• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון?

TheNoob

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
73
דירוג
20
נניח מכרתי בשנה כלשהי בחודש מאי תיק עם רווח של 100 א"ש, וירדו לי 25 א"ש כמס רווחי הון. ולאחר מכן, ב-30 לדצמבר של אותה שנה גיליתי שתיק אחר שלי (חדש או ישן, לא משנה) נמצא "על הנייר" כרגע בהפסד של 20 א"ש. אם כך, להבנתי, אסטרטגיה אופטימלית היא למכור באותו רגע ולקנות שוב בתחילת השנה כעבור יום/יומיים. מדוע?

כי אוכל לקזז את המס ששילמתי על התיק הרווחי במאי אותה שנה עם ההפסד ובכך לחסוך 5 א"ש דרך החזר מס בדיעבד. כמובן שכל זאת בהנחה שעמלת קניה + מכירה קטנה מאותם 5 א"ש.

האם אני צודק או מפספס משהו?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,418
דירוג
14,088
צודק. אם אתה אמריקאי צריך לשים לב לחוקי wash sale אם אתה מתכנן לקזז את ההפסד גם בדוח האמריקאי.

שים לב שאם זה חשבון אחר מהחשבון שבו נוצר הרווח, תצטרך להגיש בקשה להחזר מס.
 

TheNoob

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/2/20
הודעות
73
דירוג
20
אני לא אמריקאי אבל לא הבנתי את תגובתך אורי, האם התכוונת:
1. "לא, אתה לא צודק"
2. "לא, אתה לא מפספס כלום"

תודה מראש :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
ל מה קורה במצב של קריסת בית השקעות? שוק ההון 1
ג מה קורה במצב של משבר השוק המניות + ריביות עולות? שוק ההון 1
Q מציאת משמעות במצב של עצמאות כלכלית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 34
S ניהול תיק השקעות והקטנת מיסוי במצב של תושבות כפולה מיסים 4
B השקעה בבורסה במצב של היום שוק ההון 7
ר שינוי הקצאת הנכסים במצב של ירידות בשוק שוק ההון 25
נמר הכסף השקעה בטוחה לטווח קצר-בינוני לאישה במצב סיעודי שוק ההון 6
ה התייעצות לאמא במצב כלכלי לא טוב צרכנות פיננסית 55
N בעל הבית גונב חשמל בצורה מתוחכמת, איך הייתם פועלים במצב הזה? אוף טופיק 186
Z מתעדכנים במצב הקורונה בארה"ב? בעולם? שוק ההון 3
D למה אתם ממהרים להכנס לבורסה במצב הנוכחי? שוק ההון 120
א מזגן לא מוציא אויר במצב חימום אוף טופיק 22
A הערכת שווי לדירה במצב רעוע נדל"ן 38
V כמה הייתם מקציבים לשכר דירה במצב הנ"ל: מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 11
צפי מה עושים במצב אי וודאות ומחירים גבוהים למדדים? שוק ההון 10
משה מה קורה במצב שבו רק אחד מבני הזוג מעוניין לפרוש? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 51
T לא ניתן לתזמן את השוק, הגם במצב היום? שוק ההון 40
T האם אני במצב כלכלי טוב? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 281
AlexNOSAM תרחיש שבו עולה ריבית הבנק המרכזי - מה כדאי להחזיק במצב כזה? שוק ההון 7
S כדאיות סגירת הלוואה כנגד נכס מניב לעומת אחזקה של אג"ח\מזומן נדל"ן 5
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 4
ש מעקב אחרי ETF של ishares ב- google sheet אוף טופיק 6
R מיצוי מחיר של דירה (יש דבר כזה?) נדל"ן 34
1 העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 7
milx אם אני לא מעוניין להשקיע באג"ח - לאיפה אתם מקצים את החלק הסולידי של התיק שוק ההון 25
F פקודת קניה חסומה במקסימום של 150 אש״ח שוק ההון 15
1 משמעות של מחזור מכירות מני"ע בדוח השנתי מיסים 1
P עוד זליגת תמונות ת"ז של אזרחים? אוף טופיק 8
מ איפה כדאי לקנות דירה שנייה להשקעה בארץ בתקציב של 600 אלף שקלים נדל"ן 4
ע מחשבות על תמהיל משכנתא בזמנים של ריבית נמוכה נדל"ן 1
Mose השוואת הצעות של בתי השקעות ישראליים שוק ההון 10
S מיתון תנודתיות בתיק של 100% מניות שוק ההון 68
ה מה הS&P של סין? שוק ההון 4
D האם יש בישראל קרן סל או קרן מחקה של מדד מניות צמיחה בארה"ב? שוק ההון 0
Plato קפסולות קפה לא של נספרסו פוסטים מאיכות נמוכה 24
B עזרה לגביי הבנה של קרן סל בלאקרוק s&p500 שוק ההון 11
1 פלט של הטפסים כפי שמולאו בהגשה מקוונת מלאה לפני שידור מיסים 3
unrealx ייבוא מחירי מניות של בורסות הארץ לאקסל - הפסיק לעבוד? אוף טופיק 1
ש השוואה בין השקעות של קרנות הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
מומו הברווז היצע גדול של דירות ושכונה חדשה ליד ישנה נדל"ן 2
C שאריות מזומן בעוש של IRA שוק ההון 15
K עמלה של 5% על קבלת מט"ח בהעברה בנקאית מחו"ל לחשבון בנק הפועלים פוסטים מאיכות נמוכה 3
S עצמאות כלכלית ממשכורת של מורה? האמנם? יומני מסע אישיים 84
ב של מי הכסף שוק ההון 5
A לחזור ל"הייטק" עם קורס של ג'ון ברייס? התפתחות אישית 2
T התיק של AAA שוק ההון 14
W מה הקטע של שנאת ההייטקיסטים בדה מרקר? פוסטים מאיכות נמוכה 189
J קרנות ishare נעלמו מדף הבית של אלטשולר שוק ההון 24
M האם כדאי מתישהו למכור? לאחר עשור של גאות שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה