כמובן - לא מצפה לשום ייעוץ כזה או אחר לאורך הפוסט, רק שאלות הבנה תיאורטיות בלבד.
נחשפתי לאתר לפני מספר חודשים ומאז אני לומד ולומד - היום אני מרגיש מספיק ביטחון כדי לקחת את הדברים לידיים שלי ולהתחיל לבצע פעולות. חייב להגיד שכמעט ולא הסמכתי על מקורות נוספים - הפוסטים בבלוג ברורים ומתומצתים.
המצב הנתון - תיק השקעות בבנק, וקופת גמל נזילה במעמד עצמי שאני מתכנן להעביר ל-IRA הטוב ביותר שאמצא (המלצות?). לאחר שהגדרתי הקצאת נכסים ופיזור (קרנות מחקות ישראליות על ממדים מחו"ל ואג"ח בלבד), עולה השאלה כיצד לחלק את הכספים בין תיק ההשקעות הממוסה לבין קרן ה-IRA. היה פה כבר פוסט אחד בנושא שלא הניב מספיק תובנות בשבילי.
ההבנה הבסיסית שלי היא שעדיף שכל המניות יהיו ב-IRA למיקסום רווחים והתחמקות ממס רווחי הון, אבל אני לא מבין איך ניתן לאזן תיק כזה - בהנחה הסבירה שהחלק המנייתי יזק יותר מהחלק האג"חי.
אשמח לתובנות שלכם בנושא.
נחשפתי לאתר לפני מספר חודשים ומאז אני לומד ולומד - היום אני מרגיש מספיק ביטחון כדי לקחת את הדברים לידיים שלי ולהתחיל לבצע פעולות. חייב להגיד שכמעט ולא הסמכתי על מקורות נוספים - הפוסטים בבלוג ברורים ומתומצתים.
המצב הנתון - תיק השקעות בבנק, וקופת גמל נזילה במעמד עצמי שאני מתכנן להעביר ל-IRA הטוב ביותר שאמצא (המלצות?). לאחר שהגדרתי הקצאת נכסים ופיזור (קרנות מחקות ישראליות על ממדים מחו"ל ואג"ח בלבד), עולה השאלה כיצד לחלק את הכספים בין תיק ההשקעות הממוסה לבין קרן ה-IRA. היה פה כבר פוסט אחד בנושא שלא הניב מספיק תובנות בשבילי.
ההבנה הבסיסית שלי היא שעדיף שכל המניות יהיו ב-IRA למיקסום רווחים והתחמקות ממס רווחי הון, אבל אני לא מבין איך ניתן לאזן תיק כזה - בהנחה הסבירה שהחלק המנייתי יזק יותר מהחלק האג"חי.
אשמח לתובנות שלכם בנושא.