שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה

[כוכבי]

שלום

החשבון הוא חשבון בנק ישראלי

1. נניח ומכרתי נייר ברווח עם תשלום מס ולאחריו נייר בהפסד
א. איך יגיע ההחזר? כחלק מחישוב תנועת המכירה השנייה או כתנועה נפרדת לעו"ש?
ב. אם כתנועה נפרדת - תוך כמה זמן זה קורה?
2. מה קורה במקרה של דיוידנדים על ETF אמריקאי (שקוזז מהם מס כבר בחול?)
א. האם הם גם נספרים בחישובי יתרות רווח / הפסד של הבנק?
ב. אם כן - נניח יש לי יתרת הפסד בחשבון ואז קיבלתי דיוידנד. האם אקבל החזר על המס בחשבון?
3. עד מתי במהלך השנה ניתן לעשות פעולות שהבנק לוקח בחשבון לקיזוז עוד במהלך השנה? (שמעתי איפשהו שזה לא עד 31/12 אלה קצת לפני)
4. מה קורה עם פעולות אחרי תאריך זה? הבנק מעביר לשנה הבאה? או שצריך להגיש דוח?
5. עוד מידע להבנת הנושא הזה יתקבל בברכה

תודה מראש לעונים

 

[FIYaacov]

איך יגיע ההחזר? כחלק מחישוב תנועת המכירה השנייה או כתנועה נפרדת לעו"ש?

יש בנקים שתוך כמה ימים ויש כאלה שבסוף החודש הקלנדרי.
שאלה ב"כתוב לבנקאי" באפליקציה אולי תבהיר לך איפה הבנק שלך עומד.

האם הם גם נספרים בחישובי יתרות רווח / הפסד של הבנק?

כן, כלומר מקזזים נגדם הפסדים.

אם כן - נניח יש לי יתרת הפסד בחשבון ואז קיבלתי דיוידנד. האם אקבל החזר על המס בחשבון?

לא, כי המס לא שולם לממשלת ישראל.
מה שיווצר לך זה זיכוי מס זר עודף, שאותו תוכל להעביר עד 5 שנים קדימה.
ככלל אם אתה יוצר הפסדים בשביל לקזז, אז לא מומלץ לעשות זאת כנגד דיבידנדים זרים.

עד מתי במהלך השנה ניתן לעשות פעולות שהבנק לוקח בחשבון לקיזוז עוד במהלך השנה? (שמעתי איפשהו שזה לא עד 31/12 אלה קצת לפני)

אני בספק שאפילו יועץ ההשקעות בבנק יודע. צריך לתפוס את המתכנת הפרילנסר שעשה להם את תוכנת הקיזוזים.
אבל תשאל, אולי הם יודעים.
ליתר בטחון תעשה עד ה20 את כל הפעולות.

מה קורה עם פעולות אחרי תאריך זה? הבנק מעביר לשנה הבאה? או שצריך להגיש דוח?

הבנק לא מעביר לשנה הבאה.

אם יש לך מול מה לקזז על השנה הזו או רוצה להעביר יתרת הפסד לשנה הבאה, צריך להגיש דוח.

 

[כוכבי]

רק מעדכן בתשובות שקבלתי מיועץ ההשקעות בבנק (הפועלים)

א. איך יגיע ההחזר? כחלק מחישוב תנועת המכירה השנייה או כתנועה נפרדת לעו"ש?

כחלק מחישוב הזיכוי לחשבון על הפעולה השנייה

עד מתי במהלך השנה ניתן לעשות פעולות שהבנק לוקח בחשבון לקיזוז עוד במהלך השנה? (שמעתי איפשהו שזה לא עד 31/12 אלה קצת לפני)

מפתיע אבל נאמר לי עד ה 31/12
עם זאת אני מניח שכדאי לא ביום האחרון, בין השאר למנוע מקרה שזה נייר עם LIMIT שלא יתפוס