דעה השתנתה בהשקעה לטווח ארוך

[שם בדוי]

שלום,

נגיד ויש לכם אסטרטגיית השקעה.
חלק מהתיק הינה השקעה לטווח ארוך של שנים של מניות.
לאחר זמן מסוים שיניתם את דעתכם על מניות מסוימת.

האם תצאו מהתיק (נניח ואתם לא בהפסד עליו)

 

[משה]

כן, חוזה השקעות הוא לא חתונה קתולית.

אבל הייתי "דוגר" על ההחלטה כמה שבועות כדי לוודא שזו החלטה מבוססת ומנומקת ולא דחף רגעי.

 

[Shaz]

כן, קרה לי בעבר גם כשהייתי בהפסד בלבד שהייתי סגור שזה חד פעמי בהחלט והפעם זה סופי

 

[סולידי]

האם תצאו מהתיק (נניח ואתם לא בהפסד עליו)

כן. התחלתי עם מניות דיבידנד גדל, ועברתי ל iwda.

 

[albert yaron]

שלום,

האם תצאו מהתיק (נניח ואתם לא בהפסד עליו)

1. לעובדה אם אתה מופסד או מורווח אין השפעה מאוד משמעותית לדעתי. בטח כשמסתכלים לטווח הארוך.
2. מהניסיון האישי שלי. עשיתי הרבה טעויות של מניות שמכרתי "לפני הזמן" והצטערתי על כך. לרוב אני עושה עבודת הכנה טובה יותר בזמן הקנייה מאשר בזמן המכירה, ולכן עם הזמן למדתי לסמוך יותר על החלטת הקניה המקורית מאשר על הרצון למכור. הטעות למכור במקרה שלי נכונה במיוחד במקרים שהמכירה נובעת מעליית ערך המניה בצורה אשר אתה חושב שמשקפת את המחיר האמיתי של החברה.
במניות בארץ - דנאל כ"א, מיטרוניקס, חילן טק ועוד כמה - פיספסתי הרבה מעליית הערך בצורה הזו. לרוב חזרתי אליהן אחרי שאיבדתי עשרות או מאות אחוזי תשואה.

 

[כימאי]

לאחר זמן מסוים שיניתם את דעתכם על מניות מסוימת.

תנסה להבין עם עצמך מדוע דעתך השתנתה. מה לא בסדר בדעה המקורית?
האם השתנו הנסיבות? האם למדת משהו חדש? האם זה מצדיק שינוי אסטרטגי אפילו שאולי הדעה החדשה הגיונית יותר?
הסיבה לכך היא שאם דעתך השתנתה כעת, מה ימנע ממנה להשתנות בעוד שנתיים שוב? אז כל פעם תשנה אחזקות למרות שמטרת העל כפי שצינת בעצמך היא אחזקה לטווח ארוך?
לפני שאני מקבל החלטה או עושה פעולה, אני רושם במחברת את הסיבות שמצדיקות פעולה כזאת. אני רושם האם בחנתי אלטרנטיבות, מהן העלויות, ולאיזה טווח זמן או תסריטים אני מעוניין להחזיק את הנכסים. את המחברת אני שומר במקום נגיש, וחוזר לקרוא בדברים שכתבתי מעת לעת.

 

[unsullied]

אולי.
יש לך עכשיו סיבות מסויימות לשנות, ומולם יש מחיר בדמות מס רווח הון. תלוי מה יותר חשוב לך בתרחיש הספציפי