• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

דעה על פילוח תיק ההשקעות ועזרה לגבי החלק האגחי

  • פותח הנושא פותח הנושא ADIVID1991
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
A

ADIVID1991

משתמש רשום
הצטרף ב
24/9/17
הודעות
3
דירוג
0
גרושה בת 45, הכנסה חודשית קבועה של 12 אלף שח אשר מספיקים די והותר לרמת החיים שאני מצויה בה.
חשבון של 600 אלף שקל
לטווח של 5 שנים פלוס אפילו.


הפילוח שחשבתי עליו :
25K - ת"א 90
75K - מניות שווקים מפותחים ( לא החלטתי אם לפצל לארהב ואירופה בעיקר או ללכת על קרן שמכסה את הכל)
25K - מניות שווקים מתעוררים
25K - זהב ( התלבטות אולי להגדיל חשיפה בזמנים כמו היום של חוסר ודאות)
( כל המניות הזרות יהיה חשופות למטבח חוץ )

לגבי החלק האגחי שככל הנראה יהיה גדול מאוד בסביבות 450 אש"ח
לאור צפייה ( שלי לפחות ) לעלייה באינפלציה ועלייה ברמות הריבית
חשבתי לחלק את האגח לחצי בישראל וחצי בארהב - בשניהם הטווח יהיה ל3 -5 שנים ויחולק רק בין ממשלתיות צמודות מדד ובין ריבית משתנה

אשמח לשמוע את דעתכם וכמובן ביקורות אם יש - הגזמות בדדברים מסוימים ? החלק של המניות ? האגח? החשיפה למטבע חוץ ?

שאלה נוספת : בסכומים כאלו כדי להתעסק עם הקרנות האיריות ב שווקים מפותחים ומתעוררים ?
 
עד כמה שאני מבינה
באגח צמוד מדד הסכום שהושקע יוצמד למדד ויגן עלי מפני שחיקת הכסף
ובאגח ריבית משתנה הריבית על האגח תעלה כשהריבית בעולם תעלה

אני טועה ?
 
אשמח להסבר ולשמוע מה אתם חושבים שכדאי לעשות בצפייה שכזאת ?

עריכה: עוד שאלה - האם בסכומי כסף כאלה כדי להתעסק עם הקרנות האיריות (בשווקים מפותחים ומתעוררים)
או שעדיף ללכת על המוכר והפשוט ולקנות קרנות ישראליות ?
 
נערך לאחרונה ב:
נכתב ע"י ADIVID1991:
האם בסכומי כסף כאלה כדי להתעסק עם הקרנות האיריות
לחץ כדי להרחיב...
יש שתי סיבות לאטרקטיביות של הקרנות האיריות בעיני חלק מבאי הפורום:
  1. מס ירושה.
  2. מיסוי במקור על דיבידנדים נמוך מאשר בקרנות אמריקאיות.
אם אינך אזרחית ארה"ב, מס ירושה רלוונטי מעל $60k.
(אם את כן אזרחית ארה"ב, יש בעיות אחרות)

ג"נ: לא מחזיק מוצרים איריים בכלל.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ דעה לגבי דמי ניהול פנסיה+קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
J דעה לגבי דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
מ דעה על תמהיל משכנתא נדל"ן 0
U btb- דעה אחרת קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 34
W דעה עדכנית על קרנות עוקבות Treasury שוק ההון 2
מ דעה על תיק השקעות שוק ההון 44
Tsachi01 דעה: תדמיתה האמיתי של התקשורת אוף טופיק 330
T מה ההבדל בין המלצה להבעת דעה? אוף טופיק 3
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 1
ש דעה השתנתה בהשקעה לטווח ארוך שוק ההון 6
ל קורס זמן לנדל"ן - מישהו עשה ויכול לחוות דעה עליו? נדל"ן 1
מ אשמח לקבל דעה לגבי פיזור בתי השקעות על אותו מדד שוק ההון 16
Liron2035 דעה מעניינת לגבי אג"ח ממשלתי כללי לחלק הסולידי של התיק שוק ההון 1
N ביטוח בריאות סולידי - הרף המינימלי שמונע קריסה כלכלית, דעה צרכנות פיננסית 41
ח פילוח שכר ממוצע במשק אוף טופיק 3
S מעקב אחרי פילוח התיק שוק ההון 2
ברננקי פילוח מדדים לפי סקטורים שוק ההון 1
shlomi171 פילוח האג"ח בתיק- מדדי או שקלי? שוק ההון 9
S עיתוי מכירת תיק השקעות לעניין סוף שנת מס שוק ההון 2
T תיק השקעות לבני 60+ שיקולים שאני מפספס? מיסים? שוק ההון 2
ה ניוד תיק השקעות מחשבון משותף לחשבון של אחד בני הזוג מיסים 2
א קופת גמל לפי תיקון 190 (מס 15% נומינלי) או תיק בית השקעות/ פוליסת חיסכון בחברת ביטוח (מס 25% ריאלי). שוק ההון 37
ע עצות במכירת תיק השקעות גדול שוק ההון 14
WRLD תיק השקעות לחייל משוחרר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 15
E האם אפשר לבנות לבד תיק השקעות? 500K - לא צריך אותם לפחות ב-5 שנים הקרובות. שוק ההון 5
K חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 16
C העברה/סגירת תיק לרילוקיישן (ארה״ב) שוק ההון 9
E תיק מסחר עבור אמא שלי בת 75+ שוק ההון 37
ישראלי מצוי עלות תיק מנוהל צרכנות פיננסית 8
tsachi123 התלבטות לגבי הפלח הסולידי של תיק ההשקעות שלי שוק ההון 11
X שאלות בנושא בניית תיק השקעות לאמי הפנסיונרית שוק ההון 1
פ העברת תיק לIB ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
א עזרה בבניית תיק השקעות חדש שוק ההון 0
C הרכב תיק השקעות לטווח ארוך שוק ההון 2
A שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
C יועץ השקעות שעוקץ תיק של 6 מיליון שוק ההון 2
ס תיק השקעות ב IBI - שקלים דולרים ויורו. טווח של עשרים שנים. שוק ההון 6
I תיק השקעות סולידי מבוסס שוק ההון 6
K קרן גידור בנאמנות מול תיק מנוהל שוק ההון 14
I השקעה דרך תיק השקעות או דרך קופת גמל להשקעה - מימון שוק ההון 3
N גיליון חישוב - קרן השתלמות או תיק ממוסה??? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
1 הי,אשמח לעזרה בסידור תיק השקעות שוק ההון 23
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur מיקסום תיק אמריקאי שוק ההון 9
A אני שכיר- וקיבלתי הודעה מרשות המיסים על פתיחת תיק במס הכנסה על שמי מיסים 7
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
ס האם תהיו מעוניינים בטבלת חינמית שמנתחת את תיק ההשקעות שלכם? שוק ההון 13
V מעוניין לפתוח להורים שלי תיק השקעות *מנוהל* בחו״ל (דולרים), מאיפה להתחיל? שוק ההון 3
הטירונית ניוד תיק השקעות מIBI לאקסלנס שוק ההון 6
U ניהול תיק ניעז בחברת השקעות שאינה בנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 34

נושאים דומים

Back
למעלה