לגבי מחקר טריניטי- 4%

[אילון ט.]

כמה שאלות לגבי שיעור המשיכה הבטוח של 4%.
בהנחה ויש לי תיק 100 אחוז מניות, אומרים שאפשר למשוך 4%, אבל הסכום שאני צריך פאסיבית בחודש הוא קבוע (פלוס אינפלציה), אז איך זה מסתדר? אם השוק והתיק איתו קרסו 50 אחוז, אמשוך 4% מהתיק זה יביא לי חצי משכורת.. מה אני מפספס?
תודה

 

[SomeGuy]

מחקר טרנטיני לא מדבר על משיכה של אחוז קבוע מהתיק (אחרת, התיק לעולם לא ייגמר).
הוא אומר - קח את נקודת ההתחלה שלך וקח X שקלים ממנה. כל שנה תמשוך את ה X שקלים האלו, לא משנה מה קורה לתיק (יש שם ניתוח של אם אתה מעדכן אותם בהקשרי אינפלציה או לא).
למשיכה יש סיכוי של Y אחוזים להספיק לך אם X היווה 4% מהתיק ההתחלתי, בהסתמכות על מידע היסטורי.

ממליץ לקרוא אותו, הוא מחקר קצר שלא משתמש בכלים מתקדמים ופשוט להבנה.

 

[yossik]

יש מספר דיונים בנושא למשל:

שאלה על מחקר טריניטי

אם הבנתי נכון, אז מחקר טריניטי מדבר על 4% בשנה הראשונה ואז אותו סכום מותאם אינפלציה כל שנה. שאלתי היא כזו: בהנחה שהתשואה הריאלית הממוצעת השנתית של מדד המניות 7%, אם נמשוך כל שנה 7% מהתיק נגיע לאותה תוצאה? (נניח אם השוק עלה ב50% בשנה השנייה נוכל למשוך סכום שמייצג 10.5% מהשנה הראשונה ואם השוק נחתך...

www.hasolidit.com

מחקר טריניטי על acwi

ממה שאני מכיר המחקר על שיעור המשיכה הבטוח, נניח אלוקציה של 80% מנייתי נעשה על סנופי. האם הדבר עובד גם בגישה המפוזרת יותר שלוקחת את כל העולם? או שאין מספיק דאטא לבדוק?

www.hasolidit.com

טריניטי ומלכוד (המאה) 22

מלכוד 22 הוא ספרו הידוע של ג'וזף הלר המתאר סיטואציות אבסורדיות, בין היתר על אותו סעיף בחוק השירות הצבאי האמריקני, שעל פיו רק משוגעים יכולים להשתחרר משירות בצבא. אך לשם כך היה צורך למלא טופס בקשה. מילוי טופס הבקשה גרם אוטומטית לסיווג החייל שמילא את הטופס כאדם שפוי, וממילא הבקשה הייתה נדחית. מחקר...

www.hasolidit.com

ננעל.