• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.
  • חל איסור על אזכור ניירות ערך ספציפיים בפורום זה בהקשר שעשוי ללמד על כדאיות ההשקעה או אי-ההשקעה בהם

השוואה בין קופות גמל שונות לבין S&P במרכיב התשואה

  • פותח הנושא פותח הנושא n.t.
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
N

n.t.

משתמש רשום
הצטרף ב
19/7/24
הודעות
32
דירוג
2
הי,

אני רוצה לעשות השוואה בין התשואות בקופות גמל שונות (אתר גמל נט נכון?) לבין תשואת S&P (איפה כדאי לבדוק?).
בעצם לבדוק את הטענה שלהכות את המדד זה קשה ונדיר.
איך נכון לעשות את החישוב? יש אתרים שמראים ל1/3/5 שנים אבל לא ברור מאיזה תאריך הם בודקים ואז קשה להשוות לאתר אחר. באיזה אתרים להשתמש?
 
נכתב ע"י n.t.:
אבל לא ברור מאיזה תאריך הם בודקים
לחץ כדי להרחיב...
זה פחות חשוב כשאתה מסתכל 5 שנים, עוד כמה ימים פלוס מינוס לא ישנו את התשואה.

הבעיה בבדיקה שלך שזה לא אותו מדד יחוס. למשל קופות גמל משקיעות בחברות בארץ + אג"ח, ואתה משווה לסל מניות אמריקאי. לא תלמד שום דבר מועיל מההשוואה הזו.
 
נכתב ע"י חתול לילה:
זה פחות חשוב כשאתה מסתכל 5 שנים, עוד כמה ימים פלוס מינוס לא ישנו את התשואה.

הבעיה בבדיקה שלך שזה לא אותו מדד יחוס. למשל קופות גמל משקיעות בחברות בארץ + אג"ח, ואתה משווה לסל מניות אמריקאי. לא תלמד שום דבר מועיל מההשוואה הזו.
לחץ כדי להרחיב...
אני משווה גם קופות גמל שאמורות להיות "מחקות S&P"
וגם בסופו של דבר אני רוצה לבדוק אם היועץ הפנסיוני שהייתי אצלו שנים הצליח או נכשל בלהשיג לי תשואה עודפת על תשואת השוק. לכן גם אם אני משווה מסלול מנייתי שאינו מחקה מדד זה כן רלוונטי
 
נכתב ע"י n.t.:
וגם בסופו של דבר אני רוצה לבדוק אם היועץ הפנסיוני שהייתי אצלו שנים הצליח או נכשל בלהשיג לי תשואה עודפת על תשואת השוק
לחץ כדי להרחיב...
שוב, צריך להשוות גם את רמת הסיכון.
אולי היועץ שלך בחר בקרן עם סיכון נמוך (נניח כי אמרת לו שאתה לא אוהב סיכונים) ואז מה זה אומר שהוא הפסיד לשוק? אולי להפך, הוא לקח סיכונים מטורפים שבמקרה הצליחו, אבל במשבר הבא אתה תתרסק?

אם אתה משווה רק לקרנות מחקות S&P 500 אז אני לא רואה בעיה עקרונית בבדיקה. אל תשכח לכלול גם דיבידנדים.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D השוואה של אסטרטגיות שוק ההון 4
S השוואה בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה בהיבט של זכויות המוטבים / השאירים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C השוואה בין 2 תמהילים נדל"ן 0
מ השוואה של 2 מסלולי פרישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A השוואה בין תכניות לימודי Data Science התפתחות אישית 1
W השוואה בין *************** לאינטרקטיב באקסלנס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
אוגורן המרת מט"ח - השוואה מעשית צרכנות פיננסית 54
צ השוואה בין קרנות סל שוק ההון 0
לאץ' השוואה בין ETFs סקטוריאליות שוק ההון 2
קאמי השוואה ב״הוצאות ניהול השקעות״ בין קרנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ל איך עושים השוואה בקרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ השוואה בין קרנות סל שוק ההון 3
mk1 השוואה בין קרנות סל ת״א שוק ההון 1
ה השוואה של חברות ביטוח לבחירת קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
W השוואה בין קרנות תכלית ת"א 125 שוק ההון 2
R השוואה בין קרן נאמנות מנוהלת לבין קרן מחקה שוק ההון 0
א השוואה בין acwi ל-3 הקרנות שוק ההון 1
ש השוואה בין השקעות של קרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
F השוואה בין תמהילים למשכנתא נדל"ן 24
O השוואה בין אלטרנטיבות - קניית דירה אחת או שתי דירות (הון התחלתי זהה) נדל"ן 2
ב השוואה בין שני אגחים - האם אחד לא הרבה יותר טוב מהשני? שוק ההון 29
ש השוואה בין מסלולי קרנות פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A השוואה בין שתי אלטרנטיבות השקעה נדל"ן 4
deussex השוואה בין ברוקרים ישראלים שוק ההון 21
stamEhad אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
S השוואה בין חברות + שאלות על קרנות נאמנות שוק ההון 2
ramiv קניית דירה בארץ מול השקעה בשוק ההון - השוואה שוק ההון 42
P השוואה בין אפיקי השקעה שוק ההון 1
Dinoman השוואה שעשיתי בין הקרן VT לבין אלטשולר שחם מסלול מנייתי לקופת גמל להשקעה בשנה האחרונה שוק ההון 32
M השוואה בין: קסם SP500 KTF לעומת SP 500 PTF (פסגות)/קסם SP MidCap400 ETF שוק ההון 11
S מישהו מכיר מנגנון קיים שבודק השוואה של שני ETF? שוק ההון 2
D השוואה בין קרנות להשקעה ב MSCI Emerging Markets שוק ההון 4
ה השוואה בין ביצועי קרנות מחקות שוק ההון 6
O השוואה בין קופת גמל IRA או קרן פנסיה - לא מה שציפיתי צרכנות פיננסית 6
א השוואה בין ילין לפידות ואלטשולר למדד צרכנות פיננסית 20
Y השוואה בין כרטיס היטקזון ל ineedit צרכנות פיננסית 87
O השוואה בין קרן פנסיה מחקה וקופ"ג IRA צרכנות פיננסית 0
P השוואה בין המדדים השונים שוק ההון 3
H ביטוח בריאות- השוואה בין השב"ן לפרטי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 20
Y הרכב תיק הארי בראון - השוואה בין אפשרויות שוק ההון 8
Y השוואה חישובית בין תיקים מנוהלים להשקעה דרך בית השקעות שוק ההון 15
M נעשה פה ריכוז/השוואה של קרנות פנסיה עם מסלולים מחקי מדד ברוח הסולידית? צרכנות פיננסית 190
dorian העברת קופ״ג - השוואה בין בתי השקעות+מסלקה כתנאי שוק ההון 0
N השוואה שביצעתי בעולם ה: "היכן לנהל את הכסף" שוק ההון 3
א מחפשת השוואה של עוקבי S&P לS&P שוק ההון 2
unrealx השוואה בתשואות בין קרן שקלית לדולרית שוק ההון 1
ITS אג"ח ממשלתי לעומת זהב - השוואה כנכסים מאזנים למניות שוק ההון 35
י השוואה בין שוק ההון לבין נדל"ן נדל"ן 3
קורא הדוק מסחר עצמאי - השוואה של מערכות מסחר/שירות לקוחות בבתי השקעות השונים צרכנות פיננסית 4
L מדדי השוואה לנכסים שאינם סחירים/השקעות אלטרנטיביות שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה