• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חישוב התשואה של מדד S&P 500 NTR כשההשקעה היא בשקלים

1racheli

משתמש רשום
הצטרף ב
1/1/20
הודעות
13
דירוג
1
אני רוצה לחשב את התשואה של המדד כולל הדיבידנדים שלו לתקופות היסטוריות שונות, אבל לפי התאמה לזה שההשקעה היא בשקלים.
כל מחשבוני ההשקעה שמצאתי הם בדולרים.
מישהו יכול להראות לי על דרך פשוטה לבדוק את זה או לחשב את זה?
 
אין פה מישהו שיודע להגיד איך מחשבים את זה?
 
תחשב בדולרים ואז תמיר לשקלים לפי הנתונים באתר של בנק ישראל.
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
 
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
ואם אני רוצה לחשב ללא הפקדות נוספות במשך התקופה?
 
ואם אני רוצה לחשב ללא הפקדות נוספות במשך התקופה?
ללא הפקדות אז את מחשבת בדולרים (נניח 100,000 דולר התחלתי בתאריך א' הופך ל-X דולרים בתאריך ב'), ואז את בודקת כמה 100,000 דולרים היו שווים בשקלים בתאריך א' וכמה X דולרים שווים בשקלים בתאריך בב'. אחרי זה מחלקים את השווי בשקלים בתאריך ב' חלקי השווי בשקלים בתאריך א'.
 
שאלה נוספת.
האם יתכן מצב שהשקעה במדד הS&P 500 בשנים 2000-2020 שזה סה"כ 20 שנה [בלי הפקדות כספים נוספות באמצע התקופה]
הניבה תשואה פחותה מאשר מסלול 40/60 קלאסי?
כי לפי החישוב שלי בשנים האלו התשואה בשקלים זה כ188%
וכשבודקים בגמל נט על אותה תקופה כמה עשו מסלולי השקעה כלליים מגיעים גם ל270%
 
האם יתכן מצב שהשקעה במדד הS&P 500 בשנים 2000-2020 שזה סה"כ 20 שנה [בלי הפקדות כספים נוספות באמצע התקופה]
גם ללא השקע חוזרת של דיבידנדים ? או רק ללא השקעה של כספים מבחוץ ?

וכן בטווח שציינת היה עדיף להחזיק תיק 60/40 על פני 100% מניות, בתקופות אחרות זה לא תמיד יהיה המצב, לטווחי זמן ארוכים יותר זה לא יהיה המצב.
פה תוכלי למצא השוואה של 100% S&P500 מול 60/40 סנופי עם אגח ארוך (התשואה הטובה ביותר) מול 60/40 סנופי עם אג"ח כולל (תשואה דומה לS&P500 אבל הרבה יותר יציב)
https://www.portfoliovisualizer.com...location2_2=40&symbol3=VBMFX&allocation3_3=40
 
כן, השקעה במסלול של 50-50 לא נותנת תשואות נמוכות משמעותית מהשקעה ב- 100% מניות.
נכון, היא תיתן תשואה משמעותית מאד פחות מ100% מניות, סדר גודל של 40% לפחות.
 
אני רוצה לחשב את התשואה של המדד כולל הדיבידנדים שלו לתקופות היסטוריות שונות, אבל לפי התאמה לזה שההשקעה היא בשקלים.
כל מחשבוני ההשקעה שמצאתי הם בדולרים.
מישהו יכול להראות לי על דרך פשוטה לבדוק את זה או לחשב את זה?
דולר או שקל זה רק סימון במחשבונים.
תתעלם מהסימון ושים את הערכים בשקלים, התוצאה תהיה זהה למה שאתה מחפש.

לדוגמא, נגיד רציתי לחשב כמה זה מאה שקלים כפול 12 חודשים, אבל המחשבון שלי הוא בדולרים:
100$*12 = 1200$

נתעלם מהסימון של ה$ ויוצא 1200 ש"ח.
 
דולר או שקל זה רק סימון במחשבונים.
תתעלם מהסימון ושים את הערכים בשקלים, התוצאה תהיה זהה למה שאתה מחפש.

לדוגמא, נגיד רציתי לחשב כמה זה מאה שקלים כפול 12 חודשים, אבל המחשבון שלי הוא בדולרים:
100$*12 = 1200$

נתעלם מהסימון של ה$ ויוצא 1200 ש"ח.
אתה שוכח שהיחס בין השקל לדולר משתנה כל הזמן.
תבדוק למשל את התשואה שהסנופי עשה מתחילת השנה בשקלים ואת התשואה שהוא עשה בדולרים, תראה שני מספרים מאוד מאוד שונים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ayeletavr חישוב התשואה על תיק השקעות שוק ההון 103
S חישוב רווח: קופגל"ה מול ניהול עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S איך מוצאים קרן סנופי עם בסיס חישוב מדד? שוק ההון 5
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
M חישוב החזר עבור הלוואה בריבית משתנה/צמודה צרכנות פיננסית 1
Gari חישוב גובה הקופון באגרות חוב בריבית קבועה שוק ההון 12
N חישוב תשואה של אגח צמוד מדד לפדיון שוק ההון 18
A חישוב מס על ניירות ערך זרים מיסים 3
TalYaro1 חישוב והשוואת ריביות משכנתא בזמן מלחמת חרבות ברזל. נדל"ן 1
S חישוב של מיסוי ריאלי/נומינלי בתוספת דמי ניהול שוק ההון 2
S חישוב של מיסוי ריאלי/נומינלי בתוספת דמי ניהול מיסים 7
S חישוב חשיפה באחוזים לשוק המניות האמריקאי במסלולים פנסיונים מנוהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
א קרן כספית - חישוב ערך המדד \ אינפלציה שוק ההון 5
D מיסוי espp, בחירת אופן חישוב המס מיסים 2
א חישוב מס רווח הון - הפקדות לקרן השתלמות (עצמאי) מעל לתקרה המזכה: מיסים 7
A חישוב הצמדה וריבית על חוב לביטוח לאומי ולמס הכנסה מיסים 3
D חישוב סכום קצבה בפרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
B חישוב ריבית שנתית שוק ההון 24
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
R כיצד ניתן לקזז הפסדים בשוק ההון, אל מול חישוב מס במימוש רווחים בשנים שאחרי? מיסים 2
C חישוב הפרשים בדמי לידה על בונוס ששולם לאחר הלידה צרכנות פיננסית 4
א חישוב תשואה יומית של בנק לאומי לא נכון שוק ההון 0
Y חישוב IBAN של בנק ישראלי (העברה מIB) פוסטים מאיכות נמוכה 2
א חישוב מס ריאלי איך זה עובד ? שוק ההון 8
ע האם החזר הצמדד מדד הוא הוצאה מוכרת לניכוי בעת חישוב מס שבח? נדל"ן 0
C חישוב הריסק בדו"ח שנתי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S שאלה על אופן חישוב מס ירושה אמריקאי למשקיע ישראלי עם מינוף מיסים 2
P הסבר ודוגמאות לטופס 1320 (חישוב הכנסה מעסק)? מיסים 0
ס חישוב תקבולים עתידיים - דיבידנדים לטווח ארוך שוק ההון 17
Cfy חישוב ציפיות ריבית עתידיות מתוך ה-US treasury yield curve שוק ההון 0
W כלים אוטומטיים עבור חישוב מס לקריפטו השקעות אלטרנטיביות 3
guesto חישוב קצב צמיחת רווחים באתרים הפיננסיים שוק ההון 0
N חישוב ריבית של קרן כספית (שקלית) - האם החישוב שלי נכון? שוק ההון 7
simple חישוב תשואת קפ"ג להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
IAmSam חישוב כדאיות של פרישה מרצון עם מרכיב פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
השועל חישוב תשואת אגח שקלי קונצרני שוק ההון 1
L חישוב תשואה נטו של מקמ שוק ההון 10
Res Cogitans חישוב ערך של דירה שעתידה להיהרס בפרוייקט פינוי בינוי נדל"ן 31
ברק א. חישוב תשואת דיבידנד כוללת של תיק מניות דיבידנד שוק ההון 1
V הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״ שוק ההון 14
T חישוב הרווח הריאלי בקרנות הסל של בלאקרוק בארץ שוק ההון 3
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
Z חישוב מיסים על עמלות מיסים 2
I חישוב מס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ז הפרשה לקרן השתלמות ופנסיה מעל התקרה - חישוב שנתי או חודשי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
Michel חישוב פחת לצורך מס שבח על מכירת דירה שניה נדל"ן 31
D חישוב פדיון קרן מחקה אג"ח שוק ההון 8
D חישוב שטח דירה שייתכן שונה מדברי המתווך , כיצד ניתן לדעת שטח מדוייק? והאם המידע הזה מהווה אפשרות למו'מ להורדת מחיר, ואיך לבצע זאת נדל"ן 47
Regevkr חישוב רווח (הפסד) הון ריאלי ממניות מיסים 6
K חישוב תשואה מצרפית על דירה להשקעה כולל משכנתא נדל"ן 3

נושאים דומים

Back
למעלה