• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חישוב התשואה של מדד S&P 500 NTR כשההשקעה היא בשקלים

1racheli

משתמש רשום
הצטרף ב
1/1/20
הודעות
13
דירוג
1
אני רוצה לחשב את התשואה של המדד כולל הדיבידנדים שלו לתקופות היסטוריות שונות, אבל לפי התאמה לזה שההשקעה היא בשקלים.
כל מחשבוני ההשקעה שמצאתי הם בדולרים.
מישהו יכול להראות לי על דרך פשוטה לבדוק את זה או לחשב את זה?
 

1racheli

משתמש רשום
הצטרף ב
1/1/20
הודעות
13
דירוג
1
אין פה מישהו שיודע להגיד איך מחשבים את זה?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,466
דירוג
2,437
תחשב בדולרים ואז תמיר לשקלים לפי הנתונים באתר של בנק ישראל.
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
 

1racheli

משתמש רשום
הצטרף ב
1/1/20
הודעות
13
דירוג
1
"בעיה" עם הגישה הזו היא שברוב האתרים כשמחשבים בדולרים אז גם מפקידים הפקדה קבועה בדולרים (כלומר, אם ההפקדה הקבועה שלנו היא בשקלים אז ההפקדה בדולרים היא בגובה משתנה)
ואם אני רוצה לחשב ללא הפקדות נוספות במשך התקופה?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,466
דירוג
2,437
ואם אני רוצה לחשב ללא הפקדות נוספות במשך התקופה?
ללא הפקדות אז את מחשבת בדולרים (נניח 100,000 דולר התחלתי בתאריך א' הופך ל-X דולרים בתאריך ב'), ואז את בודקת כמה 100,000 דולרים היו שווים בשקלים בתאריך א' וכמה X דולרים שווים בשקלים בתאריך בב'. אחרי זה מחלקים את השווי בשקלים בתאריך ב' חלקי השווי בשקלים בתאריך א'.
 

1racheli

משתמש רשום
הצטרף ב
1/1/20
הודעות
13
דירוג
1
שאלה נוספת.
האם יתכן מצב שהשקעה במדד הS&P 500 בשנים 2000-2020 שזה סה"כ 20 שנה [בלי הפקדות כספים נוספות באמצע התקופה]
הניבה תשואה פחותה מאשר מסלול 40/60 קלאסי?
כי לפי החישוב שלי בשנים האלו התשואה בשקלים זה כ188%
וכשבודקים בגמל נט על אותה תקופה כמה עשו מסלולי השקעה כלליים מגיעים גם ל270%
 

עידן פ.

משתמש ותיק
הצטרף ב
22/10/17
הודעות
433
דירוג
324
האם יתכן מצב שהשקעה במדד הS&P 500 בשנים 2000-2020 שזה סה"כ 20 שנה [בלי הפקדות כספים נוספות באמצע התקופה]
גם ללא השקע חוזרת של דיבידנדים ? או רק ללא השקעה של כספים מבחוץ ?

וכן בטווח שציינת היה עדיף להחזיק תיק 60/40 על פני 100% מניות, בתקופות אחרות זה לא תמיד יהיה המצב, לטווחי זמן ארוכים יותר זה לא יהיה המצב.
פה תוכלי למצא השוואה של 100% S&P500 מול 60/40 סנופי עם אגח ארוך (התשואה הטובה ביותר) מול 60/40 סנופי עם אג"ח כולל (תשואה דומה לS&P500 אבל הרבה יותר יציב)
https://www.portfoliovisualizer.com...location2_2=40&symbol3=VBMFX&allocation3_3=40
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ayeletavr חישוב התשואה על תיק השקעות שוק ההון 103
unrealx עוד אשכול על אופציות: חישוב שווי אוף טופיק 1
M האם בונוס שנתי נלקח בחשבון לצורך חישוב יכולת החזר משכנתא? נדל"ן 9
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
א חישוב תשואה בהשקעת נדלן נדל"ן 12
1 חישוב נפרד לזוג נשוי בגיל פרישה מיסים 10
D שינוי שיטת חישוב (מ-LIFO ל-FIFO) בדו״חות של IB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
L חישוב קרן השתלמות ל-40 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S חישוב מסלול השקעות לשנים הקרובות שוק ההון 11
M שאלה לגבי חישוב מצבי בתיק ההשקעות. שוק ההון 3
deussex חישוב סכום הפרישה עם מס רווח הון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 11
I חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות מיסים 4
Fitch חישוב סכום משיכה פטור מקופ"ג אחרי "קיבוע זכויות" פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 10
M חישוב כדאיות מכירת RSUs פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 59
S פירוט חישוב מס רווחי הון באורדרנט שוק ההון 1
י חישוב שנת המס שוק ההון 0
B חישוב תשואת דיבידנד בתעודות סל במט"ח שוק ההון 12
I חישוב משיכה מקסימאלית ללא פגיעה בקרן בהינתן אחוז ריבית שוק ההון 0
G חישוב מח"מ של משכנתא שוק ההון 0
E חישוב תשואה על דירה עם משכנתא נדל"ן 29
G חישוב תוצאה באגח..שאלת הבנה לימודית שוק ההון 1
ג חישוב תשואה היסטורית על חברת AT&T שוק ההון 1
H חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד שוק ההון 10
גיא_87 חישוב תשואה שוק ההון 2
י חישוב סכום נזיל של קרן השתלמות שוק ההון 3
J עוסק פטור בעסק בדיגיטל- חישוב מיסים עצמי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
E חישוב ביטוח לאומי/מס בריאות כמס על הכנסה לצורכי מיסוי של ארה״ב מיסים 3
A בלאקרוק חישוב השער האמיתי שוק ההון 3
J חישוב מס ,גריעת הפסדים- ממס לתשלום על רווחים שוק ההון 5
Liron2035 טוב זה כבר מסקרן: שגיאת חישוב, השוק עלה. הבורסה נסגרה ונמצאה השגיאה..מה יקרה ביום שני? שוק ההון 22
ה חישוב הכנסה מריבית בפוליסת חיסכון מיסים 2
G עזרה לגבי חישוב תשומות בנייה נדל"ן 13
R שער החליפין בקניית ומכירת מניות לצורכי חישוב מס - נקבע ברגע הרכישה\מכירה? שוק ההון 4
B חישוב תשואה לפדיון אג"ח שוק ההון 0
I שאלה אופן חישוב רווח בתיק שוקולד מריר שוק ההון 7
liranviper חישוב סיכון מינוף ב IB + ביאור מונחים שוק ההון 105
N תיק השקעות, בעיית חישוב ניירות ערך מנוגדים שוק ההון 89
ה חישוב רווח הון ריאלי בניירות ערך נקובים במט"ח שוק ההון 9
G חישוב מחיר מניה בהתאם לשווי שוק באתר מאיה שוק ההון 37
U חישוב קצבת פנסיה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 42
nmac חישוב תשואה בתיק בהתחשב בשער מטח + אינפלציה שוק ההון 4
S שינוי חיסכון לפנסיה-אגרות חוב מיועדות? או חישוב רטרואקטיבי? צרכנות פיננסית 11
unrealx חישוב משכורת אונליין - עזרה אוף טופיק 19
Shaz חישוב תשואה של שני מקורות שונים שלא מסתדרים שוק ההון 11
ב חישוב זמן/סכום עבור פרישה - התחשבות במס פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
P השפעת "הכנסות פטורות" על חישוב סך ה"הכנסה" צרכנות פיננסית 20
Shaz חישוב תשלומים צפויים מקרן הפנסיה צרכנות פיננסית 25
א חישוב תשואה כוללת בתיק - שאלה מתמטית שוק ההון 9
מ חישוב פנסיה מול ביטוח מנהלים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
Liron2035 פספוס - חישוב לא נכון ואני במינוס 4$ בIB שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה