• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון?

T

TheNoob

משתמש רגיל
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
96
דירוג
28
נניח מכרתי בשנה כלשהי בחודש מאי תיק עם רווח של 100 א"ש, וירדו לי 25 א"ש כמס רווחי הון. ולאחר מכן, ב-30 לדצמבר של אותה שנה גיליתי שתיק אחר שלי (חדש או ישן, לא משנה) נמצא "על הנייר" כרגע בהפסד של 20 א"ש. אם כך, להבנתי, אסטרטגיה אופטימלית היא למכור באותו רגע ולקנות שוב בתחילת השנה כעבור יום/יומיים. מדוע?

כי אוכל לקזז את המס ששילמתי על התיק הרווחי במאי אותה שנה עם ההפסד ובכך לחסוך 5 א"ש דרך החזר מס בדיעבד. כמובן שכל זאת בהנחה שעמלת קניה + מכירה קטנה מאותם 5 א"ש.

האם אני צודק או מפספס משהו?
 
צודק. אם אתה אמריקאי צריך לשים לב לחוקי wash sale אם אתה מתכנן לקזז את ההפסד גם בדוח האמריקאי.

שים לב שאם זה חשבון אחר מהחשבון שבו נוצר הרווח, תצטרך להגיש בקשה להחזר מס.
 
אני לא אמריקאי אבל לא הבנתי את תגובתך אורי, האם התכוונת:
1. "לא, אתה לא צודק"
2. "לא, אתה לא מפספס כלום"

תודה מראש :)
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V נדלן מול מדדים במצב של ריבית נוכחית נדל"ן 37
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
ל מה קורה במצב של קריסת בית השקעות? שוק ההון 1
ג מה קורה במצב של משבר השוק המניות + ריביות עולות? שוק ההון 1
Q מציאת משמעות במצב של עצמאות כלכלית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
B השקעה בבורסה במצב של היום שוק ההון 7
ר שינוי הקצאת הנכסים במצב של ירידות בשוק שוק ההון 25
ח יעוץ לגבי מימון רכישת דירת יד שנייה ומכירת דירה קיימת במצב שוק לא אידיאלי נדל"ן 15
B האם ניתן להפסיק להגיש דוחות מס שנתיים במצב זה? מיסים 22
ה התייעצות על פיזור תיק ופיזור השקעה בהתחשב במצב שוק ההון 13
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
N בעל הבית גונב חשמל בצורה מתוחכמת, איך הייתם פועלים במצב הזה? אוף טופיק 211
Z מתעדכנים במצב הקורונה בארה"ב? בעולם? שוק ההון 3
D למה אתם ממהרים להכנס לבורסה במצב הנוכחי? שוק ההון 120
א מזגן לא מוציא אויר במצב חימום אוף טופיק 22
A הערכת שווי לדירה במצב רעוע נדל"ן 38
V כמה הייתם מקציבים לשכר דירה במצב הנ"ל: מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
צפי מה עושים במצב אי וודאות ומחירים גבוהים למדדים? שוק ההון 10
משה מה קורה במצב שבו רק אחד מבני הזוג מעוניין לפרוש? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 51
T לא ניתן לתזמן את השוק, הגם במצב היום? שוק ההון 40
T האם אני במצב כלכלי טוב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 290
AlexNOSAM תרחיש שבו עולה ריבית הבנק המרכזי - מה כדאי להחזיק במצב כזה? שוק ההון 7
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T האם מס על הפקדות גבוהות לפנסיה של המעסיק אמור להיות מחושב בצורה שנתית או חודשית? מיסים 7
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 1
מ ביטול טיסות של חברות לואוקוסט - האם חכם? אוף טופיק 15
ב אג"ח של בנקים בארץ שוק ההון 6
S האם מדד חלקי סקטוריאלי של סנופי נחשב מדד מבחינת גמל IRA? שוק ההון 1
M הסכם הצטרפות של ברוקרים - להיות רגוע? שוק ההון 18
B כרטיס אשראי של IBK צרכנות פיננסית 1
R איך מוצאים פוליסת חיסכון בעלת יחס גבוהה של נכסים לא סחירים? שוק ההון 9
MaorRocky סכנות של קניית קרקע לפני אישורים נדל"ן 17
Y רעיונות מה לעשות עם זכויות של ישראכרט? צרכנות פיננסית 3
חתול לילה מה צריך להיות הדרוג של אג"ח ישראלי? שוק ההון 16
N שאלה בנוגע למיסוי של אופציות ו RSU מיסים 3
וינסנט זיכוי/החזר מס בגין מיסוי במקור של דיבידנדים מארה"ב ע"י ברוקר זר מיסים 23
L כרטיס אשראי קורפורייט של ישראכרט - עמלת מט"ח 0 צרכנות פיננסית 9
ס האם אפשר לקזז ירידת ערך של רכב ממס רווחי הון מיסים 16
R עזרה בניהול החשבונות של ההורים שוק ההון 12
MaorRocky קופת גמל לא מחזירה לי תשואה של השוק ואני לא מבין למה שוק ההון 2
מ מיסוי אמריקאי של תשלומי מילואים מיסים 9
I אופציה CALL על קרן סל של בלקרוק שוק ההון 1
ש איך עושים סדר בכל הבלגן של חסכונות/פנסיה/השתלמות וכו'? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ש חסרונות של פנקס קבלות ממוחשב לעומת ידני? מיסים 6
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
K חברה משותפת בבעלות של כמה חברות יזמות והגדלת הכנסות 14
A חובת הגשה של טופס 134 בדוח השנתי מיסים 0
B תשואות של מסלול פנסיה לפי חודש (מחקה מדד s&p 500) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

Back
למעלה