סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017

[adamshalev]

בהמשך לסקר של 2016.

היה כבר דיון בשרשור הקודם לגבי מה המשמעות, איך נכון לחשב, האם זה בר השוואה וכד.
המטרה היא לא לבצע השוואה מדעית, אלא בעיקר בשביל הכיף.
אבל, עד כמה שניתן - בשביל ליישר קו, החישוב צריך להיות IRR ולא P&L (אלא אם כן סך ההפקדות\משיכות במהלך השנה היה קטן ביחס לגודל התיק ואז גם P&L בסדר), ובגלל הצניחה בשער הדולר (ימח שמו), רצוי לציין את התשואה השקלית.

 

[TunaGolem]

מקפיץ כדי לזרז את ההמון.

 

[pin2win]

השקעתי בספטמבר ופעם אחרונה שבדקתי עמדתי על 4.4%

 

[אורי ג.]

הפעם הכפלתי את האחוזים פי שניים

תוסיף אופציה: "אין לי מושג".

 

[Ran]

ממש לא היה קשה להפסיד. מניות ישראליות היו לא משהו השנה, וגם אג"ח דולרי סבל מאוד מהצניחה בדולר
(בסה"כ אני עם תשואה חיובית, אבל הפסדתי לא מעט באפיקים האלה ואני בטוח שיש עוד כמוני...)

 

[Fitch]

מניות ישראליות היו לא משהו השנה

תלוי איזה.
מור מניות ישראל עשתה מעל 13%.

 

[קפה שחור]

תוסיף אופציה: "אין לי מושג".

וגם: "בלתי ניתן לחישוב"

דבר אחד אני יודע, יש לי קצת יותר כסף השנה משנה שעברה

 

[בת העמק]

הרווחתי יפה אבל פחות מהמדדים המושקעים עקב החלשות הדולר והיורו מול השקל. אין תלונות

 

[efrat]

כל עוד זה לא מזומן ביד מדובר על מספרים אקראיים על מסך המחשב שלי.
בתחום האישי הרווחי מצויין והעלית את הסכום אותו אני משקיעה, הצלחתי לחסוך למרות אירועים מעקבים כמו אחזקה של רכב, חתונה, ובעל שלא אוהב לחסוך. הכל בזכות העלאת משכורת משמעותית (הזכות לעבוד 300 שעות בחודש אחח תענוג).

 

[adamshalev]

כל עוד זה לא מזומן ביד מדובר על מספרים אקראיים על מסך המחשב שלי.

אז בטח לא אכפת לך להעביר את המספרים האקראיים הללו לחברי הפורום?
לא מבין מאיפה נק המבט הזאת מגיעה. כל הנכסים שלנו יש להם ערך, והוא "מתועד" בדרכים שונות. בטאבו, במערכות הבנק, ברישומי המעביד, במאגרי הברוקר, על דפי נייר עם תמונות של משוררים, מפוזרים על פני מיליוני מחשבים ומוגנים עם מפתח הצפנה פרטי ...
הייצוג הוא פרט טכני, הערך נובע מהיכולת להמיר ייצוג אחד לאחר ולהשתמש בו לכל צורך.

 

[סולידי]

דבר אחד אני יודע, יש לי קצת יותר כסף השנה משנה שעברה

הרווחתי יפה

אחת השנים הטובות שלי.
בהתעלם משווי הבית, שאר ההשקעות שלי גדלו השנה בכ-21 אחוז. חצי מחסכון וחצי רוחי הון.
אני מניח שגם הבית שוה יותר מלפני שנה אבל קשה להעריך במדויק.
מסתכל על המספרים ומחייך

 

[י . ר .]

לא ממש קשה לסמן V כשרוב השווקים עולים
החוכמה היא להתמודד בהצלחה כשהמומנט הפוך

 

[2028_שנת_פרישה]

חתך שיכול היה להיות מעניין הוא מה שווי התיק של כל אחד מהמצביעים. אם מישהו ששווי התיק שלו הוא מעל מיליון עשה יותר מ-8%, אללה טאוול עומרו.

 

[גרושבליגרוש]

השקעות ערך במניות -תשואה דולרית בתיק ממוסה - 28.77 % -TWR
שיקלית לא חישבתי אבל בטוח נמוכה יותר.
בפנסיה,גמל השתלמות לא בדקתי עדיין ( בערך הכל מושקע ב Sַ&P 500)

 

[Deleted member 887]

השקעות ערך במניות -תשואה דולרית בתיק ממוסה - 28.77 % -TWR
שיקלית לא חישבתי אבל בטוח נמוכה יותר.
בפנסיה,גמל השתלמות לא בדקתי עדיין ( בערך הכל מושקע ב Sַ&P 500)

אפשר לשאול מה ההגייון בחלוקה הזאת? הרי בתיק השקעות ערך אתה מבצע יותר מכירות ומקבל תשואה יותר גבוהה (בשאיפה) מאשר בתיק מחקה. אז למה לא לשים את השקעות הערך ב-IRA פטור, ואם אתה רוצה חלק מחקה אז לשים אותו דווקא בממוסה?

 

[Ran]

מור מניות ישראל עשתה מעל 13%.

לא יודע מי אלה אבל אני מנחש שיש להם קרן נוספת בשם "רום מניות ישראל" שעשתה השנה מינוס 17%

 

[גרושבליגרוש]

אפשר לשאול מה ההגייון בחלוקה הזאת? הרי בתיק השקעות ערך אתה מבצע יותר מכירות ומקבל תשואה יותר גבוהה (בשאיפה) מאשר בתיק מחקה. אז למה לא לשים את השקעות הערך ב-IRA פטור, ואם אתה רוצה חלק מחקה אז לשים אותו דווקא בממוסה?

אין הגיון מכיוון שזה לא מתוכנן .לא היתה לי אפשרות ל IRA עד עכשיו . בתהליכי מעבר דרך הקבוצה שהתארגנה. מאמין שעד מרץ הכל יעבור.

 

[חיפאי]

5.86% בשקלים. הדולר דפק את זה לא מעט. אבל אין תלונות. שתהיה לכולנו שנה טובה וצומחת.

 

[shirbi]

אין לי מושג מהי התשואה השנתית. האתר של הבנק לא מספק כלים טובים להערכה של זה.

 

[TunaGolem]

אין לי מושג מהי התשואה השנתית. האתר של הבנק לא מספק כלים טובים להערכה של זה.

כמה היה בתחילת השנה + הפקדות לפי תאריך - שווי בסוף שנה - > IRR.
אתה לא צריך את הבנק.