• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

התשואה השנתית של S&P 500

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
שלום לכולם וסופש מעולה,
אני מנסה להשוות כדאיות של השקעה בקרן השקעות כלשהי לעומת השקעה עצמאית בקרן הצמודה לסנופי.
הקרן גובה דמי ניהול, ועם זאת טוענת לביצועים יותר טובים מהסנופי לאורך 20 השנים האחרונות.
רציתי לבדוק את המספרים אבל לא הצלחתי למצוא מקור מידע דפנטיבי שיציג לי את אחוזי התשואה של הסנופי ב20 השנים האחרונות.
חיפשתי בגוגל דברים כמו: average annual S&P 500 growth / return וקיבלתי כל מיני תוצאות בכל מיני אתרים, כך שאין לי יכולת להבין מי מהן נכונה.
אז קודם כל, מה מקור המידע שעליו כדאי להסתמך בעניין?
ודבר שני, איזה סדר גודל של תשואה ממוצעת (לאחר עמלות) נחשב למוצלח בקרן הגובה עמלה שנתית של אחוז מההון ועשרה אחוז מהצבירה? (זו קרן גידור, ולכן העמלות הגבוהות)
תודה!
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,653
דירוג
5,577
אז קודם כל, מה מקור המידע שעליו כדאי להסתמך בעניין?
google: s&p calculator

הקרן גובה דמי ניהול, ועם זאת טוענת לביצועים יותר טובים מהסנופי לאורך 20 השנים האחרונות.
כמה קרנות נוספות יש לאותו גוף? כמה נסגרו בעבר עקב תשואה נמוכה?
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
google: s&p calculator


כמה קרנות נוספות יש לאותו גוף? כמה נסגרו בעבר עקב תשואה נמוכה?
תודה :)
יש קרן אחת לגוף המדובר, זה של "חבר של חבר", אבל כזו שקיימת כבר שנים רבות ואני מכיר אישית חברים שהפקידו ומשכו משם לאורך השנים. נראה יציב מבחינת התשואות, אני רק רוצה להבין איזה ממוצע יהיה "מספיק טוב" בשביל כאלה דמי ניהול.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,653
דירוג
5,577

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,533
דירוג
10,953
ודבר שני, איזה סדר גודל של תשואה ממוצעת (לאחר עמלות) נחשב למוצלח בקרן הגובה עמלה שנתית של אחוז מההון ועשרה אחוז מהצבירה? (זו קרן גידור, ולכן העמלות הגבוהות)
יש על זה שרשור מהשבועות האחרונים.
המסקנה ממנו בעיני היא שספק אם יש למשקיע שאינו מאד בקיא ומתוחכם את הכלים לעקוב אחרי כל השטיקים של שיווק קרנות הגידור עם דגש על עניין חישוב התשואה והסיכון שנובע מהיעדר שקיפות ורגולציה.
 
נערך לאחרונה ב:

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
מזכיר קצת את הקרן של מיידוף.
לגמרי, וקצת מביך לכתוב על זה. אבל.. יכול להיות גם שלא.
תכלס השנה קיבלתי כזאת זאפטה משוק ההון ה"לגיטימי" שאני שואל את עצמי האם זה באמת משנה.
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
יש על זה שקשור מהשבועות האחרונים.
המסקנה ממנו בעיני היא שספק אם יש למשקיע שאינו מאד בקיא ומתוחכם את הכלים לעקוב אחרי כל השטיקים של שיווק קרנות הגידור עם דגש על עניין חישוב התשואה והסיכון שנובע מהיעדר שקיפות ורגולציה.
אם במקרה אתה זוכר את הכותרת של הפוסט, אז אשמח לקרוא. (לא מצאתי בחיפוש)
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
10,533
דירוג
10,953
אם במקרה אתה זוכר את הכותרת של הפוסט, אז אשמח לקרוא. (לא מצאתי בחיפוש)
טעות שלי. הדיון על pe אבל עדיין רלוונטי בעיני.
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
157
דירוג
132
לגמרי, וקצת מביך לכתוב על זה. אבל.. יכול להיות גם שלא.
תכלס השנה קיבלתי כזאת זאפטה משוק ההון ה"לגיטימי" שאני שואל את עצמי האם זה באמת משנה.

אתה יכול לפרט קצת ? מה הביא אותך לפינות האלה של שוק ההון?
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
אתה יכול לפרט קצת ? מה הביא אותך לפינות האלה של שוק ההון?
ובכן, אני יודע שהחבר'ה פה עלולים לסנוט בי, אבל פשוט מאוד קיבלתי המלצה מכמה חברים ששמו את כספם בקרן כלשהי (המנוסה ביותר מושקע שם מעל 10 שנים)

ולפי ההצהרות, מדובר על סדר גודל של 12%-15% שנתי בעשור האחרון.

אני משתדל להיות זהיר ושקול ולכן לא הייתי בודק את זה אפילו אלא משקיע בקרן סל כלשהי, אבל מדובר במשקיעים שאני מכיר אישית, אז בכל זאת אולי יש פה משהו, והייתי רוצה לדעת איך בודקים את זה בהנחה כמובן שאף מפעיל קרן שכזו לא יפתח לי את כל פרטי-הפרטים במסחר היומי. (ולא שהייתי מבין משהו גם אם כן)
 

איש ירח

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/5/17
הודעות
845
דירוג
1,042
מכמה חברים ששמו את כספם בקרן כלשהי
קרן הצבי?
ועכשיו ברצינות, הקרן הזו מפוקחת? מי הגוף שמפעיל אותה? הוא חבר בורסה? יש נאמן? זו קרן שמשקיעה במניות או דברים אחרים?
בלי תשובות טובות לכל השאלות הללו, לא אגע אפילו עם מקל. מה חשוב התשואות אם הכסף שלי בסכנה.
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
157
דירוג
132
טיפים מחברים על השקעות זה דבר בעייתי (מילא דירה להשקעה בחדרה- אבל קרן גידור מסתורית?)

אגב, אם היית שם 100 דולר בסנופי ב1980, הם היו שווים היום מעל 10,500(כולל דיוידנדים).
 

דנרוק54

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/1/21
הודעות
157
דירוג
132
קרן יציבה עם תשואות כאלה? מה האחזקות? 100% נאסד"ק והרבה אמונה?

יש את מדליון שנותנת איזה 60% בשנה ברוטו כבר עשרות שנים. אבל הם קצת מיוחדים(וכמובן סגורים למשקיעים מבחוץ)
 

כספיאל

משתמש סולידי
הצטרף ב
11/3/21
הודעות
47
דירוג
7
קרן הצבי?
ועכשיו ברצינות, הקרן הזו מפוקחת? מי הגוף שמפעיל אותה? הוא חבר בורסה? יש נאמן? זו קרן שמשקיעה במניות או דברים אחרים?
בלי תשובות טובות לכל השאלות הללו, לא אגע אפילו עם מקל. מה חשוב התשואות אם הכסף שלי בסכנה.
גם אני חשבתי "מיידוף" כשסיפרו לי על הקרן הזו, אבל מהיכרות עם עצמי - כבר פסלתי בעבר הרבה דברים שהתגלו בדיעבד ככדאיים אז הפעם אני מעוניין לבדוק כדי לא לפסול באופן בלתי מנומק. לגבי השאלות שהעלית, מה שידוע לי הוא שמדובר במניות בלבד. לגבי נאמן, פיקוח וכו', יש לי דרך רשמית לברר או שאלה דברים ששואלים את שירות הלקוחות?
 
נערך לאחרונה ב:

דור ה-Z

משתמש בכיר
הצטרף ב
26/4/19
הודעות
1,530
דירוג
1,319
יש את מדליון שנותנת איזה 60% בשנה ברוטו כבר עשרות שנים. אבל הם קצת מיוחדים(וכמובן סגורים למשקיעים מבחוץ)

זה הדבר הכי מדהים שראיתי
איך רק הם פיתחו את המודלים האלה?
 

איש ירח

משתמש ותיק
הצטרף ב
21/5/17
הודעות
845
דירוג
1,042
יש לי דרך רשמית לברר או שאלה דברים ששואלים את שירות הלקוחות?
תבדוק קודם כל באתר הרשות לניירות ערך. באשר לדברים האחרים, זה שיעורי הבית שלך...
זה לא בהכרח מיידוף אבל שמשהו מכה את השוק בצורה כל כף עקבית וגבוהה שנה אחרי שנה רק במניות, היית רוצה לדעת מה המודל העסקי שלו ומה הוא יודע שאחרים לא. אם זה מודל לגיטימי, אז תשואות העבר לא אומרות כלום על העתיד ויש סיבה שהקרנות מחוייבות לציין זאת ע"פ חוק.
 

Nool

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/1/20
הודעות
288
דירוג
211
מה שם הקרן?
ולא מאמין שמדליון עושה בממוצע 60%
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
374
דירוג
408
לנצח את הסנופי רק בצד התשואה זה קל, פשוט מתמנפים או משקיעים במניות עם בטא גבוהה.
תבדוק איך הם בצד התשואה מתואמת סיכון.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
4 מה התשואה השנתית הממוצעת ממדים? שוק ההון 5
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
adamshalev מה תהיה התשואה של ARKK חמש שנים מהיום שוק ההון 118
1 חישוב התשואה של מדד S&P 500 NTR כשההשקעה היא בשקלים שוק ההון 15
Z תהייה בנוגע לחישוב התשואה הממוצעת של המדדים שוק ההון 27
ע שלום איך הלכה למעשה עובדת ריבית דריבית? אני אמור להשקיע חזרה את התשואה? שוק ההון 17
Shaz איפה כתוב את התשואה הכוללת ב-portfoliovisualizer תוך זה שלוקחים בחשבון גם הפקדות תוך כדי? שוק ההון 11
Shaz מדד של איזו מדינה הביא את התשואה הכי גרועה מאז 2008 ויש לו נייר ערך שעוקב אחריו מאז שוק ההון 11
לאץ' עקום התשואה? שוק ההון 11
G התשואה שמוצגת באתרים כוללת דמי ניהול? שוק ההון 1
R למה התשואה בקרן הנאמנות נמוכה מהמדד (+דוגמא) שוק ההון 18
ע למה התשואה בETF אג"ח ארה"ב הרבה יותר נמוכה מהאג"ח עצמם שוק ההון 12
מ התשואה בגרפים של יאהו כוללת דיבידנדים? שוק ההון 1
sigler05 האם יכול להיות שמוצר עוקב מדד לא ישיג את התשואה של המדד? שוק ההון 9
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה שלכם לשנת 2017 שוק ההון 66
ayeletavr חישוב התשואה על תיק השקעות שוק ההון 103
adamshalev סקר: מה הייתה התשואה הכוללת שלכם לשנת 2016? שוק ההון 30
amidar שאלה לגבי תצוגת התשואה בתיק שלי שוק ההון 8
לירן קרן פנסיה - חשיבות דמי הניהול מול התשואה והאיזון האקטוארי צרכנות פיננסית 55
S ניהול פסיבי במבחן התשואה נטו שוק ההון 29
NightStyle בקשה: הכנסת גרסאות האג"ח של מייק, המשקיע המתחיל שוק ההון 1
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 7
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 7
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N צרכים של משכיר ושל השוכר נדל"ן 2
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 0
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
1 עיקול חשבון בנק על סכום של כ15,000 ש"ח אוף טופיק 18
R דמי ניהול של קופות גמל להשקעה מחקות SP500 שוק ההון 28
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
L טעויות של מתחיל בהגשה מקוונת של הדו"ח השנתי, כיצד מתקנים? מיסים 5
aeh התיק של aeh שוק ההון 58
Y פיקדון צמוד מדד - חלופה לקרמבולה של מזרחי שוק ההון 12
always.smile מישהו יודע מה הטיקר של iSFF101 במערכת המסחר של לאומי? שוק ההון 2
A חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות שוק ההון 19
ע הבדלים בין טופס 161 (יתרות פיצויים) לבין דוח נזילות של חברת הביטוח הפנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N אופטימיזציית מס לחסכונות פנסיונים של אזרחים אמריקאיים שמתגוררים בארץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M בניית דו-משפחתי ומכירה של אחד הבתים נדל"ן 6
Y תחרות לקרנות הסל הזרות של בלאקרוק בבורסת ת"א? שוק ההון 1
S חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
M בועת הנדלן של החילונים בישראל נדל"ן 2
A מדיניות מקום עבודה לגבי מסחר בני"ע של החברה אוף טופיק 2
adamshalev פלח הקריפטו של משקיע פסיבי [aka, למה כל חברי הפורום הם משקיעי אקטיביים] השקעות אלטרנטיביות 21
Y אז מה בעצם העלות של משכנתא כמינוף לשם מינוף? נדל"ן 13
T היעלמותו המסתורית של פיקדון קרמבולה שוק ההון 2
D יומן מסע של חוסך סביר מינוס יומני מסע אישיים 28
ע ביטוח לאומי טופס 627 גרסא של עורך דין מיסים 0
ב דעת הפורום על המהלך של בינסנס עם מסחר של "טסלה" ? השקעות אלטרנטיביות 0

נושאים דומים

למעלה