• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון?

TheNoob

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
73
דירוג
20
נניח מכרתי בשנה כלשהי בחודש מאי תיק עם רווח של 100 א"ש, וירדו לי 25 א"ש כמס רווחי הון. ולאחר מכן, ב-30 לדצמבר של אותה שנה גיליתי שתיק אחר שלי (חדש או ישן, לא משנה) נמצא "על הנייר" כרגע בהפסד של 20 א"ש. אם כך, להבנתי, אסטרטגיה אופטימלית היא למכור באותו רגע ולקנות שוב בתחילת השנה כעבור יום/יומיים. מדוע?

כי אוכל לקזז את המס ששילמתי על התיק הרווחי במאי אותה שנה עם ההפסד ובכך לחסוך 5 א"ש דרך החזר מס בדיעבד. כמובן שכל זאת בהנחה שעמלת קניה + מכירה קטנה מאותם 5 א"ש.

האם אני צודק או מפספס משהו?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
14,988
דירוג
13,542
צודק. אם אתה אמריקאי צריך לשים לב לחוקי wash sale אם אתה מתכנן לקזז את ההפסד גם בדוח האמריקאי.

שים לב שאם זה חשבון אחר מהחשבון שבו נוצר הרווח, תצטרך להגיש בקשה להחזר מס.
 

TheNoob

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
73
דירוג
20
אני לא אמריקאי אבל לא הבנתי את תגובתך אורי, האם התכוונת:
1. "לא, אתה לא צודק"
2. "לא, אתה לא מפספס כלום"

תודה מראש :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
ל מה קורה במצב של קריסת בית השקעות? שוק ההון 1
ג מה קורה במצב של משבר השוק המניות + ריביות עולות? שוק ההון 1
Q מציאת משמעות במצב של עצמאות כלכלית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
B השקעה בבורסה במצב של היום שוק ההון 7
ר שינוי הקצאת הנכסים במצב של ירידות בשוק שוק ההון 25
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
N בעל הבית גונב חשמל בצורה מתוחכמת, איך הייתם פועלים במצב הזה? אוף טופיק 186
Z מתעדכנים במצב הקורונה בארה"ב? בעולם? שוק ההון 3
D למה אתם ממהרים להכנס לבורסה במצב הנוכחי? שוק ההון 120
א מזגן לא מוציא אויר במצב חימום אוף טופיק 22
A הערכת שווי לדירה במצב רעוע נדל"ן 38
V כמה הייתם מקציבים לשכר דירה במצב הנ"ל: מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
צפי מה עושים במצב אי וודאות ומחירים גבוהים למדדים? שוק ההון 10
משה מה קורה במצב שבו רק אחד מבני הזוג מעוניין לפרוש? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 51
T לא ניתן לתזמן את השוק, הגם במצב היום? שוק ההון 40
T האם אני במצב כלכלי טוב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 281
AlexNOSAM תרחיש שבו עולה ריבית הבנק המרכזי - מה כדאי להחזיק במצב כזה? שוק ההון 7
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד יומנה של פיננסופובית יומני מסע אישיים 12
D בחינת כדאיות של דירה. הקאצ' - יש לי שבוע! נדל"ן 4
W למה קיים הבדל במחיר של ביטוח חובה לרכב בין החברות ביטוח השונות פוסטים מאיכות נמוכה 1
S ייעוץ פיננסי לקראת פרישה של אימי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 8
A קניית ACWI דרך מערכות המסחר של אקסלנס שוק ההון 26
א הזמנתי כ"א חדש, ובשליחות מבקשים צילום של הת.ז עם תאריך הנפקה - יש מה לחשוש? צרכנות פיננסית 29
S מהם היתרונות\חסרונות של החזקת מק"מ מול מזומן? שוק ההון 9
G תעודות סל מוזרות של הודו שוק ההון 25
ח מס שבח מכירה של כמה דירות מיסים 0
aminadav מה כבר יכול להשתבש אשר משקיעים בקרן המחקה אחד המדדים של הבורסה ישראל? שוק ההון 7
ל הפקדת מט״ח לחשבון בחו״ל של ברוקר ישראלי פוסטים מאיכות נמוכה 0
A ההשלכות הכלכליות של ממשלת לפיד-בנט אוף טופיק 148
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
N איך מגלים מה עלה בגורלה של דירה בירושה מהעבר? והאם החזקת חלק מדירה שקול להחזקת דירה? נדל"ן 6
I החזר מס- הכללה של מיסים ששולמו במשיכת כספי פיצויים מיסים 1
Shtunz זמן מדף של דירה למכירה נדל"ן 23
מסעו של צעיר תל אביבי יומני מסע אישיים 2
T יומנו של מתחיל מאוחר יומני מסע אישיים 6
A מחפש קרן מנוהלת של מטבעות דיגיטליים השקעות אלטרנטיביות 8
deussex איך לבצע סימולציה נכונה של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה משלימה ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
TheMailMan משכנתא של 70% מימון לדירה שנייה נדל"ן 2
ד על הטרגדיה של חופש הביטוי אוף טופיק 82
NightStyle בקשה: הכנסת גרסאות האג"ח של מייק, המשקיע המתחיל שוק ההון 1
L צבירת ריבית מחשבונות חסכון של קריפטו השקעות אלטרנטיביות 23
W טעות של סוכן צרכנות פיננסית 8
I תהיות של תיק השקעות עצמאי ראשון שוק ההון 12
N צרכים של משכיר ושל השוכר נדל"ן 2
J השקעה זמנית של כסף לבנייה פוסטים מאיכות נמוכה 8
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 4
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8

נושאים דומים

למעלה