שלום,
יש לי תיק השקעות שאני מחזיק כבר כמה שנים, בגדול הוא 70 אחוז מניות ו30 אחוז אגח.
החלק המנייתי מושקע במדד העולמי ACWI ואני מרוצה מהפיזור ומהרווחים. החלק הסולידי לעומת זאת מושקע בקרנות נאמנות של אגח ישראלי ושם אני לא רואה רווחים. כשמסתכלים גם כמה שנים אחורה לא היה נראה שהאגח מרוויח לטווח הרחוק.
כמה שאלות/תהיות:
1. למה קרנות הנאמנות של האגח מפסידות? אגח לא אמור להיות הכנסה סולידית ומובטחת? באיזה תקופות אמורות להיות עלייה של אגח והאם יש דוגמה לתקופה של נפילה במניות ועלייה באגח במקום?
2. במידה ואני לא מתכנן להשתמש בכל הסכום מתישהו (לא משוכנע שארצה לקנות דירה), אני חושב על לעבוד בשיטת הסלמי ופשוט למשוך חלק מהרווחים לפי הצורך ובעצם לשמור על התיק לתמיד. אולי אוכל בעצם לוותר על החלק הסולידי בתיק?
3. אם בכל מקרה אני משאיר את החלק הסולידי, לא כדאי לי להשיג פיזור באגח כמו שמומלץ לפזר במניות ולא להתמקד רק במדד ישראלי למשל? האם יש מדד שעוקב אחרי אגח של כמה ממשלות?
4. האם קרנות כספיות הן חלופה לאגח בתקופה הנוכחית של ריבית גבוהה? מרגיש שזאת השקעה בטוחה יותר כל עוד הריבית גבוהה?
קצת מבולגן כי זרקתי פה הרבה שאלות שהצטברו לי לאוויר, אעריך כל עזרה
תודה!
יש לי תיק השקעות שאני מחזיק כבר כמה שנים, בגדול הוא 70 אחוז מניות ו30 אחוז אגח.
החלק המנייתי מושקע במדד העולמי ACWI ואני מרוצה מהפיזור ומהרווחים. החלק הסולידי לעומת זאת מושקע בקרנות נאמנות של אגח ישראלי ושם אני לא רואה רווחים. כשמסתכלים גם כמה שנים אחורה לא היה נראה שהאגח מרוויח לטווח הרחוק.
כמה שאלות/תהיות:
1. למה קרנות הנאמנות של האגח מפסידות? אגח לא אמור להיות הכנסה סולידית ומובטחת? באיזה תקופות אמורות להיות עלייה של אגח והאם יש דוגמה לתקופה של נפילה במניות ועלייה באגח במקום?
2. במידה ואני לא מתכנן להשתמש בכל הסכום מתישהו (לא משוכנע שארצה לקנות דירה), אני חושב על לעבוד בשיטת הסלמי ופשוט למשוך חלק מהרווחים לפי הצורך ובעצם לשמור על התיק לתמיד. אולי אוכל בעצם לוותר על החלק הסולידי בתיק?
3. אם בכל מקרה אני משאיר את החלק הסולידי, לא כדאי לי להשיג פיזור באגח כמו שמומלץ לפזר במניות ולא להתמקד רק במדד ישראלי למשל? האם יש מדד שעוקב אחרי אגח של כמה ממשלות?
4. האם קרנות כספיות הן חלופה לאגח בתקופה הנוכחית של ריבית גבוהה? מרגיש שזאת השקעה בטוחה יותר כל עוד הריבית גבוהה?
קצת מבולגן כי זרקתי פה הרבה שאלות שהצטברו לי לאוויר, אעריך כל עזרה

תודה!