• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

לגבי השפעת מטח בקרנות חוץ

  • פותח הנושא פותח הנושא Almoco87
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Almoco87

משתמש רשום
הצטרף ב
3/1/24
הודעות
2
דירוג
0
הבנתי שזה נושא שעלה פה המון בפורום, ובכל זאת אני אשמח לוודא שהבנתי נכון.

1. כשאני משקיע בקרנות חוץ אני לא חשוף לשינוי במטבע השקל. לדוגמא אם השקל ירד ב20% בפתאומיות, המחיר של הקרן יעלה ב20% אחוז בשביל להתאים את עצמו למחיר המקורי.

2. בהמשך ל1, במידה ואני מושקע במדד חוץ שנסחר בדולר במקור, והשקל ירד בהשוואה לדולר. זה אומר שאפשר להגיד שאני מורווח או יותר נכון לא מופסד מהירידה של השקל. אבל במידה והדולר מתחזק (בהשוואה לשאר העולם) האם זה גם אומר שאני מורווח? (אשמח להסבר גם)

3. זה שמניה נסחרת במטבע מסוים לא בהכרח אומר שהשינוי בערך של המטבע יביא לשינוי בערך של המניה. לדוגמא אם הדולר ירד ב10% כנראה שהמניה תעלה גם ב10% בשביל לשמור על הערך שלה (התשובה ל2?)
 
תראה דיונים נרחבים פה:


בגדול נראה שהבנת נכון.
 
1. כשאני משקיע בקרנות חוץ אני לא חשוף לשינוי במטבע השקל. לדוגמא אם השקל ירד ב20% בפתאומיות, המחיר של הקרן יעלה ב20% אחוז בשביל להתאים את עצמו למחיר המקורי.
אם שום דבר אחר לא משתנה בעולם - השער הדולרי של כל המניות נשאר בדיוק כמו שהיה - אז כן.
אין דבר כזה בעולם האמיתי - הכל זז.

2. בהמשך ל1, במידה ואני מושקע במדד חוץ שנסחר בדולר במקור, והשקל ירד בהשוואה לדולר. זה אומר שאפשר להגיד שאני מורווח או יותר נכון לא מופסד מהירידה של השקל.
אפשר להגיד הרבה דברים, זה בעיקר תלוי באיך אתה מודד את ההון שלך. אם מבחינתך ככל שיש לך יותר שקלים אתה יותר עשיר, אז הרווחת. אם אתה סופר דולרים אז לא.
אין הגדרה אחת נכונה של מה צריך לספור.

אבל במידה והדולר מתחזק (בהשוואה לשאר העולם) האם זה גם אומר שאני מורווח? (אשמח להסבר גם)
אם השערים הדולריים של המניות נשארו כשהיו, והדולר התחזק ביחס לשאר העולם (כולל השקל) אז יש לך אותו מספר דולרים אבל פחות שקלים (ופחות אירו ופחות ין יפני וכו').
שוב, אם אתה מורווח זה תלוי מה אתה סופר.

3. זה שמניה נסחרת במטבע מסוים לא בהכרח אומר שהשינוי בערך של המטבע יביא לשינוי בערך של המניה. לדוגמא אם הדולר ירד ב10% כנראה שהמניה תעלה גם ב10% בשביל לשמור על הערך שלה (התשובה ל2?)
זה בהחלט לא בהכרח אומר שהשינוי יביא לאותו שינוי בערך המניה. זה גם לא אומר שהיא תשמור בדיוק על הערך שלה. הכל זז כל הזמן.
נגיד אם הדולר ירד אז אפל מקבלת יותר דולרים על כל מכשיר שנמכר מחוץ לארה"ב (ואולי גם בתוכה - אינפלציה). זאת סיבה לעליית המניה (שנמדדת בדולרים). אבל זה לא מנגנון מכני שיתן תוצאה צפויה מתמטית.
 
אם המרת 100 שקלים לדולרים בשער של 4 ורכשת קרן חוץ עם סכום זה ב25 דולרים ועברו כמה ימים ועכשיו הדולר נחלש ושווה כעת 3.5 שקלים, אם אתה מוכר את הקרן, בהנחה שמחירה לא השתנה, אז הדולרים קונים לך פחות שקלים ותקבל רק 87.5 שקלים בחזרה.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ח שאלות לגבי גניבת מטבע XRP, איפה הטעות? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 4
A צריך קצת יעוץ לגבי לימודים. שווה עדיין ללמוד מדמ"ח היום, בהינתן מצב השוק היום והתפתחות ה-AI? התפתחות אישית 34
C אי הבנה לגבי current ratio עבור AAPL שוק ההון 1
H התלבטות לגבי מכירת דירה לטובת רכישת צמוד קרקע נדל"ן 1
ש שאלות לגבי קרנות מחקות / סל שוק ההון 7
ש התלבטות לגבי תואר שני במדעי המחשב - האם יש לי את הסיבות הנכונות? התפתחות אישית 5
I פוסט שיתוף + התלבטות לגבי רכישת דירה אוף טופיק 46
B התלבטות לגבי פתיחת תיק השקעות בצל רילוקיישן לאוסטרליה שוק ההון 5
D ייעוץ והכוונה לגבי השקעה שוק ההון 0
D שאלה לגבי קרן נקובת דולר שוק ההון 5
ד שיפוץ מטבח חסכוני - שאלה לגבי הדבקת אריחים על רצפה קיימת מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
D שאלה לגבי פערי ביצועים בין מחקה מנוטרל מט"ח למדד שוק ההון 3
N דיון חרוש אבל לגבי הex- us investing שוק ההון 4
D רעיון שחשבתי עליו לגבי סכום רכישה כל חודש של SP500 שוק ההון 31
י שאלה לגבי רווחי-הון(RSUs) בסימולטור מס הכנסה מיסים 3
D שאלה לגבי תכנון מס מיסים 0
Z דעתכם לגבי 5133764 הראל מחקה ת"א All-Share? שוק ההון 12
I שאלות לגבי שוקולד מריר שוק ההון 1
H שאלות לגבי תכנון פרישה בגיל 40 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 41
D שאלה לגבי רכישה באוטומציה שוק ההון 1
A בוגר תואר שני במדמ"ח, התייעצות לגבי ההמשך התפתחות אישית 8
M שאלה לגבי הערכת שמאי נדל"ן 6
C שאלה לגבי עושה השוק בקרנות איריות שוק ההון 24
ל ייעוץ לגבי תואר בהנדסת חשמל התפתחות אישית 18
A 50 דרכים כשרות לשלם פחות מיסים - שאלה לגבי ניכוי ביטוח לאומי מיסים 9
ח התלבטות לגבי דירה להשקעה - להחזיק או למכור נדל"ן 21
D לגבי קרן כספית שוק ההון 5
klayhamn שאלה לגבי תעודת לידה ממשרד הפנים לצורך הוצאת דרכון זר אוף טופיק 17
ר התייעצות לגבי דירה המיודעת לפרוייקט תמ"א 38 (יפו-בת ים) נדל"ן 12
E שאלה לגבי קנייה ומכירה -קרן כספית מיסים 31
N שאלה לגבי תצוגה במסך קנית נייר שוק ההון 4
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
S התייעצות לגבי רכישת דירה "פינוי בינוי" והיטל השבחה נדל"ן 9
H מתלבטת מאוד לגבי משרת סטודנט התפתחות אישית 16
מ עזרה בבקשה מהסולידית לגבי משכנתא קיימת ולעשות מחזור משכנתא נדל"ן 14
S התלבטות לגבי עסקת נדלן בתוך המשפחה לפני ירושה נדל"ן 7
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
F משהו שלא הבנתי לגבי ״עשורים אבודים״ שוק ההון 5
ד הסולידית שינתה את דעתה לגבי השגת תשואת יתר? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 15
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
H שאלות לגבי קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
א התלבטות לגבי מהלך נדל"ני נדל"ן 2
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A חוות דעת לגבי תמהיל משכנתא וההצעה נוכחית נדל"ן 7
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA שוק ההון 6
I התלבטות לגבי התחלת תואר במדעי המחשב בגיל 29 – האם זה הצעד הנכון? התפתחות אישית 10
קפיטליסט מרושע חוזה שכירות מסחרי - מה נהוג לגבי חידוש \ הארכה נדל"ן 10
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
K בצומת דרכים מקצועית תוהה לגבי מה הלאה התפתחות אישית 0
ETF Shark דילמה כלכלית לגבי תואר בבאר שבע. התפתחות אישית 13

נושאים דומים

Back
למעלה