• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון?

TheNoob

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
87
דירוג
25
נניח מכרתי בשנה כלשהי בחודש מאי תיק עם רווח של 100 א"ש, וירדו לי 25 א"ש כמס רווחי הון. ולאחר מכן, ב-30 לדצמבר של אותה שנה גיליתי שתיק אחר שלי (חדש או ישן, לא משנה) נמצא "על הנייר" כרגע בהפסד של 20 א"ש. אם כך, להבנתי, אסטרטגיה אופטימלית היא למכור באותו רגע ולקנות שוב בתחילת השנה כעבור יום/יומיים. מדוע?

כי אוכל לקזז את המס ששילמתי על התיק הרווחי במאי אותה שנה עם ההפסד ובכך לחסוך 5 א"ש דרך החזר מס בדיעבד. כמובן שכל זאת בהנחה שעמלת קניה + מכירה קטנה מאותם 5 א"ש.

האם אני צודק או מפספס משהו?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,093
דירוג
14,863
צודק. אם אתה אמריקאי צריך לשים לב לחוקי wash sale אם אתה מתכנן לקזז את ההפסד גם בדוח האמריקאי.

שים לב שאם זה חשבון אחר מהחשבון שבו נוצר הרווח, תצטרך להגיש בקשה להחזר מס.
 

TheNoob

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
87
דירוג
25
אני לא אמריקאי אבל לא הבנתי את תגובתך אורי, האם התכוונת:
1. "לא, אתה לא צודק"
2. "לא, אתה לא מפספס כלום"

תודה מראש :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
ל מה קורה במצב של קריסת בית השקעות? שוק ההון 1
ג מה קורה במצב של משבר השוק המניות + ריביות עולות? שוק ההון 1
Q מציאת משמעות במצב של עצמאות כלכלית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
B השקעה בבורסה במצב של היום שוק ההון 7
ר שינוי הקצאת הנכסים במצב של ירידות בשוק שוק ההון 25
L מה ניתן לעשות במצב כזה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
N בעל הבית גונב חשמל בצורה מתוחכמת, איך הייתם פועלים במצב הזה? אוף טופיק 211
Z מתעדכנים במצב הקורונה בארה"ב? בעולם? שוק ההון 3
D למה אתם ממהרים להכנס לבורסה במצב הנוכחי? שוק ההון 120
א מזגן לא מוציא אויר במצב חימום אוף טופיק 22
A הערכת שווי לדירה במצב רעוע נדל"ן 38
V כמה הייתם מקציבים לשכר דירה במצב הנ"ל: מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
צפי מה עושים במצב אי וודאות ומחירים גבוהים למדדים? שוק ההון 10
משה מה קורה במצב שבו רק אחד מבני הזוג מעוניין לפרוש? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 51
T לא ניתן לתזמן את השוק, הגם במצב היום? שוק ההון 40
T האם אני במצב כלכלי טוב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 289
AlexNOSAM תרחיש שבו עולה ריבית הבנק המרכזי - מה כדאי להחזיק במצב כזה? שוק ההון 7
א יומן מסע של שני בנים ואבא שלהם יומני מסע אישיים 2
Wonko בולם זעזועים למושב של אופניים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
I מניות vested נעלמו בחשבון של Etrade שוק ההון 2
N איך זה הגיוני, שהאגחים של המניות בתל בונד 40 נותנות תשואות עלובות כל כך? אני מפספס משהו.. שוק ההון 19
Z שיקולי ירושה ומיסוי בנישואים של ישראלי ואמריקאית מיסים 1
A השקעות לטווח קצר של שנתיים - 4 שנים שוק ההון 2
וינסנט רעיונות לשמירת ערך של מזומן דולרי שוק ההון 7
I מוות בגיל צעיר של מבוטח בקרן פנסיה לעומת מבוטח בקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
A האם חשובי המדד של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה נכונים שוק ההון 6
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
D מה דעתכם על שירות טיפול והגשה לטסט של solo? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
I השלכות של אי תשלום דוח אגרה באוסטריה אוף טופיק 21
D האם התוחלת של הVIX אינה 0? שוק ההון 24
D האם יש שם רשמי למפולת של החצי שנה האחרונה? פוסטים מאיכות נמוכה 17
J איך קונים את הגרסה הדולרית של הנייר 1159250 שוק ההון 3
מ האם גרפים היסטוריים של S&P כוללים דיבידנדים? שוק ההון 5
M מישהו כאן יודע מבחינת מיסוי של עמותה? מיסים 14
I גלגול מחמ של מקמ שוק ההון 4
הק995 ההונאה הגדולה של דירוג ESG שוק ההון 0
Tsachi01 לא מבין את ההגיון של חברת אפל (WWDC22) אוף טופיק 9
מ ביטוח דירה - נזקי צנרת - האם כדאי שרברב פרטי על פני שרברב של חברה שבהסדר נדל"ן 15
S משמעות של חשבון מסחר משותף ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
L קיבלתי בדואר 1042-S ואני מגיש דוח שנתי עם חישוב ידני של רווח הון ודיבידנדים - אני צריך לעשות עם זה משהו? מיסים 0
TheOneTech אחריות של איקאה או עשה זאת בעצמך? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
דאניל תיקון יקר של רכב אוף טופיק 22
deussex לינקדאין (כמו פייסבוק) - כגוף שדוחף בכוח לראות את הדשא של השכן ? התפתחות אישית 8
adamshalev מה תהיה התשואה השנתית היחסית של ARKK מול SPY חמש שנים מהיום - סקר 3 שוק ההון 8
tomchoook עמלה של Interactive Brokers על המרת מט״ח צרכנות פיננסית 38
Y פלטפורמת מסחר למסחר עצמאי בסכומים של כ-20 אלף שקלים ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3

נושאים דומים

למעלה