• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

דעה על תיק השקעות

מתייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
12/1/23
הודעות
24
דירוג
4
אשמח לדעה בנוגע לפורטפוליו מבוסס iShares - שיוחזק ברובו בברוקר מחוץ לארץ (הצבירה בפנסיה גם מצוינת כי היא חלק מהתיק).
מטרה - צבירת הון ברמת סיכון בינונית (על כן - הקצאה של 50/50 למניות / אג״ח + נדלן).
פיצלתי את החלק המנייתי ל6 קרנות (ולא שמתי רק בקרן כל העולם) כדי א. להקטין עלות וב. להשיג חשיפה לשווקים מתפתחים וsmall cap.
האחזקה של האג״חים בחו״ל ולא בארץ - בעוד שאני גר בישראל, אני מפחד מהעתיד כאן, ומעדיף לקחת סיכון מט״ח על פני להחזיק אחוז גדול מדי מהתיק במדינה שהיא פחות מ0.5% מהתל״ג העולמי.


No photo description available.

 
פיצלתי את החלק המנייתי ל6 קרנות (ולא שמתי רק בקרן כל העולם) כדי א. להקטין עלות וב. להשיג חשיפה לשווקים מתפתחים וsmall cap.
א. איך זה יקטין לך עלות להמיר כל פעם שקלים לדולרים ולאזן בין מספר קרנות? עמלת קניה/מכירה..
ב. Acwi כוללת בתוכה שווקים מתפתחים להבנתי
 
עונה לשאלות -
1. זה ממש לא תחביב, אבל כן, התיק הוא של מספר מיליוני דולרים.
2. מבחינת הקטנת עלות - הכוונה היא דמי ניהול.
3. ACWI - דמי ניהול של 0.32% - משמעותית יותר משל האופציות הספציפיות. בנוסף, מאחר ויש פנסיה שהיא רק S&P500 (אין אופציה נוחה אחרת בארץ שראיתי) זה יצור הטיה גדולה מדי לארה״ב.
 
לפי זה - 0.32%

הממוצע של הקרנות הספציפיות הוא 0.16%, אבל השיקול הוא לא רק ה0.16% לשנה - אלא גם היכולת להתייחס לכמות לא זניחה של S&P500 בתיק הפנסיוני
 
א. להקטין עלות וב. להשיג חשיפה לשווקים מתפתחים וsmall cap.
א. להקטין דמי ניהול יש את acwi האירית ב 0.2%
ב. יש ל acwi חשיפה לשווקים מתפתחים
ג. אפשר לשלב פשוט ssac + small cap etf (like wsml)
לא המלצה.

זה כן. יש שתי קרנות דומות.
כן אחת אמריקאית ואחת אירית, קשה לדעת למה מתכוונים כשרושמים acwi
 
תודה, אכן התלבטות.
מצד אחד, אוהב את הפשטות של קרן אחת. מצד שני, מפחיד אותי קצת אחזקה גדולה מדי בS&P500 בשל העובדה שהפנסיה שם (ואז אם משקיע את התיק הנזיל בAWCI אז יש משקל יתר לארה״ב).
בנוסף (וזה אולי פרנויה) - חושב לפצל לקרנות של state street, vanguard וblackrock כדי שלא כולן יהיו אצל אותו מנפיק. יודע שהסיכון הוא מזערי, אבל כנראה שהצפיה בסדרה של מיידוף השפיעה עלי

נכון לעכשיו, הצלחתי להוריד קרן אחת ולקחת אחת שמכילה את כל אסיה פסיפיק, והתכנית היא כזו - יוצא עלות של 0.16% משוקלל להכל.
CategorySub CategoryPercentageHeld atIssuerName
BondsIsraeli
1.90%​
Leumi bank - Money fund
EquityS&P 500
7.33%​
Various pension funds
EquityAlternative investment (Exists, not movable)
1.89%​
Directly
EquityNorth america large (FTSE North America)
10.00%​
Brokerage accountVanguardFTSE North America UCITS ETF - (USD) Accumulating (VNRA)
EquitySmall cap world
7.00%​
Brokerage accountVanguardGlobal Small-Cap Index Fund - USD Acc (VANGMCI)
EquityEmerging Markets
8.50%​
Brokerage accountBlackrockiShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
EquityEurope
7.00%​
Brokerage accountBlackrockiShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)
EquityApac
6.00%​
Brokerage accountVanguardESG Developed Asia Pacific All Cap UCITS ETF - (USD) Accumulating (V3PA)
BondsBonds - Global
25.00%​
Brokerage accountState StreetSPDR® Bloomberg Global Aggregate Bond USD Hdg UCITS ETF (Acc)
BondsBonds - Emerging Market
5.00%​
Brokerage accountBlackrockiShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF
BondsBonds - US Mid
5.00%​
Brokerage accountBlackrockiShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF
ReitDeveloped world reit
14.50%​
Brokerage accountBlackrockiShares Developed Real Estate Index Fund (IE)
 
איזה אחוזים?
בטבלאות שהצגת, הקצאת לכל נייר ערך אחוזים תחת עמודת "Percentage".
אתה מבין שאם יש לך סכום כסף (100%) ואתה קונה איתו ניירות לפי הקצאה זו אז למחרת האחוזים כבר יהיו אחרים?
 
בטבלאות שהצגת, הקצאת לכל נייר ערך אחוזים תחת עמודת "Percentage".
אתה מבין שאם יש לך סכום כסף (100%) ואתה קונה איתו ניירות לפי הקצאה זו אז למחרת האחוזים כבר יהיו אחרים?
ברור, אבל לא בצורה מהותית. מסכים שמדי פעם צריך יהיה לעשות איזון.

חשבתי על זה קצת, ומאחר והסיבה העיקרית לפיצול הקרנות היתה הורדה של אלוקציה מוגזמת לארה״ב, יש דרך עדיפה לעשות את זה - רוב הסכום הפנסיוני הוא קופות גמל נזילות (ירושה), ולא רואה סיבה מהותית להשאיר בגמל. בהתאם, התכנית היא למכור, להעביר לחשבון, ואז אפשר להשקיע בקרן על כל העולם. מה דעתכם על הגרסה הזו?

Equity​
All world big and mid cap​
40.00%​
Brokerage account​
Vanguard​
FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating (VWCE)​
IE00BK5BQT80​
0.22%​
0.088000000000000000%​
Equity​
Small cap world​
5.00%​
Brokerage account​
Vanguard​
Global Small-Cap Index Fund - USD Acc (VANGMCI)​
IE00B42LF923​
0.29%​
0.014500000000000000%​
Bonds​
Bonds - Global​
25.00%​
Brokerage account​
State Street​
SPDR® Bloomberg Global Aggregate Bond USD Hdg UCITS ETF (Acc)​
IE00BKC94M46​
0.10%​
0.025000000000000000%​
Bonds​
Bonds - Emerging Market​
5.00%​
Brokerage account​
Blackrock​
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF​
IE00BYXYYK40​
0.40%​
0.020000000000000000%​
Bonds​
Bonds - US Mid​
5.00%​
Brokerage account​
Blackrock​
iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF​
IE00B3VWN393​
0.04%​
0.002000000000000000%​
Reit​
Developed world reit​
14.50%​
Brokerage account​
Blackrock​
iShares Developed Real Estate Index Fund (IE)​
IE00B89M2V73​
0.20%​
0.029000000000000000%​
0.184304761904762000%​
 
אין אג״חים, אין נדל״ן... 100% מניות - אגרסיבי לי מדי בשלב זה של חיי. לצורך העניין, אני בשלב בחיים שמעדיף סיכון נמוך יותר מ100% מניות - יותר לכיוון ה50. אם התיק יצנח ב80% (ריאלית) - הדבר ישפיע מהותית על איכות חיי. אם הוא יגדל ב80% - התועלת השולית קיימת אבל הרבה פחות מהותית מהנזק בירידה. יודע שהסיכוי שירד ב80% וישאר ככה נמוך, אבל עדיין - לא כל כך אגרסיבי כרגע.
 
אין אג״חים, אין נדל״ן...
1. אתה צודק, גם לאג"ח אין סיבה להחזיק יותר מני"ע, גג 2, קח בחשבון אג"ח זר=סיכון מט"ח.
2. יש "נדלן", מדדים רחבים כוללים גם קרנות ריט וחברות נדלן נוספות שאינן קרנות ריט.
3. קרנות ריט זה לא "נדלן", אלו מניות לכל דבר ועניין.
 
1
1. אתה צודק, גם לאג"ח אין סיבה להחזיק יותר מני"ע, גג 2, קח בחשבון אג"ח זר=סיכון מט"ח.
2. יש "נדלן", מדדים רחבים כוללים גם קרנות ריט וחברות נדלן נוספות שאינן קרנות ריט.
3. קרנות ריט זה לא "נדלן", אלו מניות לכל דבר ועניין.
1. אג״ח - יצא לי 3 קרנות, רציתי חלק שהוא יותר סולידי - מה אתה היית עושה? מחבר את הGLobal עם US Mid? (יודע שלא יועץ וכדומה).
2, 3 - למה אתה אומר שקרנות ריט זה לא נדלן? בסופו של דבר זה מכשיר שצמוד לנדלן, קונים בכסף נדלן ומחלקים (או צוברים) את התשואה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R דעה בנוגע לבניית תיק השקעות + שאלה בנוגע לרכישת ETF שוק ההון 1
A דעה על פילוח תיק ההשקעות ועזרה לגבי החלק האגחי שוק ההון 5
מ דעה על תמהיל משכנתא נדל"ן 0
U btb- דעה אחרת השקעות אלטרנטיביות 34
W דעה עדכנית על קרנות עוקבות Treasury שוק ההון 2
Tsachi01 דעה: תדמיתה האמיתי של התקשורת אוף טופיק 330
T מה ההבדל בין המלצה להבעת דעה? אוף טופיק 3
ש דעה השתנתה בהשקעה לטווח ארוך שוק ההון 6
ל קורס זמן לנדל"ן - מישהו עשה ויכול לחוות דעה עליו? נדל"ן 1
מ אשמח לקבל דעה לגבי פיזור בתי השקעות על אותו מדד שוק ההון 16
Liron2035 דעה מעניינת לגבי אג"ח ממשלתי כללי לחלק הסולידי של התיק שוק ההון 1
N ביטוח בריאות סולידי - הרף המינימלי שמונע קריסה כלכלית, דעה צרכנות פיננסית 41
דר אהבהמוזרה תיק ההשקעות (ההיפותטי) הראשון שלי שוק ההון 12
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 7
F התלבטות מבחינת 2 דברים בפתיחת תיק אצל הברוקר שוק ההון 5
A האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? שוק ההון 1
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1
ש דמי ניהול ועמלות בבנק - תיק השקעות שוק ההון 5
Y ייעוץ לגבי תיק השקעות - בן 28, רווק שוק ההון 18
A האם ניתן להעביר תיק ניע לאינטרקטיב ולמכור בשכבות? מיסים 0
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
P הסתמכות על השקעה במדדים - לבנות על תיק ההשקעות לעתיד. פוסטים מאיכות נמוכה 5
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
W משקיע מתחיל - תיק השקעות שוק ההון 2
B פדיון תיק השקעה ומעבר לברוקר זר לאור המלחמה- סיכון או השקעה? שוק ההון 10
? עובר לאיטליה, למכור תיק השקעות פשוט? שוק ההון 12
T התיעצות לאיזון תיק השקעות שוק ההון 3
O לקיחת הלוואה כנגד תיק השקעות שוק ההון 12
N ניוד חלקי של תיק השקעות שוק ההון 3
עידו ג ניהול תיק קהילתי - עצות והמלצות שוק ההון 8
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
ר תיק השקעות לטווח בינוני לסטודנטית שוק ההון 7
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
Finfree IRA ובניית גליון לאיזון תיק פנסיוני... פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
G איך להתחיל לנהל תיק שאחר בנה? שוק ההון 17
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
N דמי ניהול תיק ממוסה לעומת IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
IAmSam ניהול כולל של קה״ש IRA + תיק השקעות ב-IB ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
R משיכת קופת גמל להשקעה עבור תיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
S בניית תיק השקעות - חשיפה לנדלן, אבטחת מידע וחשיפה למט"ח שוק ההון 0
F תיק משני למטרה קרובה יותר, 100% סנופי שקלי, דעתכם? שוק ההון 15
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
S פתיחת תיק עבור צעיר עם חשיפה גבוהה לשוק המניות (העולמי) שוק ההון 8
R מה עושים עם תיק השקעות לפני מעבר לארה"ב שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה