשקעות. זה יעשה לך סדר בדברים.
יש קישור ממש כאן בדף למעלה לוחצים על "בית".

 

[yossik]

או דרך זירת מסחר

איך מתבצע החישוב והתשלום בזירת מסחר?

קנייה בזירת מסחר

המושג 'זירת מסחר' מעלה קונוטציה של מסחר יומי.
אני מניח שלא לזה התכוונת.

 

[orilimo]

המושג 'זירת מסחר' מעלה קונוטציה של מסחר יומי.
אני מניח שלא לזה התכוונת.

מניח שהוא התכוון למקומות שניתן לסחור בהם שהם לא בתי ההשקעות הרשמייים בישראל. בדרך כלל המקומות האלה לא מנכים מס במקור לפי מה שאני יודע ולכן חייבים בדוח השנתי לדווח למס הכנסה על הרווחים שלך שם מעבר לזה שלמיטב הבנתי זירות המסחר מאחר והן לא בתי השקעות, נתונות לפחות רגולציה בישראל.