• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התשואה השנתית של S&P 500

A42

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
838
דירוג
656
ולפי ההצהרות, מדובר על סדר גודל של 12%-15% שנתי בעשור האחרון.
נניח והכל תקין, למה זה עדיף על השקעה טיפשה בSP500
בעשור האחרון (אפריל 11 עד אפריל 21)
SP500 עלה (ללא אינפלציה, כולל דיבידנד) ב14% בממוצע בשנה

אני די בטוח שה"שיווק" בקרן הזאת שלך
1. בוחר את ה"תקופה" של העשור האחרון בפינצטה, כלומר לוקח טווח של 10 שנים אבל בוחר בדיוק מאיזה חודש לאיזה חודש בשביל למקסם את המספרים שזה מציג
2. מציג לך את התשואה ללא התחשבות באינפלציה
3. מציג לך את התשואה ללא הדמי ניהול

אם לצורך העניין תשקיע 100K לפי תשואה של 15% לעשור הבא (פרגנתי למקסימום שהצגת)
בדמי ניהול שרשמת 1% מהקרן, 10% מהרווחים

התשואה הממוצאת שתקבל אחרי דמי ניהול (לפני מס עוד כמובן) היא 12.5% - פחות טוב מהSP500 ובסיכון יותר גבוה
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,833
דירוג
1,653

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
52
דירוג
8
לנצח את הסנופי רק בצד התשואה זה קל, פשוט מתמנפים או משקיעים במניות עם בטא גבוהה.
תבדוק איך הם בצד התשואה מתואמת סיכון.
אתה יכול בבקשה להסביר את כוונתך? איך בודקים כזה דבר?
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
52
דירוג
8
נניח והכל תקין, למה זה עדיף על השקעה טיפשה בSP500
בעשור האחרון (אפריל 11 עד אפריל 21)
SP500 עלה (ללא אינפלציה, כולל דיבידנד) ב14% בממוצע בשנה

אני די בטוח שה"שיווק" בקרן הזאת שלך
1. בוחר את ה"תקופה" של העשור האחרון בפינצטה, כלומר לוקח טווח של 10 שנים אבל בוחר בדיוק מאיזה חודש לאיזה חודש בשביל למקסם את המספרים שזה מציג
2. מציג לך את התשואה ללא התחשבות באינפלציה
3. מציג לך את התשואה ללא הדמי ניהול

אם לצורך העניין תשקיע 100K לפי תשואה של 15% לעשור הבא (פרגנתי למקסימום שהצגת)
בדמי ניהול שרשמת 1% מהקרן, 10% מהרווחים

התשואה הממוצאת שתקבל אחרי דמי ניהול (לפני מס עוד כמובן) היא 12.5% - פחות טוב מהSP500 ובסיכון יותר גבוה

למה לא להשקיע ב-S&P: זו אכן השאלה, ולכן פתחתי את הפוסט בתהייה איך יודעים מהי תשואת ה S&P.

1. הקרן נפתחה רשמית לפני עשור, ולכן המספרים מתחילים ב2010. לגבי בחירת החודשים, בהחלט ייתכן, אבל נשמע לי כמו פרקטיקה נפוצה, אך מבאסת.
2. אני מאמין שאתה צודק, ולכן משווה ל S&P ללא התחשבות באינפלציה.
3. התשואה שהציגו לי היא אחרי דמי ניהול.
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
52
דירוג
8
וזה שאתה מכיר אותם אישית משפיע בצורה כלשהי על התנהגות הכלכלה העולמית?
הכוונה שלי בכך היתה שמבחינת החשש מרמאות / עוקץ / פונזי / ברני, על פניו נראה שלאורך העשור האחרון מכרים סביבי משכו משם כספים נאים ולא רק הפקידו.
זו כמובן לא ערובה לכלום, רמאים מוצלחים לאורך שנים תמיד איפשרו משיכות פה ושם על מנת לתחזק את מצג השווא אבל ככל שאני קורא על קרנות גידור ברחבי העולם, אני מבין שיש שם אלמנט של "בלאק בוקס", ובסופו של דבר אנשים מפקידים את כספם בין השאר על סמך אמון במערכת שאת ענייניה הפנימיים אינם מוזמנים להבין.
אני זהיר מטבעי, ולצערי נמנעתי עקב כך מצעדים שהיו יכולים לקדם אותי (או להפיל כמובן) ולכן אני מעוניין ללמוד את הדרכים לפעול טוב יותר גם בתנאי אי וודאות כאלה.
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
52
דירוג
8
גם אם הכל נכון, התשואות שלה לא עדיפות על SP500 טיפש
אז למה לקחת את הסיכון הנוסף?
על פניו, אלמנט הגידור משחק תפקיד בכדאיות. וגם, זה עדיין יוצא מעט מעל הs&p500, לא?
 

A42

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
838
דירוג
656
על פניו, אלמנט הגידור משחק תפקיד בכדאיות. וגם, זה עדיין יוצא מעט מעל הs&p500, לא?
רשמת 12-15 אחוז תשואה בעשור האחרון (לי לא ברור למה זה טווח ולא מספר יחיד...) - כלומר ממוצע 13.5 אחוז
בSP500 עשה 14 אחוז (מבלי לבחור חודשים ספציפים, תנסה לבדוק ומניח שתקבל עוד איזה חצי אחוז)
נראה דווקא שהSP500 עדיף (-:


על פניו, אלמנט הגידור משחק תפקיד בכדאיות
לא ברור לי, בהגיון שלי זה רק מעלה את הסיכון בגלל חוסר שקיפות
אבל כמובן כל אחד בוחר את הדברים הנכונים לו
 

עידן פ.

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/10/17
הודעות
433
דירוג
324
ולכן פתחתי את הפוסט בתהייה איך יודעים מהי תשואת ה S&P
זה החלק הקל... כנס לPV ותבחר ETF שעוקב אחרי ה S&P500 ( נניח SPY)
CAGR = 14.17%

עכשיו בוא נראה איך אתה מאמת את ה"12-15%" של הקרן השקעות...
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,079
דירוג
21,771
לנצח את הסנופי רק בצד התשואה זה קל, פשוט מתמנפים או משקיעים במניות עם בטא גבוהה.
תבדוק איך הם בצד התשואה מתואמת סיכון.
קל להגיע ל66% במשך יותר מ20 שנים עם מינוף? אתה יכול ללמד אותי בבקשה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
4 מה התשואה השנתית הממוצעת ממדים? שוק ההון 5
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
adamshalev מה תהיה התשואה של ARKK חמש שנים מהיום שוק ההון 118
1 חישוב התשואה של מדד S&P 500 NTR כשההשקעה היא בשקלים שוק ההון 15
Z תהייה בנוגע לחישוב התשואה הממוצעת של המדדים שוק ההון 27
ע שלום איך הלכה למעשה עובדת ריבית דריבית? אני אמור להשקיע חזרה את התשואה? שוק ההון 17
Shaz איפה כתוב את התשואה הכוללת ב-portfoliovisualizer תוך זה שלוקחים בחשבון גם הפקדות תוך כדי? שוק ההון 11
Shaz מדד של איזו מדינה הביא את התשואה הכי גרועה מאז 2008 ויש לו נייר ערך שעוקב אחריו מאז שוק ההון 11
לאץ' עקום התשואה? שוק ההון 11
G התשואה שמוצגת באתרים כוללת דמי ניהול? שוק ההון 1
R למה התשואה בקרן הנאמנות נמוכה מהמדד (+דוגמא) שוק ההון 18
ע למה התשואה בETF אג"ח ארה"ב הרבה יותר נמוכה מהאג"ח עצמם שוק ההון 12
מ התשואה בגרפים של יאהו כוללת דיבידנדים? שוק ההון 1
sigler05 האם יכול להיות שמוצר עוקב מדד לא ישיג את התשואה של המדד? שוק ההון 9
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017 שוק ההון 66
ayeletavr חישוב התשואה על תיק השקעות שוק ההון 103
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה הכוללת שלכם לשנת 2016? שוק ההון 30
amidar שאלה לגבי תצוגת התשואה בתיק שלי שוק ההון 8
לירן קרן פנסיה - חשיבות דמי הניהול מול התשואה והאיזון האקטוארי צרכנות פיננסית 55
S ניהול פסיבי במבחן התשואה נטו שוק ההון 29
D בחינת כדאיות של דירה. הקאצ' - יש לי שבוע! נדל"ן 4
W למה קיים הבדל במחיר של ביטוח חובה לרכב בין החברות ביטוח השונות פוסטים מאיכות נמוכה 1
S ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
A קניית ACWI דרך מערכות המסחר של אקסלנס שוק ההון 26
א הזמנתי כ"א חדש, ובשליחות מבקשים צילום של הת.ז עם תאריך הנפקה - יש מה לחשוש? צרכנות פיננסית 29
S מהם היתרונות\חסרונות של החזקת מק"מ מול מזומן? שוק ההון 9
G תעודות סל מוזרות של הודו שוק ההון 25
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
aminadav מה כבר יכול להשתבש אשר משקיעים בקרן המחקה אחד המדדים של הבורסה ישראל? שוק ההון 7
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
A ההשלכות הכלכליות של ממשלת לפיד-בנט אוף טופיק 148
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
N איך מגלים מה עלה בגורלה של דירה בירושה מהעבר? והאם החזקת חלק מדירה שקול להחזקת דירה? נדל"ן 6
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
Shtunz זמן מדף של דירה למכירה נדל"ן 23
מסעו של צעיר תל אביבי יומני מסע אישיים 2
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 6
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
TheMailMan משכנתא של 70% מימון לדירה שנייה נדל"ן 2
ד על הטרגדיה של חופש הביטוי אוף טופיק 82
NightStyle בקשה: הכנסת גרסאות האג"ח של מייק, המשקיע המתחיל שוק ההון 1
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 23
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N צרכים של משכיר ושל השוכר נדל"ן 2
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 4
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה